О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7_8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении (утратило силу с 12.11.2024 на основании положения Банка России от 23.09.2024 № 842-П)

Глава 2. Порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, заявления об обжаловании решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и документов и (или) сведений, представленных заявителями

2.1. При получении Банком России заявления оно должно быть предварительно проверено Банком России на соответствие требованиям, установленным пунктами 1.1-1.3 настоящего Положения.

Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств:

в случае несоответствия заявления требованиям, установленным пунктами 1.1-1.3 настоящего Положения;

в случае выявления недостоверных сведений о заявителе;

в случае наличия в заявлении нецензурных и (или) оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу входящих в состав межведомственной комиссии представителей Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) либо иных лиц;

в случае если текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления;

в случае наличия на дату подачи заявления решения межведомственной комиссии, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления.

Банк России оставляет заявление об обжаловании мер без рассмотрения по существу также в случае истечения установленного абзацем вторым пункта 1 статьи 7_8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ срока подачи заявления об обжаловании мер.

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 52, ст.8982.

При выявлении обстоятельств, предусмотренных в абзацах третьем - восьмом настоящего пункта, в случае если представленные заявителем документы позволяют его идентифицировать, а также определить адрес для направления ему корреспонденции, заявителю должен быть направлен ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу с указанием причины (причин) (далее - ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу).

Ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу должен быть подписан входящим в состав межведомственной комиссии представителем Банка России.

2.2. В случае получения заявителем ответа об оставлении заявления без рассмотрения по существу, за исключением оставления заявления без рассмотрения по существу по причинам, указанным в абзацах седьмом и восьмом пункта 2.1 настоящего Положения, заявитель имеет право, устранив причину (причины) оставления заявления без рассмотрения по существу, подать новое заявление, соответствующее требованиям, установленным пунктами 1.1-1.3 настоящего Положения, при этом срок, установленный абзацем третьим пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, исчисляется со дня получения Банком России указанного в настоящем пункте нового заявления.

2.3. В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об обжаловании отказа по одному и тому же факту отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) межведомственная комиссия рассматривает заявление об обжаловании отказа, поступившее первым. Другие заявления об обжаловании отказа и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об обжаловании отказа, поступившему первым.

В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об обжаловании мер, принятых одной и той же кредитной организацией, межведомственная комиссия рассматривает заявление об обжаловании мер, поступившее первым. Другие заявления об обжаловании мер и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об обжаловании мер, поступившему первым.

В случае одновременного поступления от заявителя двух и более заявлений об обжаловании мер, примененных несколькими кредитными организациями, межведомственная комиссия вправе объединить такие заявления в одно рассмотрение.

В случае поступления от заявителя заявления об обжаловании мер, примененных несколькими кредитными организациями, при рассмотрении которого в отношении мер, примененных одной, несколькими или всеми указанными в заявлении об обжаловании мер кредитными организациями, установлены обстоятельства, предусмотренные абзацами седьмым и (или) восьмым пункта 2.1 настоящего Положения, заявителю должен быть направлен ответ об оставлении заявления об обжаловании мер без рассмотрения по существу полностью или в соответствующей части. В случае оставления заявления об обжаловании мер без рассмотрения по существу в соответствующей части межведомственная комиссия рассматривает заявление об обжаловании мер в части мер, примененных кредитной организацией (кредитными организациями), по которым срок подачи соответствующих заявлений не истек и (или) отсутствует ранее принятое решение межведомственной комиссии.

2.4. В случае отсутствия обстоятельств, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, копия заявления вместе с приложенными к нему документами должна быть направлена в уполномоченный орган в срок не позднее четырех рабочих дней со дня поступления такого заявления в Банк России для рассмотрения межведомственной комиссией.

Рассмотрение заявления об обжаловании мер осуществляется межведомственной комиссией с участием представителей федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций, присоединившихся к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце третьем пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (далее соответственно - общественные организации, многостороннее соглашение о взаимодействии) (далее при совместном упоминании - участники рассмотрения заявления об обжаловании мер), в соответствии с многосторонним соглашением о взаимодействии.

2.5. В случае приема заявления об обжаловании отказа к рассмотрению межведомственная комиссия должна запросить у финансовой организации, в отношении которой поступило заявление об обжаловании отказа, мотивированное обоснование принятого финансовой организацией решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем с указанием в запросе срока для направления такой информации (далее - запрос по решению об отказе).

2.6. В случае приема заявления об обжаловании мер к рассмотрению межведомственной комиссией Банк России на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ) вправе запросить у кредитной организации, применение мер которой обжалуется заявителем, мотивированное обоснование отнесения такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с указанием в запросе срока для направления такой информации (далее - запрос обоснования отнесения к группе риска клиента).

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2018, N 53, ст.8440.

В случае приема межведомственной комиссией к рассмотрению заявления об обжаловании мер, примененных к заявителю несколькими кредитными организациями, Банк России вправе направить запрос обоснования отнесения к группе риска клиента в каждую кредитную организацию, указанную в заявлении об обжаловании мер.

2.7. Запрос по решению об отказе или запрос обоснования отнесения к группе риска клиента должен быть размещен Банком России в личном кабинете финансовой организации на сайте Банка России в форме электронного документа в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании статьи 73_1 и статьи 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ (далее - порядок взаимодействия), либо направлен на бумажном носителе при отсутствии технической возможности направления через личный кабинет финансовой организации на сайте Банка России в соответствии с порядком взаимодействия.

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2015, N 29, ст.4357; 2017, N 27, ст.3950; 2021, N 27, ст.5187.

2.8. Ответ финансовой организации на запрос по решению об отказе (далее - ответ финансовой организации) должен содержать: