ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 октября 2013 года N 3085-У


О внесении изменений в Указание Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"

____________________________________________________________________
Утратило силу с 5 июня 2017 года на основании
указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У
____________________________________________________________________

1. Внести в Указание Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760, 20 апреля 2012 года N 23905, 17 октября 2012 года N 25699 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55, от 25 апреля 2012 года N 21, от 24 октября 2012 года N 62), следующие изменения.

1.1. Абзац шестой пункта 1.1 изложить в следующей редакции:

"обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69) (далее - Инструкция Банка России N 139-И), и Инструкцией Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 года N 6889, 26 июня 2007 года N 9703, 6 декабря 2007 года N 10636, 18 мая 2012 года N 24222 ("Вестник Банка России" от 19 августа 2005 года N 44, от 4 июля 2007 года N 38, от 17 декабря 2007 года N 69, от 25 мая 2012 года N 27) (далее - обязательные нормативы)".

1.2. Пункт 1.4, абзацы первый и второй подпункта 3.9.5 и абзацы первый - третий подпункта 3.9.6 пункта 3.9, абзац шестой пункта 4.5 после слов "территориальные учреждения Банка России" в соответствующих числе и падеже дополнить словами "или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России" в соответствующем падеже.

1.3. В подпункте 2.2.1.3 пункта 2.2, подпункте 2.3.4 пункта 2.3, подпункте 2.4.3 пункта 2.4 слова "(H1)" заменить словами "(Н1.0)".

1.4. В пункте 3.1:

подпункт 3.1.1 изложить в следующей редакции:

"3.1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) (ПК1) представляет собой рассчитанное в соответствии с Инструкцией Банка России N 139-И фактическое значение обязательного норматива "Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка" формы отчетности 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации" (далее - форма 0409135), установленной приложением 1 к Указанию Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34) (далее - Указание Банка России N 2332-У).";

в подпункте 3.1.2:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"К - собственные средства (капитал) банка, определенные в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2012 года N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 февраля 2013 года N 27259, 29 ноября 2013 года N 30499 ("Вестник Банка России" от 27 февраля 2013 года N 11, от 30 ноября 2013 года N 69) (далее - Положение Банка России N 395-П). Представляет собой значение показателя "Собственные средства (капитал), итого" формы отчетности 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")" (далее - форма 0409123), установленной приложением 1 к Указанию Банка России N 2332-У;";

в абзаце шестом слова "Инструкцией Банка России N 110-И" заменить словами "Инструкцией Банка России N 139-И";

абзацы четвертый и пятый подпункта 3.1.3 изложить в следующей редакции:

"Кдоп - дополнительный капитал банка, определенный в соответствии с Положением Банка России N 395-П. Представляет собой значение показателя "Дополнительный капитал, итого" формы 0409123;

Косн - основной капитал банка, определенный в соответствии с Положением Банка России N 395-П. Представляет собой значение показателя "Основной капитал, итого" формы 0409123.".

1.5. В пункте 3.2:

в подпункте 3.2.2:

абзацы второй - пятый изложить в следующей редакции:

",

где:

А - активы, резервы на возможные потери по которым в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 апреля 2006 года N 7741, 2 июля 2007 года N 9739, 6 декабря 2007 года N 10639, 10 сентября 2008 года N 12260, 5 августа 2009 года N 14477, 17 декабря 2009 года N 15670, 24 мая 2011 года N 20837, 21 декабря 2011 года N 22714, 18 декабря 2012 года N 26162 ("Вестник Банка России" от 4 мая 2006 года N 26, от 11 июля 2007 года N 39, от 17 декабря 2007 года N 69, от 17 сентября 2008 года N 49, от 12 августа 2009 года N 47, от 28 декабря 2009 года N 77, от 1 июня 2011 года N 30, от 28 декабря 2011 года N 74, от 26 декабря 2012 года N 75) (далее - Положение Банка России N 283-П) должны быть сформированы в размере более 20 процентов. Определяются на основе данных формы 0409115;

РП - резервы на возможные потери, фактически сформированные под А в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 283-П. Определяются на основе данных формы 0409115;";

абзац восьмой признать утратившим силу;

в подпунктах 3.2.5-3.2.7 слова "Инструкцией Банка России N 110-И" заменить словами "Инструкцией Банка России N 139-И".

1.6. В абзаце четвертом подпункта 3.4.1, подпунктах 3.4.2, 3.4.3 и абзаце четвертом подпункта 3.4.4 пункта 3.4 слова "Инструкцией Банка России N 110-И" заменить словами "Инструкцией Банка России N 139-И".

1.7. В пункте 3.8:

абзац первый после слов "территориального учреждения Банка России" дополнить словами "или Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России", слово "последним" заменить словом "последними";

абзац первый подпункта 3.8.1 после слова "капитала" дополнить словами "и обязательных нормативов";

абзац первый подпункта 3.8.2 после слова "активов" дополнить словами "и обязательных нормативов";

абзац первый подпункта 3.8.4 после слова "ликвидности" дополнить словами "и обязательных нормативов";

в подпункте 3.8.5:

в абзаце первом слова "и ликвидности" заменить словами ", ликвидности и обязательных нормативов", после слов "территориальным учреждением Банка России" дополнить словами "или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России";

абзац четвертый после слов "территориальным учреждением Банка России" дополнить словами "или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России";

абзац седьмой дополнить словами "и обязательных нормативов".

1.8. Пункт 4.3 дополнить подпунктом 4.3.6 следующего содержания:

"4.3.6. В случае если хотя бы одному из ответов на вопросы, приведенные в пунктах 10-12 приложения 7 к настоящему Указанию, присвоено значение, равное 3 баллам и хуже, показателю состояния внутреннего контроля не может быть присвоена оценка лучше, чем "сомнительно" (3 балла).".

1.9. Абзац третий пункта 5.1 изложить в следующей редакции:

"доступности информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк (ПУ2);".

1.10. Главу 6 изложить в следующей редакции:

"Глава 6. Оценка экономического положения банков

6.1. Классификация банков производится территориальными учреждениями Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России не реже одного раза в квартал по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом.

Первая классификация вновь созданных банков (за исключением реорганизованных) производится на первое число месяца, следующего за вторым полным кварталом деятельности банка после представления в Банк России первой отчетности.

Информация о классификации банков направляется территориальными учреждениями Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России в Департамент банковского надзора Банка России по форме, установленной Банком России.

6.2. Территориальные учреждения Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России осуществляют постоянный мониторинг экономического положения банка. В случае если оценка групп показателей оценки капитала, активов, ликвидности, рассчитанных на первое число месяца, а также группы показателей оценки доходности, показателей качества управления и прозрачности структуры собственности изменяется по сравнению с ранее произведенной оценкой таким образом, что это может являться основанием для изменения оценки экономического положения банка (отнесения его к иной классификационной группе (подгруппе), то территориальное учреждение Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России принимает решение об отнесении банка к иной классификационной группе (подгруппе).

Информация об изменении в течение квартала ранее произведенной оценки экономического положения банка (отнесении его к иной классификационной группе (подгруппе) доводится территориальными учреждениями Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России до Департамента банковского надзора Банка России по форме, установленной Банком России.

6.3. Территориальное учреждение Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России вправе отнести к подгруппе 2.2 банки, имеющие основания, предусмотренные в подпунктах 2.3.1 и 2.3.4 пункта 2.3, подпунктах 2.4.1 и 2.4.3 пункта 2.4 и подпункте 2.5.1 пункта 2.5 настоящего Указания, в случае документарного подтверждения осуществления банком мер по устранению нарушений, неустранение которых ведет к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам вкладчиков и кредиторов, если такие меры осуществляются банком в соответствии с программой мероприятий, направленных на устранение недостатков, а в случаях, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" - планом мер по финансовому оздоровлению. К указанной подгруппе могут быть отнесены также банки, осуществляющие меры по предупреждению банкротства с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст.4981; 2009, N 29, ст.3630; 2011, N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308).

Принятое территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России решение подлежит предварительному согласованию с Департаментом банковского надзора Банка России.

В случае если решение о классификации банка в подгруппу 2.2, предусмотренное настоящим пунктом, принимается территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России в отношении банка, имеющего основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренные статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", и (или) осуществляющего мероприятия в рамках плана мер по финансовому оздоровлению, и (или) меры по предупреждению банкротства с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", согласование принятого территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России решения осуществляется Департаментом банковского надзора Банка России с учетом мнения Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

В целях осуществления указанного согласования территориальные учреждения Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России направляют в письменном виде в Департамент банковского надзора Банка России информацию о принятом решении не позднее 16 рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом (для внутриквартальных дат - не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем принятия соответствующего решения). Департамент банковского надзора Банка России в случаях, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, направляет полученную от территориального учреждения Банка России или Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России информацию о принятом решении в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в день ее получения.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет в Департамент банковского надзора Банка России мнение о согласии (несогласии) с принятым территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России решением о классификации банка в срок не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем его получения от Департамента банковского надзора Банка России.

Согласование (несогласование) принятого территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России решения осуществляется Департаментом банковского надзора Банка России в срок, не превышающий 5 рабочих дней после дня представления территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России решения о классификации банка. О принятом решении Департамент банковского надзора Банка России информирует территориальное учреждение Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения.".

1.11. Абзац первый пункта 7.1 изложить в следующей редакции:

"7.1. Информация об отнесении банка к классификационной группе (подгруппе) и о недостатках в его деятельности, послужившая основанием для классификации, направляется территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России единоличному исполнительному органу банка в следующие сроки: на 1 января - не позднее 15 февраля года, следующего за отчетным; на 1 апреля - не позднее третьего рабочего дня мая; на иную квартальную отчетную дату - не позднее пятого числа второго месяца квартала, следующего за отчетным; на любую внутриквартальную дату - не позднее пяти рабочих дней после дня принятия (согласования) решения об изменении в течение квартала ранее произведенной оценки. Указанная информация не направляется единоличному исполнительному органу, в случае если ранее произведенная территориальным учреждением Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России оценка экономического положения банка и информация о недостатках в его деятельности, послужившая основанием для классификации, не изменялись по сравнению с предыдущей классификацией.".

1.12. В приложении 1:

строку 1 изложить в следующей редакции:

примечания 1 и 2 исключить.

1.13. В абзаце втором подпункта 4.6.2 пункта 4 примечаний к заполнению таблицы приложения 6 слова "Инструкции Банка России N 110-И" заменить словами "Инструкции Банка России N 139-И".