1.1. Головной расчетно-кассовый центр, межрайонный расчетно-кассовый центр, районный расчетно-кассовый центр (в дальнейшем именуются РКЦ) является структурным подразделением Банка России, действующим в составе территориального учреждения Банка России.
1.2. Создание РКЦ, его реорганизация и ликвидация осуществляется решением Совета директоров Банка России в порядке, установленном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.
1.3. Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Российской Федерации.
1.4. РКЦ осуществляет свою деятельность на основе федеральных законов, настоящего Положения и иных нормативных актов Банка России.
1.5. Взаимоотношения РКЦ с обслуживаемыми кредитными организациями, представительными и исполнительными органами государственной власти, местного самоуправления, органами федерального казначейства, другими клиентами строятся на договорной основе.
2.1. РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождаемый от должности руководителем территориального учреждения Банка России в порядке, определяемом Советом директоров Банка России.
Начальник РКЦ руководит деятельностью РКЦ и действует от имени Банка России на основании доверенности, выданной в порядке передоверия начальником территориального учреждения Банка России.
2.2. Начальник, главный бухгалтер, руководители структурных подразделений РКЦ и их заместители несут ответственность в соответствии с действующим законодательством за обеспечение соблюдения законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России.
Штатное расписание РКЦ утверждается руководителем территориального учреждения Банка России с учетом рекомендуемой Банком России структуры и схемы должностных окладов.
Содержание расчетно-кассового центра производится в пределах выделенных сметных ассигнований.
4.1. Руководители РКЦ обязаны обеспечивать сохранность сведений, составляющих государственную тайну, а также сведений ограниченного распространения. Все служащие РКЦ, допущенные к указанным категориям информации, обязаны соблюдать установленный режим обращения с ними. Сведения, подлежащие защите, определяются нормативными актами Банка России.
5.1. Наименование РКЦ включает в себя названия населенного пункта в соответствии с его территориальным расположением и территориального учреждения Банка России, в составе которого действует РКЦ.
5.2. РКЦ имеет идентификационный код (номер по МФО), печать со своим наименованием и изображением Государственного герба Российской Федерации, а также штампы, необходимые для выполнения его функциональных задач.
6.1. Осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами).
6.2. Осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов).
6.3. Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.
6.4. Обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).
6.5. Обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).
6.6. Расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.
Обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.
6.7. Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа.
6.8. Разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории.
6.9. Установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком.
6.10. Осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями.
6.11. Составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России.
6.12. Проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре.
6.13. Регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов.
6.14. Участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России:
- в порядке передоверия права по предоставлению банкам кредитов Банка России в установленном порядке;
- по его распоряжению участие в проведении инспекционных проверок кредитных организаций (филиалов), применение к обслуживаемым кредитным организациям санкций в виде штрафа в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и др.
7.1. Осуществление транзитных и контрольных операций по расчетам с кредитными организациями, расположенными на территории Государств, входящих в состав СНГ, стран Балтии и Грузии.
7.2. Осуществление транзитных и контрольных операций по межрегиональным и внутрирегиональным электронным платежам.
7.3. Обеспечение централизованного экспедирования почтовых расчетно-денежных документов на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях при взаимодействии со специализированными службами доставки.
7.4. Осуществление денежных расчетов по итогам операций на организованном рынке ценных бумаг и других операций с ценными бумагами.
Обеспечение учета операций по выпуску и реализации облигаций, выплате купонов по облигациям Государственных Республиканских внутренних займов, а также иных определенных Банком России операций с ценными бумагами.
8.1. РКЦ обеспечивает ведение бухгалтерского учета и отчетности в соответствии с нормативными указаниями Банка России.
Бухгалтерская отчетность РКЦ представляется в территориальное учреждение Банка России в порядке, определенном Банком России.
8.2. РКЦ на основе данных, получаемых от обслуживаемых кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц, а также собственной информации составляет и анализирует установленную Банком России отчетность, сведения разовых обследований и аналитические материалы по расчетам, кредитованию, денежному обращению, кассовым оборотам, кассовому исполнению федерального бюджета, остаткам средств на счетах местных органов власти и государственных внебюджетных фондов, финансированию капитальных вложений за счет средств федерального бюджета, и др. и представляет ее территориальному учреждению Банка России.
8.3. РКЦ ведет учет расходов по содержанию Межрегиональных центров информатизации, а также организаций при Банке России (в пределах утвержденной сметы) и доходов от предоставленных услуг и включает их показатели в баланс и другую отчетности РКЦ.
РКЦ осуществляет операции в соответствии с возложенными на него функциональными задачами.
9.1. Открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам), по месту их нахождения, а также других счетов юридическим и физическим лицам.
9.2. Списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.
9.3. Контроль соблюдения правил и сроков совершения расчетных операций кредитными организациями, другими юридическими и физическими лицами.
9.4. Контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.
9.5. Учет списания (зачисления) средств посредством отражения на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и текущих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на балансе РКЦ.
9.6. Выверка отражения расчетных операций на корреспондентских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ и на балансе кредитных организаций (филиалов).
9.7. Защита расчетно-денежных документов с применением специальных средств.
9.8. Прием и выдача ценностей из резервных фондов.
9.9. Учет эмиссионных операций.
9.10. Прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам.
9.11. Обработка денежной наличности.
9.12. Открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансированию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России.
9.13. Начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.
Настоящее Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России утверждено решением Совета директоров Банка России (протокол от 6.09.96 N 45).
Исполняющий обязанности
Председателя Центрального банка
Российской Федерации
С.В.Алексашенко
Текст документа сверен по:
рассылка