Номер пункта

Вид документа (виды документов)

Срок хранения документов в кредитных организациях

Примечания

1

2

3

4

1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ

1.1. Кредитование и гарантии

1.

Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов)

Постоянно

2.

Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц

5 лет

3.

Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов

5 лет ЭК (ЭПК)

4.

Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами

10 лет ЭК (ЭПК)

5.

Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам, кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы (служебные записки, переписка) по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога), в том числе по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

6.

Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам

5 лет ЭК после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

7.

Договоры (соглашения) о предоставлении (получении) кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации, документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним

10 лет ЭК (ЭПК) после исполнения обязательств по кредитному договору

8.

Документы (копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

9.

Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения)

5 лет после закрытия дела и окончания взаиморасчетов при условии завершения проверки. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда, - 35 лет

10.

Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов

1 год

11.

Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка) к ним

1 год после вынесения решения

12.

Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска

5 лет ЭК (ЭПК) с даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска

13.

Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним

Постоянно

14.

Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам

5 лет

15.

Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов

5 лет после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

16.

Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных внутренними правилами кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

17.

Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй

5 лет ЭК (ЭПК)

18.

Договоры, соглашения с бюро кредитных историй

Постоянно

19.

Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй

5 лет ЭК (ЭПК)

20.

Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

21.

Документы по конкурсам, аукционам, запросам котировок в электронной форме, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

22.

Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц:

Входят в

а) сводные годовые

5 лет ЭК (ЭПК)

состав годовых

б) годовые

5 лет

отчетов банка

23.

Журналы:

а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами

5 лет при условии завершения проверки и (или) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам

б) регистрации заявок на кредитные ресурсы

5 лет при условии завершения проверки

в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности юридических и физических лиц

5 лет при условии завершения проверки;
после полного

г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности

исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам

1.2. Инвестирование

24.

Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц

10 лет ЭК (ЭПК)

25.

Договоры, соглашения по инвестиционным проектам, документы к ним

5 лет

26.

Экспертные заключения по инвестиционным проектам

5 лет

27.

Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ

10 лет ЭК (ЭПК) после реализации программы

28.

Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информация, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ

10 лет ЭК (ЭПК) после реализации программы

29.

Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации юридического лица и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей, копии договоров, соглашений, документы пролонгации) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

30.

Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации о бюджете области (края, республики) на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

31.

Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов-фактур, переписка)

10 лет после закрытия досье

32.

Документы (справки, сведения, переписка) по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту

5 лет ЭК (ЭПК)

33.

Сведения о квалифицированных инвесторах

Постоянно

34.

Документы (акты, заключения, отчеты) о результатах выполнения инвестиционных проектов

Постоянно

35.

Переписка о результатах выполнения инвестиционных проектов

5 лет ЭК

36.

Документы, журналы, переписка по работе с ценными бумагами:

а) договор поручения на осуществление деятельности по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда (далее - ПИФ)

5 лет со дня прекращения (расторжения) договора об оказании услуг

б) доверенность, выданная управляющей компанией (далее - УК) агенту на осуществление действий

в) уведомление о включении (об исключении) агента в реестр (из реестра) ПИФ

г) документы, содержащие персональные данные (заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, анкеты для открытия лицевых счетов владельцев инвестиционных паев (и изменения), учредительные документы, досье инвестора, владельца инвестиционных паев, другие документы физических и юридических лиц, установленные договором между УК и агентом)

5 лет после исключения ПИФ из реестра ПИФ

д) учетные журналы о принятых УК или указанным ей лицом (переданных УК или указанному ей лицу) заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, документов

5 лет со дня прекращения (расторжения) договора об оказании услуг

е) документы, содержащие информацию, необходимую для предоставления заинтересованным лицам

ж) документы, установленные договором между УК и агентом

з) переписка по вопросам работы агентских пунктов с УК паевых и инвестиционных фондов

37.

Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими организациями

Постоянно

38.

Документы (соглашения, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе

Постоянно

39.

Отчеты по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе

Постоянно

40.

Паспорта инвестиционных программ

Постоянно

41.

Документы (заявки, распоряжения, указания) о переводе денежных средств

5 лет

42.

Переписка по вопросам инвестирования

5 лет ЭК (ЭПК)

43.

Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности

5 лет ЭК

44.

Журналы регистрации:

а) заявок инвесторов

10 лет

б) распоряжений инвесторов о переводе денежных средств

5 лет

в) отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств

10 лет

г) договоров, соглашений по инвестиционным проектам

Постоянно

д) досье по инвестиционным проектам субъектов Российской Федерации

10 лет

2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)

2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)

45.

Договоры банковского вклада (депозита)

5 лет после прекращения обязательств по договору

46.

Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, карточки с образцами подписей и оттиска печати, доверенности на представителей) на открытие счета по вкладу в банке несовершеннолетнего лица

5 лет после прекращения обязательств по договору

47.

Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе документы об отмене, изменении завещательных распоряжений

5 лет после прекращения обязательств по договору

48.

Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты)

Постоянно

49.

Журналы учета:

а) договоров банковского вклада (депозита)

5 лет после прекращения

б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов

(расторжения) последнего договора

2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)

50.

Документы (в том числе согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов

5 лет ЭК в случае хранения в досье клиента срок хранения равен сроку хранения досье

51.

Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым вкладам, выплаты на основании которых не производились

5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки

52.

Заявления об утрате сберегательных книжек

5 лет

53.

Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности

Постоянно

54.

Переписка с гражданами о вкладах, переводах

5 лет

55.

Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных средств во вклады клиентов - физических лиц

5 лет

56.

Акты приема-передачи списков на зачисление денежных средств на счета по вкладам физических лиц; акты об отказе в приеме указанных списков

5 лет

57.

Документы по депозитам, привлеченным от Федерального казначейства

5 лет после прекращения обязательств по договору

58.

Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов Российской Федерации, внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления)

5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки

59.

Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по счетам вкладчиков

5 лет после прекращения обязательств по договору

60.

Документы, связанные с реализацией кредитной организацией лотерейных билетов

5 лет

61.

Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов физических лиц и депозитов юридических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации

5 лет после завершения процесса выплаты компенсации в соответствии с законодательством Российской Федерации

62.

Переписка с органами государственной власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам)

5 лет ЭК (ЭПК)