ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 12 июля 2017 года N 4458-У

О порядке и условиях проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков

(с изменениями на 6 октября 2023 года)

Настоящее Указание в соответствии с пунктом 2 статьи 189_53 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.10, ст.11, ст.29, ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст.4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N 1, ст.11, ст.27, ст.29; N 23, ст.3296; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4237, ст.4293, ст.4305; 2017, N 1, ст.29; N 18, ст.2661; N 25, ст.3596) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") устанавливает порядок и условия проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков.

1. Приобретатель (приобретатели) имущества и обязательств банков определяется (определяются) на основании закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банка (далее - закрытый конкурс), проводимого от имени Банка России обществом с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее - Управляющая компания), из числа банков, имеющих лицензию на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (далее - банки-приобретатели), в целях обеспечения урегулирования обязательств банка.

2. Условие допуска банка-приобретателя к участию в закрытом конкурсе определено пунктом 4 статьи 189_53 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Для участия в закрытом конкурсе финансовое положение банка-приобретателя признается достаточным для исполнения им получаемых обязательств, а также для выполнения обязательных нормативов и обязательных резервов, установленных Банком России, при одновременном соответствии банка следующим условиям:

осуществление банковской деятельности не менее 3 лет с даты его государственной регистрации;

наличие величины собственных средств (капитала), рассчитанной в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064, 30 сентября 2019 года N 56084, 30 июля 2020 года N 59121, в размере не менее 10 процентов от размера подлежащих урегулированию обязательств банка, в отношении которого осуществляются мероприятия по урегулированию его обязательств, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" и отраженных в строке 24 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный N 74823) (далее - Указание Банка России N 6406-У;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 октября 2021 года указанием Банка России от 3 сентября 2021 года N 5912-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2024 года указанием Банка России от 6 октября 2023 года N 6569-У. - См. предыдущую редакцию)

выполнение банком нормативов достаточности капитала, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), в течение 3 последних лет и на дату представления банком-приобретателем информации в Банк России с учетом надбавок к нормативам достаточности капитала банка в период их действия;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 апреля 2020 года указанием Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У. - См. предыдущую редакцию)

отнесение к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, по состоянию на дату представления банком-приобретателем информации в Банк России и до даты утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка, в котором будет определен банк-приобретатель (и отсутствие существенных рисков в текущей деятельности в соответствии с применяемыми Банком России мерами, которые могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу);

отсутствие просроченных денежных обязательств перед Банком России, по кредитам Банка России и процентам по ним, неуплаченной суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов и примененных в течение последних 6 месяцев мер, установленных законодательством за нарушение обязательных нормативов банков, предусмотренных Инструкцией Банка России N 199-И;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 апреля 2020 года указанием Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У. - См. предыдущую редакцию)

наличие положительного суммарного финансового результата, отраженного в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России N 6406-У, за 4 последних квартала, предшествующих рассмотрению документов;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 октября 2021 года указанием Банка России от 3 сентября 2021 года N 5912-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2024 года указанием Банка России от 6 октября 2023 года N 6569-У. - См. предыдущую редакцию)

отсутствие в течение последних 12 месяцев запретов и ограничений в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2021, N 1, ст.18), а также запрета на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и на открытие и ведение банковских счетов в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2020, N 22, ст.3384);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 октября 2021 года указанием Банка России от 3 сентября 2021 года N 5912-У. - См. предыдущую редакцию)

отсутствие задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления банком-приобретателем информации в Банк России.

Банк-приобретатель, участвующий в реализации мероприятий по финансовому оздоровлению или урегулированию обязательств банка в качестве инвестора или приобретателя, признается не соответствующим условиям настоящего пункта, если в ходе реализации данных мероприятий им допущено невыполнение хотя бы одного из мероприятий плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств.

Банк-приобретатель, ранее участвовавший в реализации мероприятий по финансовому оздоровлению или урегулированию обязательств банка в качестве инвестора или приобретателя, признается не соответствующим условиям настоящего пункта, если в ходе реализации данных мероприятий им было допущено невыполнение хотя бы одного из мероприятий плана участия Банка России или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств полностью или в объеме более 10 процентов от запланированного мероприятия.

