ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 16 декабря 2015 года N 3900-У


О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

____________________________________________________________________
Утратило силу с 21 сентября 2021 года на основании
указания Банка России от 10 сентября 2021 года N 5926-У
____________________________________________________________________

1. В целях совершенствования организации инспекционной деятельности Банка России и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 декабря 2015 года N 37) внести в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23-24) следующие изменения.

1.1. Пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России: структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, в том числе главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее при совместном упоминании - территориальные учреждения Банка России), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.".

1.2. В пункте 1.2:

в абзаце третьем слова "Главной инспекции кредитных организаций Банка России" заменить словами "Главной инспекции Банка России";

в абзаце четвертом слова "нормативов обязательных резервов" заменить словами "обязательных резервных требований".

1.3. Подпункт 1.3.4 пункта 1.3 дополнить абзацем следующего содержания:

"При разработке проектов регламентов взаимодействия главных управлений Банка России и межрегиональных инспекций при необходимости определяются особенности взаимодействия для действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее - отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России).".

1.4. Абзац четвертый пункта 1.4 изложить в следующей редакции:

"Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по следующим вопросам за определенный период деятельности кредитной организации (ее филиала), а именно: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; наличного денежного обращения; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее - наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной иностранной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала).".

1.5. В пункте 1.6:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней (до 45 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и (или) иной кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее при совместном упоминании - системно значимая кредитная организация) и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"80 рабочих дней - для тематической проверки (90 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация);".

1.6. Пункт 1.7 изложить в следующей редакции:

"1.7. В случае если надзор за деятельностью головного офиса и структурного подразделения кредитной организации осуществляют разные главные управления Банка России, предложение о проверке данного структурного подразделения кредитной организации (проводимой отдельно либо в рамках межрегиональной проверки) (далее - предложение о проведении проверки) подлежит предварительному согласованию между этими главными управлениями Банка России в части обоснования необходимости проведения проверки, проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и (при необходимости) срока ее проведения в порядке, установленном настоящим пунктом и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее - согласование предложения о проведении проверки).

При необходимости (в рамках согласования предложения о проведении проверки) отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России вправе в случаях и порядке, определенных внутренними документами этого главного управления Банка России, взаимодействовать с главными управлениями Банка России, включая отделения, отделения - национальные банки главных управлений Банка России, а также отделениями Банка России.

Требование о согласовании предложения о проведении проверки не распространяется на специализированные проверки.

1.7.1. Главное управление Банка России (по результатам рассмотрения предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России, получаемых в порядке, определенном внутренними распорядительными документами главного управления Банка России (далее - предложения отделений, отделений - национальных банков), подготавливает предложение о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации, надзор за деятельностью которого осуществляет это главное управление Банка России либо надзор за деятельностью головного офиса которой осуществляет это главное управление Банка России, и направляет его на согласование в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса этой кредитной организации либо осуществляющее надзор за деятельностью этого структурного подразделения кредитной организации соответственно.

1.7.2. Главное управление Банка России, получившее предложение о проведении проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня его получения (или в иной срок, определенный главным управлением Банка России, направившим предложение о проведении проверки):

определяет необходимость проведения проверки структурного подразделения кредитной организации, взаимодействуя (при необходимости) с главным управлением Банка России, направившим предложение о проведении проверки, для уточнения вопросов, подлежащих согласованию;

направляет извещение о согласовании (несогласовании) предложения о проведении проверки в главное управление Банка России, направившее предложение о проведении проверки.

Главное управление Банка России, направившее предложение о проведении проверки, и главное управление Банка России, получившее предложение о проведении проверки, при необходимости взаимодействуют с Главной инспекцией, генеральными инспекторами Главной инспекции и иными заинтересованными структурными подразделениями Банка России при согласовании предложения о проведении проверки (в том числе в случае межрегиональной проверки или проверки структурных подразделений системно значимых кредитных организаций и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации, - с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России).

1.7.3. Главное управление Банка России уведомляет действующие в его составе отделения, отделения - национальные банки о согласовании (несогласовании) предложений отделений, отделений - национальных банков о проведении проверок структурных подразделений кредитных организаций.".

