Действующий

О порядке осуществления надзора за банковскими группами (с изменениями на 27 февраля 2020 года)

Глава 2. Осуществление надзора за банковской группой

2.1. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, осуществляет сбор и хранение информации о деятельности банковской группы и крупных участников банковской группы.

К крупным участникам банковской группы в целях настоящего Указания относятся участники банковской группы, величина собственных средств (капитала) (чистых активов) которых составляет 5 и более процентов величины собственных средств (капитала) банковской группы и (или) их финансовый результат составляет 5 и более процентов финансового результата банковской группы, и (или) их активы, взвешенные с учетом риска, составляют 5 и более процентов активов банковской группы, взвешенных с учетом риска. Расчет указанных показателей осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3080-У "О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом".

(Абзац в редакции, введенной в действие с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У. - См. предыдущую редакцию)

________________

Справочно: зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 2 декабря 2013 года N 30513 ("Вестник Банка России" от 19 декабря 2013 года N 74).

Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, при необходимости принимает решение по сбору и хранению информации о деятельности участников банковской группы, не относимых к категории крупных в соответствии с настоящим Указанием.

2.2. Информация о деятельности банковской группы и участников банковской группы размещается в досье по банковской группе, которое представляет собой комплекс информации о деятельности банковской группы и участников банковской группы, включающий в том числе сведения, содержащиеся в электронных базах данных Банка России и делах структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, формируемых с учетом требований нормативных актов Банка России, устанавливающих порядок документооборота в Банке России.

2.2.1. В досье по банковской группе включаются в том числе:

информация о составе банковской группы, а также информация об акционерах (участниках) головной кредитной организации банковской группы, акционерах (участниках) участников банковской группы и их аффилированных лицах, включая сведения о государственной регистрации и лицензиях на осуществление банковских операций;

информация о структуре органов управления и структурных подразделениях головной кредитной организации банковской группы и участников банковской группы, в том числе структурных подразделениях, обеспечивающих функционирование систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля банковской группы и участников банковской группы;

информация, содержащаяся в бизнес-планах банковской группы, в том числе о стратегии развития банковской группы, о принятых в банковской группе бизнес-моделях, а также информация о соответствии бизнес-планов кредитных организаций - участников банковской группы бизнес-планам банковской группы;

внутренние документы (правила, положения, распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и иные документы), получаемые от головной кредитной организации банковской группы и участников банковской группы в ходе надзора за деятельностью банковской группы;

консолидированная финансовая и иная отчетность в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров Банка России, информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и результатах внутренней процедуры оценки достаточности капитала, а также отчетность крупных участников банковской группы и иная информация о деятельности крупных участников банковской группы;

заключения (аналитические записки) структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, о деятельности банковской группы и принимаемых ею рисках, заключения структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, об экономическом положении кредитной организации, являющейся головной кредитной организацией банковской группы, заключения территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью кредитных организаций - участников банковской группы, об экономическом положении кредитных организаций - участников банковской группы, а также заключения структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью соответствующего вида некредитных финансовых организаций, о финансовом положении некредитных финансовых организаций - участников банковской группы;

планы восстановления финансовой устойчивости (планы самооздоровления) головной кредитной организации банковской группы и кредитных организаций - участников банковской группы;

сведения о плане надзорных действий структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью банковской группы или участников банковской группы;

сведения об осуществленных надзорных действиях и примененных к головной кредитной организации банковской группы, кредитным организациям - участникам банковской группы, некредитным финансовым организациям - участникам банковской группы мерах и результатах их применения, а также сведения о выполнении головной кредитной организацией банковской группы и указанными участниками банковской группы требований и рекомендаций Банка России;

иные документы (сведения), касающиеся деятельности банковской группы, в том числе полученные в ходе осуществления надзора за деятельностью банковской группы (например, аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности головной кредитной организации банковской группы и участников банковской группы, сведения, полученные из средств массовой информации, информация рейтинговых агентств, иные внешние источники);

состав надзорной группы по банковской группе с указанием контактной информации.

2.2.2. Информация в досье по банковской группе размещается в срок не позднее пяти рабочих дней после дня ее получения структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банковской группы, в том числе от структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью участников банковской группы. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, вправе запросить у структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью участника банковской группы, необходимую для формирования досье по банковской группе информацию. Представление информации осуществляется в соответствии с требованиями пунктов 4.2-4.6 настоящего Указания.

2.2.3. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, обеспечивает доступ к досье по банковской группе членам надзорной группы по банковской группе и генеральному инспектору межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России, осуществляющей инспекционную деятельность Банка России на территории субъекта Российской Федерации, где располагается головная кредитная организация банковской группы и (или) кредитные организации - участники банковской группы.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, в ходе надзора за банковской группой осуществляет следующие действия.

Ежеквартально:

осуществляет оценку выполнения обязательных нормативов, размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группой и участниками банковской группы, анализирует изменения в деятельности банковской группы и участников банковской группы;

контролирует выполнение головной кредитной организацией банковской группы предъявленных к ней требований и направленных ей рекомендаций, анализирует результаты принятых мер;

выявляет нарушения (недостатки) в деятельности банковской группы, а также ситуации, угрожающие законным интересам кредиторов и вкладчиков головной кредитной организации банковской группы и (или) кредитных организаций - участников банковской группы, стабильности финансовой системы Российской Федерации и (или) стабильности финансового сектора региона Российской Федерации, и оценивает перспективы деятельности головной кредитной организации банковской группы и (или) участников банковской группы.