3. В целях формирования перечня банков-приобретателей Банк России на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее 6 месяцев с даты вступления в силу настоящего Указания размещает сообщение о приеме заявок банков о заинтересованности в приобретении имущества и обязательств банка (далее - заявка о заинтересованности).

Заявка о заинтересованности может быть подана банком, заинтересованным в приобретении имущества и обязательств банка (далее - банк-кандидат), в Управляющую компанию в любое время. Срок действия заявки о заинтересованности составляет 1 год с даты получения ее Управляющей компанией. По истечении срока действия заявки банк-кандидат вправе подать новую заявку о заинтересованности.

Заявка о заинтересованности должна содержать:

минимальные и максимальные стоимость имущества и размер обязательств банка, в приобретении которых заинтересован банк-кандидат;

место нахождения имущества банка, в приобретении которого заинтересован банк-кандидат;

ключевые финансовые показатели деятельности банка-кандидата (в том числе величина собственных средств (капитала) и нормативы достаточности капитала с учетом надбавки к нормативам достаточности капитала банка на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявки о заинтересованности);

письменное обязательство банка-кандидата соблюдать конфиденциальность информации, полученной банком-кандидатом от Управляющей компании в связи с проведением закрытого конкурса.

В случае если несколько банков-кандидатов готовы выступить приобретателями имущества и обязательств совместно, они подают одну коллективную заявку о заинтересованности и рассматриваются Управляющей компанией как один банк-кандидат на участие в закрытом конкурсе.

Со дня включения сведений о банке в перечень банков-кандидатов, которым могут быть направлены извещения о проведении закрытого конкурса, он вправе получать информацию о планируемой передаче имущества и обязательств, соответствующих его заявке о заинтересованности, и участвовать в закрытых конкурсах при условии согласования такого участия Банком России.

4. Не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения Советом директоров Банка России об участии Банка России в урегулировании обязательств банка Управляющая компания принимает решение о проведении закрытого конкурса.

Указанное решение должно содержать:

минимально возможный состав обязательств, которые могут быть переданы банку-приобретателю;

возможный состав имущества банка, которое может быть передано банку-приобретателю;

сведения о возможности возврата (или об отсутствии таковой) и предельной величине стоимости имущества, которое может быть возвращено банку как имущество ненадлежащего качества;

форму и максимальные параметры финансовой помощи, которая может быть оказана Банком России банку-приобретателю;

текст извещения о проведении закрытого конкурса.

5. На основании информации, указанной банками-кандидатами в заявках о заинтересованности, и с учетом параметров банка, в отношении которого предполагается осуществление мер по урегулированию обязательств, Управляющая компания не позднее 1 рабочего дня со дня принятия решения о проведении закрытого конкурса формирует перечень банков-кандидатов, которые могут быть приглашены для участия в закрытом конкурсе.

Перечень банков-кандидатов, которые могут быть приглашены для участия в закрытом конкурсе, в день его формирования направляется Управляющей компанией в Департамент финансового оздоровления Банка России. Банк России запрещает участие банка-кандидата в закрытом конкурсе в случае несоблюдения любого из условий, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания, письменно уведомив об этом Управляющую компанию. Извещение о проведении закрытого конкурса такому банку-кандидату не направляется.

Банки-кандидаты признаются допущенными к участию в закрытом конкурсе с даты направления им извещения о проведении закрытого конкурса.

5.1. В извещении о проведении закрытого конкурса, направляемом Управляющей компанией банкам, допущенным к участию в закрытом конкурсе (далее - участники), в срок, установленный пунктом 3 статьи 189_53 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", указываются:

наименование, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, номер контактного телефона Управляющей компании как организатора закрытого конкурса;

предмет закрытого конкурса - право на заключение договора передачи имущества и обязательств банка;

срок, место и порядок проведения закрытого конкурса, в том числе порядок оформления участия в закрытом конкурсе, а также дата определения результатов закрытого конкурса, требования к содержанию конкурсного предложения и критерии определения победителя закрытого конкурса;

