О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента

Номер

строки

п/п

Вид информации об операциях по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента

Описание информации о плательщике, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

Описание информации о получателе средств, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

Описание информации о получателе средств, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим получателя средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

1

2

3

4

5

1

Информация об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента, операции с цифровым рублем без добровольного согласия клиента (общие данные)

Сумма операции по переводу денежных средств, операции с цифровым рублем без добровольного согласия клиента;

валюта операции по переводу денежных средств, операции с цифровым рублем без добровольного согласия клиента;

дата и время исполнения распоряжений клиента о переводе денежных средств, операции с цифровым рублем без добровольного согласия клиента;

Совпадение информации об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента с признаками осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленными Банком России;

критерии легитимности операции

использование единой информационной системы персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, в соответствии с пунктом 5_6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

указание на обращение клиента в федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершении перевода денежных средств без добровольного согласия клиента или о попытке совершения перевода денежных средств без добровольного согласия клиента;

совпадение информации об операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента с признаками осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленными Банком России;

критерии легитимности операции по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента (далее - критерии легитимности операции)

2

Информация об идентификаторах плательщика (получателя) (идентифицирующая плательщика (получателя)

Результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица;

идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) плательщика - юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

Результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность получателя - физического лица;

результат вычисления специального кода СНИЛС получателя - физического лица (при наличии СНИЛС);

результат вычисления специального кода страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации (далее - СНИЛС) плательщика - физического лица (при наличии СНИЛС);

ИНН получателя - физического лица (при наличии ИНН);

ИНН получателя - юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

критерии легитимности операции

результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность физического лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами на банковском счете плательщика - юридического лица (осуществляющего функции единоличного исполнительного органа плательщика - юридического лица) (при наличии);

получателя

результат вычисления специального кода номера СНИЛС физического лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами на банковском счете плательщика - юридического лица (осуществляющего функции единоличного исполнительного органа плательщика - юридического лица) (при наличии СНИЛС);

критерии легитимности операции плательщика

3

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежных карт

Номер банковского счета плательщика, открытый у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

банковский идентификационный код (далее - БИК) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного средства платежа (далее - ЭСП) получателя средств (за исключением предоплаченных карт), использованного в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (далее - электронный кошелек);

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося торгово-сервисным предприятиям (далее - ТСП):

банковский идентификационный номер (далее - БИН) участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП (при наличии)

________________

      Номер банковского счета получателя средств, открытого у иностранного центрального (национального) банка или иностранного банка, при осуществлении трансграничного перевода денежных средств (вместо номера банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

      Уникальный идентификационный код в международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей (система СВИФТ) при использовании системы СВИФТ для передачи в электронном виде информации по переводу денежных средств (вместо БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств), уникальный идентификатор в системе передачи финансовых сообщений Банка России при использовании системы передачи финансовых сообщений Банка России (в дополнение к БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

4

Информация об идентификаторах ЭСП и операции при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием платежных карт

Номер платежной карты плательщика;

ссылочный номер операции по переводу денежных средств (транзакции)

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты, включая случаи совершения перевода денежных средств с использованием сервиса переводов денежных средств физическим лицом в пользу физического лица (р2р-переводов) - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП (при наличии)

________________

      Номер банковского счета получателя средств, открытого у иностранного центрального (национального) банка или иностранного банка, при осуществлении трансграничного перевода денежных средств (вместо номера банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

      Уникальный идентификационный код в международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей (система СВИФТ) при использовании системы СВИФТ для передачи в электронном виде информации по переводу денежных средств (вместо БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств), уникальный идентификатор в системе передачи финансовых сообщений Банка России при использовании системы передачи финансовых сообщений Банка России (в дополнение к БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств).

5

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (далее - СБП)

В случае осуществления переводов денежных средств между физическими лицами - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика.

В иных случаях осуществления переводов денежных:

номер банковского счета плательщика, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

В случае осуществления переводов денежных средств между физическими лицами, а также юридическим лицом в адрес физического лица:

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, присвоенный

операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы при предоставлении операционных услуг и услуг платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием СБП;

идентификатор операции СБП (номер операции).

В случае попытки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента между физическими лицами, в совершении которого было отказано оператором по переводу денежных средств до момента списания денежных средств клиента - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В иных случаях осуществления переводов денежных средств:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

идентификатор операции СБП (номер операции)

6

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента за счет остатка электронных денежных

Номер электронного кошелька плательщика;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек плательщика

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

средств без использования платежных карт

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае увеличения остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП (при наличии)

7

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия

В случае использования ЭСП ТСП, платежного терминала ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего устройство получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежной карты:

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего

клиента без открытия банковского счета

идентификатор ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП (при наличии).

В случае приема наличных денежных

получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств.

средств, распоряжений плательщиков -физических лиц с использованием банкоматов, платежных терминалов или в кассе оператора по переводу денежных средств:

номер банковского счета оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств с использованием платежной карты - номер платежной карты получателя средств и (или) идентификатор платежной карты в электронном виде.

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств:

номер электронного кошелька получателя средств;

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек получателя средств.

В случае зачисления денежных средств на банковские счета получателя средств, являющегося ТСП:

БИН участника платежной системы, обслуживающего получателя средств, являющегося ТСП;

ИНН ТСП;

идентификатор ТСП;

цифровой код категории, определяющей основной вид деятельности ТСП (при наличии).

В случае выдачи денежных средств получателям средств - физическим лицам с использованием банкоматов:

номер банковского счета оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

идентификатор банкомата.

В случае выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам в кассе оператора по переводу денежных средств:

номер банковского счета оператора услуг платежной инфраструктуры;

БИК или идентификатор оператора услуг платежной инфраструктуры

8

Информация об операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления операций с цифровым рублем без добровольного согласия клиента

Номер счета цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля, являющегося клиентом оператора по переводу денежных средств;

идентификатор участника платформы цифрового рубля на платформе цифрового рубля

В случае увеличения остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля получателя средств за счет осуществления перевода цифровых рублей без добровольного согласия клиента - номер счета цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля.

В случае увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств за счет операции по уменьшению остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля:

номер персонифицированного или корпоративного электронного средства платежа получателя средств;

ИНН оператора по переводу электронных денежных средств, предоставившего получателю средств персонифицированное или корпоративное электронное средство платежа

9

Информация, используемая для идентификации устройств, при помощи которых либо в отношении которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению, средствам вычислительной техники, телекоммуникацион-ному оборудованию,  

Уникальный числовой идентификатор устройства клиента в сети "Интернет" (IP-адрес);

международный идентификатор абонента (индивидуальный номер абонента) клиента - физического лица;

международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

Международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

идентификатор устройства получателя, сформированный в виде производного значения из значений параметров устройства, позволяющего идентифицировать устройство пользователя при осуществлении им переводов денежных средств

эксплуатация и использование которых обеспечиваются операторами по переводу денежных средств, в целях осуществления перевода денежных средств без

идентификатор устройства плательщика, сформированный в виде производного значения из значений параметров устройства, позволяющего идентифицировать устройство пользователя при осуществлении им переводов денежных средств;

добровольного согласия клиента (при наличии)

наименование (идентификатор) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего банкомат, платежный терминал;

идентификатор банкомата, платежного терминала;

адрес банкомата, платежного терминала