ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 16 сентября 1996 года N 48

Положение о "Справочнике банковских идентификационных кодов
участников расчетов на территории Российской Федерации"
(Положение о "Справочнике БИК РФ")

(с изменениями на 9 сентября 2002 года)   

____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 ноября 2003 года на основании
указания Банка России от 6 мая 2003 года N 1275-У
____________________________________________________________________

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение о "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" (далее Положение о "Справочнике БИК РФ") является нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок ведения, сопровождения и использования "Справочника БИК РФ".

1.2. Положение о "Справочнике БИК РФ" устанавливает:

- общую организационную структуру, порядок формирования и ведения "Справочника БИК РФ" (перечень объектов и состав реквизитов);

- порядок взаимодействия подразделений Банка России и его учреждений, на которые возложена ответственность за формирование, ведение и сопровождение "Справочника БИК РФ";

- порядок информационного обслуживания пользователей.

"Справочник БИК РФ" представляет собой систематизированный перечень участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации с указанием их реквизитов, признаков классификации и кодовых обозначений. Он содержит информацию об учреждениях и подразделениях (далее по тексту - учреждениях) Банка России, а также кредитных организациях (филиалах), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в расчетной сети Банка России.

1.3. "Справочник БИК РФ" предназначен для идентификации всех участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации (как кредитных организаций, так и подразделений и учреждений Банка России).

1.4. Ведение "Справочника БИК РФ" предполагает:

- сбор исходных данных об участниках расчетов и их регистрацию;

- присвоение идентификационных кодов;

- обработку информации и проведение логического контроля;

- мониторинг базы данных;

- формирование и ведение эталона электронной базы данных (далее ЭБД);

- подготовку файла корректур для территориальных учреждений Банка России;

- актуализацию ЭБД "Справочника БИК РФ" на вычислительных комплексах территориальных учреждений Банка России;

- обеспечение пользователей актуальным "Справочником БИК РФ".

1.5. В процессе формирования и ведения ЭБД "Справочника БИК РФ" участвуют следующие подразделения Банка России:

- Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, осуществляющий регистрацию кредитных организаций в "Книге государственной регистрации кредитных организаций", формирует исходную информацию о кредитных организациях на территории Российской Федерации, обеспечивает контроль за наличием в учредительных документах почтовых реквизитов и сокращенного наименования кредитной организации, которые будут использоваться при оформлении расчетно-денежных документов в соответствии с Указанием Банка России N 194 от 26.09.95, включает Департамент информатизации в списки рассылки организационно-распорядительной документации (информационные письма о регистрации филиалов кредитных организаций, телеграммы о ликвидации филиалов, приказы о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций"), предоставляет в Департамент информатизации изменения и дополнения к "Книге государственной регистрации кредитных организаций" по состоянию на 1 и 15 число ежемесячно;

- Департамент методологии и организации расчетов осуществляет методологическое руководство по формированию реквизитов "Справочника БИК РФ" и обеспечивает мониторинг базы данных, предполагающий непрерывный контроль за состоянием субъектов платежной системы Российской Федерации и управление нормативно-справочной информацией, путем своевременного принятия решений о включении (исключении) подразделений расчетной сети Банка России открытие (закрытие) в них корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов), а также внесение других изменений. Формирует исходную информацию об учреждениях и подразделениях Банка России и присваивает им идентификационные коды;

- Департамент полевых учреждений формирует исходную информацию о полевых учреждениях Банка России;

- Департамент информатизации организует формирование единой эталонной ЭБД "Справочника БИК РФ", проведение логического контроля и рассылку файлов корректур;

- территориальные учреждения Банка России осуществляют присвоение идентификационных кодов, классификационных признаков и других реквизитов вновь образуемым кредитным организациям (филиалам), ведут эталон территориального раздела ЭБД и участвуют в формировании эталонной ЭБД. Ответственность за достоверность информации об участниках межбанковских расчетов в территориальном разделе ЭБД возлагается на главного бухгалтера территориального учреждения ЦБ РФ и руководителя подразделения информатизации;

- Департамент по организации банковского санирования включает Департамент информатизации в списки рассылки приказов об отзыве лицензий и решений о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии.

- Административный департамент обеспечивает всех участников ведения "Справочника БИК РФ" организационно-распорядительной документацией в соответствии со списками рассылки.

1.6. Основанием для включения (исключения) учреждений Банка России в ЭБД "Справочника БИК РФ" являются соответствующие решения Банка России (Приказы, выписки из Протоколов заседаний Совета Директоров ЦБ РФ) об их организации (закрытии).

Основанием для включения кредитной организации в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ", формируемый территориальным учреждением, является получение кредитной организацией лицензии Банка России на осуществление банковских операций, соответствующая запись о выдаче лицензии в "Книге государственной регистрации кредитных организаций" и открытие корреспондентского счета в РКЦ соответствующей территории, а для исключения - приказ ЦБ РФ об отзыве лицензии на совершение банковских операций.

Основанием для включения филиала в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ" является присвоение ему порядкового номера, внесение записи в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций", открытие корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре.

