О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания (с изменениями на 25 января 2016 года)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 15 ноября 2013 года N 3111-У

О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания

(с изменениями на 25 января 2016 года)

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") настоящим Указанием устанавливается порядок направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации (далее - акционер (участник) предусмотренных частями шестой и девятой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" предписания Банка России об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер, устраняющих допущенное кредитной организацией нарушение (предписание об осуществлении мер) (далее при совместном упоминании - предписание) (приложение 1 к настоящему Указанию), в случае если акционер (участник) нарушил порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2004, N 34, ст.3521; 2005, N 1, ст.23; N 43, ст.4351; 2006, N 31, ст.3449; 2007, N 12, ст.1350; 2008, N 42, ст.4699; N 52, ст.6225; 2011, N 1, ст.49; N 27, ст.3873; N 29, ст.4262; N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308; N 27, ст.3438; N 49, ст.6336; N 52, ст.6975; 2014, N 14, ст.1533; N 30, ст.4219; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.14; N 27, ст.3958; N 29, ст.4355) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"), и (или) не исполнил при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами, и (или) совершил сделку (сделки) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, и (или) действия акционера (участника) привели к нарушению кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией - участником банковской группы) требования Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N.50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683; ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311; N 26, ст.3379, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5317, ст.5320; N 45, ст.6144; ст.6154; N 49, ст.6912; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.37; N 17, ст.2473; N 27, ст.3947, ст.3950; N 29, ст.4355, ст.4385; N 51, ст.7243; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 29 декабря 2015 года) о соблюдении установленных Банком России надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) и (или) установленных Банком России методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления величины собственных средств (капитала), и акта Банка России об отмене предписания Банка России об устранении нарушения и (или) акта Банка России об отмене предписания об осуществлении мер (далее при совместном упоминании - акт Банка России об отмене предписания) (приложение 2 к настоящему Указанию).

(Преамбула в редакции, введенной в действие с 6 июня 2016 года указанием Банка России от 25 января 2016 года N 3944-У. - См. предыдущую редакцию)

1. В случае если акционер (участник) нарушил порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и (или) не исполнил при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами, ему направляется предписание об устранении нарушения, в котором может быть указан способ устранения акционером (участником) выявленного нарушения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2016 года указанием Банка России от 25 января 2016 года N 3944-У. - См. предыдущую редакцию)

В случае если акционер (участник) совершил сделку (сделки) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, ему направляется предписание об осуществлении мер, в котором указываются меры, устраняющие нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, связанное с совершением указанной (указанных) сделки (сделок). В случае если действия акционера (участника) привели к нарушению кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией - участником банковской группы) требования о соблюдении установленной (установленных) Банком России надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала) и (или) установленных Банком России методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления величины собственных средств (капитала), в том числе требования о нераспределении установленной Банком России части прибыли с учетом необходимого восстановления собственных средств (капитала), включая надбавку (надбавки) к нормативам достаточности собственных средств (капитала), ему направляется предписание об осуществлении мер. В предписании об осуществлении мер указываются меры, устраняющие допущенное нарушение кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией - участником банковской группы) требования о нераспределении установленной Банком России части прибыли с учетом необходимого восстановления собственных средств (капитала) с учетом надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2016 года указанием Банка России от 25 января 2016 года N 3944-У. - См. предыдущую редакцию)      

Решение о направлении предписания акционеру (участнику) принимает Председатель Банка России (заместитель Председателя Банка России, курирующий вопросы банковского надзора) или лица, их замещающие, или руководитель (заместитель руководителя, курирующий вопросы банковского надзора) территориального учреждения Банка России или лица, их замещающие (далее при совместном упоминании - лицо, уполномоченное принимать решение о направлении предписания акционеру (участнику).     

2. Не позднее одного года со дня совершения нарушения и не позднее 30 календарных дней со дня его обнаружения Банк России направляет такому акционеру (участнику) предписание.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2016 года указанием Банка России от 25 января 2016 года N 3944-У. - См. предыдущую редакцию)

Днем обнаружения нарушения является день подписания акта об обнаружении нарушения.

Акт об обнаружении нарушения составляется следующими уполномоченными лицами:

куратором кредитной организации, назначенным в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года N 57);

уполномоченным представителем Банка России в кредитной организации, назначенным в соответствии с Указанием Банка России от 9 февраля 2009 года N 2182-У "О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 февраля 2009 года N 13381 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2009 года N 11).

Акт об обнаружении нарушения составляется не позднее пяти календарных дней со дня получения лицом, уполномоченным составлять акт об обнаружении нарушения, документов, подтверждающих нарушение акционера (участника), или со дня отражения в отчетности кредитной организации соответствующей информации.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2016 года указанием Банка России от 25 января 2016 года N 3944-У. - См. предыдущую редакцию)     

Акт об обнаружении нарушения должен содержать:

дату и место составления акта;

наименование подразделения Банка России, должность и фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) лица, составившего акт об обнаружении нарушения;

имя или наименование акционера (участника), допустившего нарушение, адрес регистрации или места жительства;

содержание нарушения, в том числе описание сделки (сделок), совершенных акционером (участником) с кредитной организацией, и (или) действия (бездействия) акционера (участника), с указанием номеров статей (частей, пунктов) федеральных законов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены кредитной организацией в результате действия (бездействия) акционера (участника);

указание на статью (часть, пункт) федерального закона и нормативного акта Банка России, предусматривающего применение соответствующей меры Банком России;

подпись лица, составившего акт об обнаружении нарушения.