4.1. Уполномоченное структурное подразделение Банка России оценивает систему оплаты труда кредитной организации по состоянию на 1 октября текущего календарного года.
4.2. Уполномоченные структурные подразделения Банка России осуществляют мониторинг систем оплаты труда кредитных организаций. В случае если в рамках мониторинга системы оплаты труда кредитной организации выявляется несоответствие системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков, то уполномоченное структурное подразделение Банка России совершает действия, указанные в пунктах 4.4 и 4.5 настоящей Инструкции, не позднее 5 календарных дней с момента возникновения соответствующих оснований.
4.3. При оценке системы оплаты труда кредитной организации уполномоченное структурное подразделение Банка России рассматривает документы, определяющие политику и систему оплаты труда кредитной организации:
устав кредитной организации и положение о совете директоров (наблюдательном совете) кредитной организации;
внутренние документы, определяющие политику кредитной организации в области оплаты труда, утвержденные советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации в соответствии с пунктом 3 статьи 11_1.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
коллективный договор (либо локальный нормативный акт, определяющий систему оплаты труда кредитной организации);
трудовые договоры, заключенные с лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции;
договоры с работниками кредитной организации, предусматривающие получение ими материальной выгоды (договоры пенсионного страхования, кредитные договоры, договоры на компенсацию расходов на жилье, на обучение и иные аналогичные договоры);
договоры, предусматривающие получение лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции, вознаграждений от других участников банковской группы;
положение о созданном в составе совета директоров (наблюдательном совете) кредитной организации комитете по вознаграждениям (при наличии такого комитета);
положение о службе внутреннего аудита, службе внутреннего контроля, службе управления рисками;
протоколы заседаний органов управления кредитной организации по вопросам выплат вознаграждений;
внутренние документы кредитной организации, устанавливающие порядок и критерии определения иных работников, принимающих риски, или группы таких работников, либо перечень таких работников;
приказы о выплате вознаграждений;
годовой отчет кредитной организации;
отчет эмитента ценных бумаг;
иные документы, необходимые для оценки системы оплаты труда кредитной организации.
Кредитная организация обязана представить по запросу уполномоченного структурного подразделения Банка России копии указанных документов (при их отсутствии) в течение 10 рабочих дней со дня получения кредитной организацией такого запроса.
Запрос направляется руководителем (заместителем руководителя) уполномоченного структурного подразделения Банка России либо лицами, их замещающими.
Запрос не направляется, если указанные в настоящем пункте документы были представлены в уполномоченное структурное подразделение Банка России в текущем календарном году и имеется письменное подтверждение кредитной организации, что в них не вносились изменения.
Банк России обеспечивает конфиденциальность поступившей от кредитных организаций информации об их системах оплаты труда в соответствии с требованиями федеральных законов.
4.4. Уполномоченное структурное подразделение Банка России направляет в кредитную организацию информацию о несоответствии ее системы оплаты труда характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков в рамках оценки экономического положения и финансового состояния кредитных организаций.
Кредитная организация в случае несогласия с несоответствием системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков имеет право представить в уполномоченное структурное подразделение Банка России мотивированное возражение в течение 10 рабочих дней со дня получения кредитной организацией информации об оценке системы оплаты труда.
Уполномоченное структурное подразделение Банка России обязано рассмотреть мотивированное возражение кредитной организации в срок не более 10 рабочих дней со дня его получения.
4.5. В случае если кредитная организация не направила в уполномоченное структурное подразделение Банка России мотивированное возражение в срок, установленный пунктом 4.4 настоящей Инструкции, либо по результатам рассмотрения направленного кредитной организацией мотивированного возражения уполномоченным структурным подразделением Банка России не изменена оценка системы оплаты труда кредитной организации о несоответствии системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая отсутствие в политике кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке (рассрочке) и о последующей корректировке размеров нефиксированной части оплаты труда членам исполнительных органов и иным работникам, принимающим риски, исходя из сроков реализации результатов их деятельности, в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, уполномоченное структурное подразделение Банка России не позднее 30 рабочих дней с даты направления в кредитную организацию информации о несоответствии ее системы оплаты труда характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.
4.6. В случае неисполнения в установленный уполномоченным структурным подразделением Банка России срок предписания Банка России об устранении нарушений, выявленных в системе оплаты труда кредитной организации, Банк России вправе применять к такой кредитной организации меры, установленные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".