2. Описание реквизитов участников расчетов и порядок их
заполнения

Перечень основных реквизитов "Справочника БИК РФ" приведен в таблице

________________

  * в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием Банка России от 26 декабря 1997 года N 105-У, - см. предыдущую редакцию

Реквизит "БИК" содержит девятизначный идентификационный банковский код учреждения Банка России, кредитной организации. Данный код имеет следующую структуру:

1 и 2 разряды - код России (используется код 04);

3 и 4 разряды - код территории Российской Федерации (республики, края, области) в соответствии с 3-4 разрядами классификатора "Система обозначений объектов административно-территориального деления, а также населенных пунктов (СОАТО)" (приложение 1);

5 и 6 разряды - два последних разряда трехзначного условного номера РКЦ (ГРКЦ);

7-9-й разряды - условный номер участника расчетов. Указанные три разряда кода для кредитных организаций могут принимать значения от 050 до 999. Для РКЦ - 000, для ГРКЦ их значение равно 001. Для других учреждений и подразделений Банка России эти разряды имеют значение 002 (абзац в редакции, введенной в действие с 20 августа 1998 года указанием Банка России от 11 августа 1998 года N 313-У, - см. предыдущую редакцию).

Реквизит "Корсчет" содержит номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) в расчетно-кассовом центре.

Реквизит "АТ" содержит номер абонентского телеграфа.

Реквизит "Индекс" содержит почтовый индекс участника расчетов.

Реквизит "Населенный пункт" содержит адресную информацию участника расчетов (почтовый адрес), который включает тип населенного пункта и его наименование. Типы населенных пунктов приведены в приложении 2.

Реквизит "Наименование" содержит сокращенное наименование участника расчетов.

В случае ограничения участия в межбанковских расчетах в первых четырех разрядах слева реквизита "Наименование" проставляется признак ограничения участия в межбанковских расчетах, который может принимать следующие значения:

- не заполнено - участник не имеет ограничений в межбанковских расчетах;

- "ОТЗВ" проставляется на основании приказа Банка России об отзыве лицензии на совершение банковских операций у кредитной организации и означает прекращение всех операций по корреспондентскому счету, кроме операций поименованных в приказе об отзыве лицензии;

- "ИСКЛ" проставляется на основании решения Банка России о закрытии расчетно-кассового центра, носит информационный характер и не изменяет порядка проведения межбанковских расчетов вплоть до момента удаления из "Справочника БИК РФ" закрывающегося РКЦ.

Реквизит "МФО" содержит действующий 6-значный номер участника расчетов по межфилиальным оборотам.

Реквизит "УЭР" отражает участие (неучастие) учреждения Банка России и кредитной организации в системе электронных платежей. Значение данного реквизита для РКЦ, ГРКЦ устанавливается на основании распоряжения руководства ЦБ РФ о включении (исключении) РКЦ, ГРКЦ в список участников проведения межрегиональных (внутрирегиональных) электронных расчетов.

Реквизит "УЭР" для кредитных организаций (филиалов), являющихся пользователями системы электронных платежей, заполняется на основании данных территориальных учреждений ЦБ РФ, в случае наличия договора между пользователем и участником системы электронных платежей.

Реквизит "УЭР" может принимать следующие значения:

0 - не участвует в электронных расчетах;

1 - участвует только в межрегиональных электронных расчетах;

2 - участвует только во внутрирегиональных электронных расчетах;

3 - участвует в межрегиональных и внутрирегиональных электронных расчетах.

Кроме перечисленных реквизитов ЭБД "Справочника БИК РФ" содержит дополнительные служебные реквизиты. Полное описание реквизитов ЭБД "Справочника БИК РФ" приводится в эксплуатационной документации к программному комплексу, обеспечивающему формирование ЭБД "Справочника БИК РФ", утвержденной руководством ЦБ РФ 16.09.94:

- Инструкция по формированию и ведению электронной базы данных "Справочника БИК РФ";

- Руководство пользователя.

3. Порядок включения объектов классификации
в ЭБД "Справочника БИК РФ"

3.1. Исходная информация об объекте, включаемом в ЭБД "Справочника БИК РФ", формируется в Департаменте лицензирования банковской и аудиторской деятельности в процессе регистрации кредитной организации в "Книге государственной регистрации кредитных организаций", в Департаменте методологии и организации расчетов по мере создания учреждений Банка России и в Департаменте полевых учреждений по мере создания полевых учреждений ЦБ РФ.

3.2. Территориальное учреждение ЦБ РФ готовит файл корректур к ЭБД "Справочника БИК РФ", оформляет его и отправляет по системе телекоммуникаций в Департамент информатизации ЦБ РФ.

3.3. Департамент информатизации направляет файл корректур на согласование в Департамент методологии и организации расчетов, для принятия решения о включении в "Справочник БИК РФ" РКЦ, полевых учреждений ЦБ РФ, небанковских кредитных организаций (клиринговых учреждений и расчетных центров организованного рынка ценных бумаг).

3.4. Департамент информатизации, на основании принятых Департаментом методологии и организации расчетов решений, осуществляет логический контроль полученного файла корректур, сверяет информацию файла корректур с записями ЭБД "Книги государственной регистрации кредитных организаций" и формирует эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

4. Порядок исключения объектов из ЭБД "Справочника БИК РФ"

4.1. Исключение Расчетно-кассового центра

4.1.1. Исключение Расчетно-кассовых центров и других учреждений Банка России из ЭБД "Справочника БИК РФ" проводится на основании соответствующих решений Банка России в три этапа:

Первый этап. На основании решения ЦБ РФ о закрытии РКЦ Департамент информатизации вносит соответствующие изменения в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ". В служебное поле "Основание" проставляется номер и дата принятия решения о закрытии РКЦ, в реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" - аббревиатура "ИСКЛ".

Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ проводит работы по ликвидации РКЦ. По завершении ликвидации РКЦ территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур, где проставляет дату закрытия РКЦ, и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в ЭБД "Справочника БИК РФ".