1.7. В пункте 2.3:

в абзаце восьмом слова "территориальными учреждениями" заменить словами "главными управлениями";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Структурное подразделение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана учитывает необходимость обеспечения резерва времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) исходя из рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции.".

1.8. Пункт 2.4 изложить в следующей редакции:

"2.4. Главное управление Банка России по результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представляемых отделениями, отделениями - национальными банками главного управления Банка России, подготавливает предварительные предложения в проект Сводного плана и не позднее 15 сентября текущего года направляет их в установленном порядке для сведения при подготовке предложений в проект Сводного плана:

в Департамент банковского надзора Банка России - в части предложений о проведении проверок кредитных организаций, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России, в том числе структурных подразделений этих кредитных организаций (далее - кредитные организации, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России);

в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации.".

1.9. Пункты 2.5 и 2.6 изложить в следующей редакции:

"2.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями, а также уполномоченных представителей Банка России, руководителей групп уполномоченных представителей Банка России и (или) членов групп уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в кредитные организации на основании статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - уполномоченные представители).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, в том числе проверяет, соответствуют ли они требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и учитывают ли они рекомендации, разработанные Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в главные управления Банка России для учета при подготовке ими предложений в проект Сводного плана, в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральным инспекторам Главной инспекции и руководителям региональных инспекций.

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.5.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и (в порядке информирования) кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации).

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 пункта 6.8 настоящей Инструкции.

2.5.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамента банковского надзора Банка России и Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и об их включении в проект Сводного плана.

Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, главные управления Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральных инспекторов Главной инспекции и руководителей региональных инспекций.

2.6. Главное управление Банка России подготавливает свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, предложений иных главных управлений Банка России и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Главные управления Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.

Предложения в проект Сводного плана, представляемые главным управлением Банка России, подготавливаются структурным подразделением главного управления Банка России, осуществляющим функции банковского надзора, на основании предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России и других структурных подразделений главного управления Банка России, в том числе с учетом предложений уполномоченного представителя, а также работников структурного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего функции в области надзора за кредитными организациями, в том числе работника, назначаемого куратором кредитной организации в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года N 57) (далее - куратор).".

1.10. Абзац первый пункта 2.7 изложить в следующей редакции:

"2.7. Главное управление Банка России не позднее 1 ноября текущего года направляет в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции:".

1.11. В пункте 2.8:

в абзацах втором и четвертом слова "территориальное учреждение" в соответствующем падеже заменить словами "главное управление" в соответствующем падеже;

в абзаце пятом слова "и (или)" заменить словом "и";

в подпункте 2.8.1 слова "Территориальное учреждение" заменить словами "Главное управление", слова "руководителю региональной инспекции" заменить словами "при необходимости руководителю региональной инспекции".

1.12. Абзац второй пункта 2.13 изложить в следующей редакции:

"в главные управления Банка России - уведомления по форме выписки из Сводного плана или информационные сообщения в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие главные управления Банка России;".

1.13. Абзац третий пункта 2.14 изложить в следующей редакции:

"Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (в том числе по местонахождению филиала кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (далее при совместном упоминании - территориальное учреждение Банка России, участвующее в надзоре) обеспечивают участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении проверки кредитной организации (ее филиала) по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя) или генерального инспектора Главной инспекции.".

1.14. Подпункт 3.2.3 пункта 3.2 и подпункт 3.6.1 пункта 3.6 после слов "об изменении" дополнить словами "вида проверок (со специализированных на тематические или с тематических на специализированные),".

1.15. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:

"3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), проводимых межрегиональной инспекцией, не более чем на два месяца от запланированного месяца начала проверки вправе принимать генеральный инспектор Главной инспекции (за исключением случаев дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок банков по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов), а также проверок кредитных организаций, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России).

Генеральный инспектор Главной инспекции принимает решение о внесении изменений в Сводный план:

на основании предложений главного управления Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), либо по согласованию с главным управлением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации;

на основании предложения отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России, согласованного с главным управлением Банка России, в составе которого действует соответствующее отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России.

Уведомление о принятом генеральным инспектором Главной инспекции решении не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном порядке руководителю Главной инспекции (заместителю руководителя Главной инспекции) и руководителю главного управления Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, а также руководителю территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации, в отношении проверки которого принято решение о внесении изменений в Сводный план.".

1.16. В пункте 3.4: