О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента (утратило силу с 22.10.2024 на основании указания Банка России от 19.08.2024 № 6828-У)

N п/п

Вид информации об операциях по переводу денежных средств без согласия клиента

Описание информации, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

Описание информации, направляемой оператором по переводу денежных средств, обслуживающим получателя средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем

1

2

3

1

Информация об операции по переводу денежных средств без согласия клиента (общие данные)

сумма операции по осуществлению перевода денежных средств;

валюта операции по осуществлению перевода денежных средств;

дата и время исполнения распоряжений клиента о переводе денежных средств;

использование единой биометрической системы для идентификации клиента в соответствии с частью 5_6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

указание на обращение клиента в федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершении перевода денежных средств без согласия или о попытке совершения перевода денежных средств без согласия;

совпадение информации об операции по переводу денежных средств без согласия клиента с признаками осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, установленными Банком России

________________
      Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 30, ст.4738; 2021, N 1, ст.18.

2

Информация об идентификаторах плательщика (получателя) (идентифицирующая плательщика (получателя)

результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица;

результат вычисления специального кода страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации (далее - СНИЛС) плательщика - физического лица (при наличии СНИЛС);

идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) плательщика - юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

результат вычисления специального кода номера документа, удостоверяющего личность плательщика - физического лица;

результат вычисления специального кода СНИЛС плательщика - физического лица (при наличии СНИЛС);

ИНН плательщика - юридического лица, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой;

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств, подтвержденный в соответствии с абзацем третьим подпункта 5.2.1 пункта 5 Положения Банка России N 683-П

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика, подтвержденный в соответствии с абзацем третьим подпункта 5.2.1 пункта 5 Положения Банка России N 683-П "Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента" (далее - Положение Банка России N 683-П)

________________

     Зарегистрировано Минюстом России 16 мая 2019 года, регистрационный номер N 54637, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 18 февраля 2022 года N 6071-У (зарегистрировано Минюстом России 20 июня 2022 года, регистрационный N 68919).

3

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств по банковским счетам посредством зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств без использования платежных карт

номер банковского счета плательщика, открытый у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

банковский идентификационный код (далее - БИК) оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика;

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

уникальный идентификационный код в международной межбанковской системе обмена информацией СВИФТ (код SWIFT) при наличии

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

4

Информация об идентификаторах электронных средств платежа и операции при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств с использованием платежных карт, в том числе переводов денежных средств с увеличением остатка средств клиента - абонента системы подвижной радиотелефонной связи с использованием платежной карты

номер платежной карты плательщика;

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика, если он использовался в качестве идентификатора электронного средства платежа, как способ при осуществлении операции по переводу денежных средств;

банковский идентификационный номер участника платежной системы, обслуживающего получателя средств;

номер платежной карты получателя средств, если он использовался для осуществления операции по переводу денежных средств;

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств, если он использовался для осуществления операции по переводу денежных средств;

номер электронного средства платежа получателя средств (за исключением предоплаченных карт), использованного в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (далее - электронный кошелек);

номер платежной карты получателя средств при его наличии;

номер и наименование (ИНН) держателя электронного кошелька получателя средств, если использовался для осуществления операции;

идентификатор торгово-сервисного предприятия, наименование или ИНН торгово-сервисного предприятия, если он использовался для осуществления операции или перевода с использованием сервиса переводов денежных средств физическим лицом в пользу физического лица (р2р-переводов);

идентификатор и адрес расположения банкомата, электронного терминала, если он использовался для осуществления операции;

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств, если он использовался в качестве идентификатора электронного средства платежа, как способ при осуществлении операции по переводу денежных средств;

банковский идентификационный номер участника платежной системы,

наименование (ИНН) организации, выпустившей электронное средство платежа (электронный кошелек) получателя средств, если его номер использовался для осуществления операции по переводу денежных средств;

идентификатор, наименование или ИНН торгово-сервисного предприятия, если он использовался для осуществления операции по переводу денежных средств или перевода с использованием сервиса переводов денежных средств физическим лицом в пользу физического лица (р2р-переводов);

ссылочный номер операции по переводу денежных средств (транзакции);

обслуживающего плательщика

уникальный идентификатор операции по переводу денежных средств, используемый в рамках платежной системы Банка России;

идентификатор в кредитной организации - эквайрере;

код ответа операции по переводу денежных средств (транзакции);

код, отражающий основной вид деятельности торгово-сервисного предприятия (при наличии);

идентификатор и адрес расположения банкомата, электронного терминала, если он использовался для осуществления операции, при наличии

5

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств с использованием абонентского номера подвижной радиотелефонной связи с использованием сервиса быстрых платежей

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика;

номер банковского счета плательщика, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, в случае отсутствия сведений об абонентском номере подвижной радиотелефонной связи плательщика;

идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, присвоенный операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы при предоставлении операционных услуг и услуг платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - ОПКЦ СБП);

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, в случае отсутствия сведений об абонентском номере подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, присвоенный ОПКЦ СБП;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

идентификатор торгово-сервисного предприятия - получателя средств, если он использовался для осуществления операции по переводу денежных средств, при наличии;

код, отражающий основной вид деятельности торгово-сервисного предприятия - получателя средств, при наличии;

номер банковского счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, в случае отсутствия сведений об абонентском номере подвижной радиотелефонной связи получателя средств;

идентификатор операции СБП (номер операции);

идентификатор платежной ссылки, в случае ее использования при переводе денежных средств

6

Информация об идентификаторах операции и способе ее проведения при осуществлении или попытках осуществления переводов денежных средств за счет остатка электронных денежных средств без использования платежных карт

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика (при наличии);

номер электронного средства платежа (электронного кошелька) плательщика и наименование (ИНН) оператора электронных денежных средств, указанного электронного кошелька плательщика;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;

номер электронного средства платежа (электронного кошелька) получателя средств и наименование (ИНН) оператора электронных денежных средств, указанного электронного кошелька получателя средств;

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств, если он использовался для осуществления операции

абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств при наличии;

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

7

Информация, используемая для идентификации устройств, при помощи которых либо в отношении которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению в целях осуществления перевода денежных средств без согласия клиента

уникальный числовой идентификатор устройства клиента в сети "Интернет" (IP-адресе);

сетевой адрес компьютера и (или) коммуникационного устройства (маршрутизатора);

международный идентификатор абонента (индивидуальный номер абонента клиента - физического лица);

международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

идентификатор устройства плательщика, сформированного в виде производного значения из значений параметров устройства, позволяющего идентифицировать устройство пользователя при получении им финансовых услуг (далее - цифровой отпечаток устройства) (при наличии);

цифровой отпечаток устройства, с использованием которого осуществлялась операция от имени плательщика

международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) клиента - физического лица;

цифровой отпечаток устройства (при наличии)