ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 28 декабря 2014 года N 3515-У

О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива

(с изменениями на 23 июня 2023 года)

Настоящее Указание на основании статей 183_1 и 183_2 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6979, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 49, ст.6914; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст.3627; 2011, N 48, ст.6728; N 49, ст.7040; 2013, N 23, ст.2871; N 30, ст.4084; N 44, ст.5640; N 51, ст.6683, ст.6695), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 45, ст.6154; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) устанавливает порядок осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива (далее - кредитный кооператив), случаи проведения выездной проверки.

Глава 1. Контроль исполнения плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива

1.1. Банк России осуществляет контроль за исполнением кредитным кооперативом плана восстановления платежеспособности в части:

надлежащего исполнения кредитным кооперативом такого плана, в том числе соблюдения предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива сроков применения мер по предупреждению банкротства;

достижения целей восстановления платежеспособности кредитного кооператива и улучшения финансового состояния кредитного кооператива;

соответствия достигнутых показателей деятельности кредитного кооператива прогнозу ожидаемых результатов, указанных в плане восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

1.2. Контроль за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива осуществляется Банком России одним из следующих способов: путем анализа в рамках дистанционного надзора отчетов о выполнении предусмотренных планом восстановления платежеспособности мер по предупреждению банкротства; путем назначения временной администрации для реализации плана восстановления платежеспособности или контроля за его реализацией, а также осуществления контроля за деятельностью временной администрации.

1.3. План восстановления платежеспособности кредитного кооператива с приложением документов, подтверждающих реальность исполнения предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива мер по предупреждению банкротства, должен представляться кредитным кооперативом в Банк России вместе с сопроводительным письмом в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива (уполномоченного им лица), в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

1.4. К документам, указанным в пункте 1.3 настоящего Указания, относятся в том числе:

решения (выписки из решений) органов кредитного кооператива;

копия протокола органа кредитного кооператива с решением об изменении организационной структуры кредитного кооператива;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

документы, подтверждающие решение органа кредитного кооператива о сокращении расходов кредитного кооператива, сокращении штата работников;

копия протокола органа кредитного кооператива о прекращении деятельности обособленных подразделений кредитного кооператива;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

копии документов, подтверждающих решение органа кредитного кооператива о реорганизации кредитного кооператива;

протоколы и (или) иные документы, подтверждающие намерение членов кредитного кооператива (пайщиков) внести дополнительные и добровольные паевые взносы в целях осуществления мер по финансовому оздоровлению;

договоры, контракты, свидетельства о праве собственности и иные правоустанавливающие документы;

копии бухгалтерских балансов на две отчетные даты, предшествующие дате составления плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и расчет их чистых активов;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитного кооператива на последнюю отчетную дату;

распорядительный акт о возложении ответственности на работников кредитного кооператива за выполнение конкретных мер в полном объеме и в установленные сроки;

копии документов, отражающих состав расходов кредитного кооператива, количество работников кредитного кооператива;

копии договоров страхования риска ответственности кредитного кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

1.5. В случае несоответствия плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива и (или) документов, указанных в пункте 1.4 настоящего Указания, законодательству Российской Федерации и (или) непредставления указанных документов Банк России информирует об этом кредитный кооператив путем направления запроса не позднее трех рабочих дней со дня представления такого плана.

Кредитный кооператив в течение 10 рабочих дней с даты получения запроса представляет в Банк России запрошенные документы и (или) соответствующий требованиям законодательства Российской Федерации план восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

1.6. Кредитный кооператив в подтверждение исполнения плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива должен представить в Банк России отчет о выполнении предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива с приложением подтверждающих документов (далее - отчет) в соответствии с порядком взаимодействия. Отчет представляется в отношении каждой из мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренной планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива, не позднее пяти рабочих дней после дня истечения срока реализации меры по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренной планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 20 августа 2023 года указанием Банка России от 23 июня 2023 года N 6464-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Отчет должен содержать данные об изменении платежеспособности кредитного кооператива на дату составления отчета по сравнению с датой утверждения органом кредитного кооператива плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

Глава 2. Случаи проведения Банком России выездной проверки деятельности кредитного кооператива по результатам анализа плана восстановления платежеспособности

2.1. По результатам анализа плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива Банк России на основании данных, содержащихся в отчете, принимает решение о проведении выездной проверки деятельности кредитного кооператива, при невозможности получения необходимой информации в рамках дистанционного надзора, в случаях:

установления факта недостоверности сведений, включенных в план восстановления платежеспособности кредитного кооператива, в том числе несоответствия между данными, содержащимися в плане восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и данными, содержащимися в отчетности кредитного кооператива, устранение которого повлечет возникновение признаков банкротства кредитного кооператива;

необходимости получения дополнительной информации о деятельности кредитного кооператива для оценки достаточности мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и перспектив их исполнения.

2.2. Выездная проверка деятельности кредитного кооператива проводится в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью второй статьи 76_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2013, N 30, ст.4084; 2019, N 29, ст.3857), в пределах 30 рабочих дней с даты получения Банком России плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 26 июля 2020 года указанием Банка России от 29 мая 2020 года N 5469-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. По результатам выездной проверки деятельности кредитного кооператива Банк России принимает решение о назначении временной администрации кредитного кооператива или нецелесообразности такого назначения.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

30 января 2015 года,

регистрационный N 35798

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"