срок, место и порядок представления конкурсных предложений о приобретении имущества и обязательств;

полное фирменное наименование и место нахождения банка, имущество и обязательства которого будут предложены для приобретения;

минимально возможный состав обязательств, которые могут быть переданы банку-приобретателю, их размер и методы оценки;

возможный состав имущества банка, которое может быть передано банку-приобретателю, его стоимость и методы оценки;

максимально возможный размер финансовой помощи, направляемой Банком России банку-приобретателю (в случае предоставления таковой);

перечень документов, которые должны быть приложены к уведомлению об участии в закрытом конкурсе;

срок направления в Управляющую компанию уведомления об участии в закрытом конкурсе;

критерии определения победителя закрытого конкурса и порядок оценки конкурсных предложений банков-кандидатов;

порядок уведомления участников закрытого конкурса о результатах конкурса;

срок, в течение которого должны быть заключены договор передачи имущества и обязательств и иные связанные с ним соглашения.

5.2. Плата за участие в закрытом конкурсе не взимается. Банк России и Управляющая компания не компенсируют затраты участников закрытого конкурса, связанные с участием в закрытом конкурсе.

5.3. Участник вправе до даты подведения итогов отказаться от участия в конкурсе.

6. Участник, который получил от Управляющей компании извещение о проведении закрытого конкурса, должен не позднее указанного в нем срока уведомить Управляющую компанию о своем участии и представить в Управляющую компанию документы, характеризующие его финансовое положение.

Участник вправе отказаться от участия в мероприятиях по передаче имущества и обязательств соответствующего банка путем направления Управляющей компании уведомления об отказе, либо ненаправления уведомления об участии в закрытом конкурсе в указанный в извещении о проведении закрытого конкурса срок, либо непредставления конкурсного предложения.

6.1. Участник, получивший извещение о проведении закрытого конкурса, вправе обратиться в Управляющую компанию за разъяснениями в отношении порядка и условий проведения закрытого конкурса, а также для ознакомления с информацией об имуществе и обязательствах банка, которые предполагаются к передаче банку-приобретателю. Указанное обращение должно поступить в Управляющую компанию не позднее, чем за 1 рабочий день до истечения срока представления конкурсных предложений. Управляющая компания обеспечивает представление разъяснений и ознакомление с информацией об имуществе и обязательствах банка не позднее рабочего дня, предшествующего дню истечения срока представления конкурсных предложений.

6.2. В конкурсном предложении участника должно быть указано:

согласие на приобретение минимально возможного состава обязательств или согласие на приобретение состава обязательств, превышающего минимально возможный состав обязательств, при условии соблюдения требований к передаче имущества и обязательств банка, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

состав приобретаемого имущества и цена его передачи;

предельная величина стоимости имущества, которое может быть возвращено банку, в отношении которого предполагается осуществить передачу имущества и обязательств, как имущество ненадлежащего качества;

размер, форма и условия финансовой помощи Банком России банку-приобретателю в связи с передачей ему имущества и обязательств банка;

прогнозный расчет своего финансового положения после приобретения имущества и обязательств (в том числе прогнозное значение нормативов достаточности капитала с учетом надбавок к нормативам достаточности капитала, прогнозное значение собственных средств (капитала);

обязательство заключить договор передачи имущества и обязательств и иные связанные с ним соглашения на условиях, которые изложены в извещении о проведении закрытого конкурса и в конкурсном предложении участника, в срок, указанный в извещении о проведении закрытого конкурса, в случае признания участника победителем закрытого конкурса или в случае принятия Управляющей компанией решения о привлечении единственного участника к участию в урегулировании обязательств банка в соответствии с абзацем четвертым пункта 9 настоящего Указания;

информация об операционных и организационных возможностях банка по реализации мероприятий по урегулированию обязательств банка.

Конкурсные предложения представляются участниками в Управляющую компанию в запечатанном конверте заказным письмом с уведомлением о вручении или передаются иным способом, обеспечивающим подтверждение факта и даты получения предложения Управляющей компанией, а также конфиденциальность информации, содержащейся в конкурсном предложении, в срок, установленный в извещении о проведении закрытого конкурса.