ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 8 августа 2011 года N 115-Т

О рекомендуемых формах Договоров банковского счета, заключаемых Банком России с органами, осуществляющими открытие и ведение лицевых счетов организаций

Центральный банк Российской Федерации направляет рекомендуемые формы договоров банковского счета, заключаемых Банком России с органами, осуществляющими открытие и ведение лицевых счетов организаций, на обслуживание счетов, открываемых на балансовых счетах N 40116 "Средства для выплаты наличных денег организациям", N 40302 "Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений".

Внесение изменений и дополнений в договоры банковского счета, заключенные между учреждением Банка России и органом, осуществляющим открытие и ведение лицевых счетов организаций, возможно путем заключения дополнительных соглашений, излагающих договоры банковского счета в новой редакции.

Изложение договора банковского счета в новой редакции не является основанием для закрытия банковского счета.

С Федеральным казначейством согласовано.

Т.Н.Чугунова

1. Предмет Договора

_______________

Положения настоящего Договора распространяются на отделения УФК в случае наделения Управлением Федерального казначейства по субъекту Российской Федерации сотрудников отделения УФК полномочиями по совершению операций по Счету Клиента.

2. Назначение Счета

2.1. На Счет зачисляются:

2.1.1. Суммы денежных средств, поступающие со счетов Клиента.

2.1.2. Суммы денежных средств, сдаваемые организациями наличными деньгами.

2.1.3. Суммы возвратов при ошибочном списании Банком денежных средств со Счета.

     2.2. Со Счета списываются:

2.2.1. Суммы денежных средств, выдаваемые организациям наличными деньгами.

2.2.2. Суммы денежных средств, перечисляемых Клиентом (отделением УФК) на счета Клиента.

2.2.3. Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет.

3. Порядок расчетно-кассового обслуживания

3.1. Все платежи со Счета совершаются в пределах остатка денежных средств на Счете на начало операционного дня (с учетом средств, зачисленных на Счет и списанных со Счета текущим днем). Банк не осуществляет кредитование Клиента в рамках настоящего Договора.

_______________

Включается в договор банковского счета при технической возможности Банка.

3.2. Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк до ___ часов по местному времени операционного дня, исполняются Банком в тот же день, поступившие после ___ часов по местному времени операционного дня - на следующий рабочий день.

3.3. Банк в соответствии с графиком обслуживания, согласованным с Клиентом (далее - график обслуживания), в течение операционного дня с ___ до ___ часов по местному времени осуществляет прием наличных денег от организаций и в тот же день зачисляет их на Счет Клиента.

3.4. Выдача наличных денег из кассы Банка производится в соответствии с графиком обслуживания в течение операционного дня с ___ до ___ часов по местному времени.

3.5. При зачислении денежных средств на Счет позднее 12-00 часов по местному времени Банк производит выдачу их представителю организации в тот же операционный день только при наличии у него такой возможности. При отсутствии такой возможности выдача указанных денежных средств производится на следующий операционный день.

3.6. Для составления графика обслуживания организаций Клиент (отделение УФК) представляет в Банк списки (уточненные списки) организаций с указанием сроков выплаты заработной платы по каждой организации в порядке, предусмотренном Положением Банка России и Минфина России от 13 декабря 2006 года N 298-П/173н "Об особенностях расчетно-кассового обслуживания территориальных органов Федерального казначейства".

3.7. Кассовый работник Банка принимает наличные деньги от представителя организации - банкноты полистным пересчетом, монету поштучным пересчетом, выдает наличные деньги представителю организации - банкноты полными и неполными пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, монету полными и неполными мешками с монетой, пакетами, тюбиками, отдельными монетами.

Представитель организации под наблюдением кассового работника Банка, осуществляющего выдачу наличных денег, проверяет пачки банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к мешкам с монетой, а также корешки, пакеты, тюбики, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом. Представитель организации имеет право пересчитать полистно банкноты, упакованные в полные и неполные пачки, поштучно монету, упакованную в мешки, под наблюдением контролирующего работника Банка в помещении для клиентов.

Банк не удовлетворяет претензий Клиента (отделения УФК) по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятой денежной наличности, если денежная наличность не была пересчитана полистно, поштучно при ее получении представителем организации под наблюдением контролирующего работника Банка.

3.8. При непоступлении от Клиента (отделения УФК) по истечении десяти календарных дней после выдачи (направления) ему выписок из Счета письменных возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.

3.9. Банк оказывает Клиенту (отделению УФК) расчетные, информационные услуги, а также услуги по изготовлению и выдаче бумажных копий расчетных документов без взимания платы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.10. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остаток денежных средств на Счете.

3.11. В случае возникновения сбоев (отказов в работе) в автоматизированной банковской системе Клиента и (или) каналах связи и средствах телекоммуникаций, препятствующих обмену электронными сообщениями, прием от Клиента расчетных документов, которые не могут быть переданы по каналам связи, осуществляется Банком на основании письменного обращения Клиента, подписанного руководителем Клиента (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Банком руководителем подразделения Клиента (лицом, его замещающим) и заверенного печатью Клиента, а также информации о возникновении указанных событий, поступившей от Клиента в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

3.12. Банк принимает расчетные документы на бумажных носителях от лиц, наделенных правом подписи расчетных документов согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати, хранящейся в Банке (далее - лицо, наделенное правом подписи расчетных документов), или от представителей Клиента (отделения УФК), уполномоченных на представление расчетных документов в Банк на основании выданной на их имя доверенности, подписанной руководителем Клиента (отделения УФК) (лицом, его замещающим) с проставлением оттиска печати Клиента (отделения УФК) с указанием фамилии, имени и отчества представителя Клиента (отделения УФК), сведений документа, удостоверяющего его личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения (далее - уполномоченное лицо).

Прием расчетных документов на бумажных носителях осуществляется при предъявлении лицом, наделенным правом подписи расчетных документов или уполномоченным лицом документа, удостоверяющего личность, и сопроводительного письма Клиента (отделения УФК), составленного в произвольной форме и подписанного руководителем Клиента (отделения УФК) (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Банком руководителем подразделения Клиента (отделения УФК) (лицом, его замещающим), содержащего перечень представляемых расчетных документов с указанием номера и даты расчетного документа, наименования получателя, а также суммы платежа.

В случае представления Клиентом (отделением УФК) расчетных документов при реестре в сопроводительном письме указываются номер и дата реестра, а также сумма расчетных документов в реестре.

Сопроводительное письмо представляется в двух экземплярах, один из которых остается в Банке с подписью и расшифровкой подписи представителя Клиента (отделения УФК), второй экземпляр в тот же день возвращается представителю Клиента (отделения УФК) с отметкой (дата, подпись работника Банка) о поступлении расчетных документов в Банк.

3.13. Прием расчетных документов на бумажных носителях после ___ часов по местному времени операционного дня производится с письменного разрешения руководителя обслуживающего подразделения расчетной сети Банка на основании письменного обращения Клиента (отделения УФК), подписанного руководителем Клиента (отделения УФК) (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Банком руководителем подразделения Клиента (отделения УФК) (лицом, его замещающим) и заверенного печатью Клиента (отделения УФК).

3.14. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счет денежных средств Банк направляет Клиенту (отделению УФК) письменное уведомление, подписанное руководителем обслуживающего подразделения расчетной сети Банка (лицом, его замещающим), в произвольной форме на бумажном носителе и с использованием средств факсимильной связи об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. Списание ошибочно зачисленных на Счет Клиента (отделения УФК) денежных средств осуществляется на основании расчетного документа Клиента (отделения УФК), направленного в Банк в срок, установленный подпунктом 5.2.2 настоящего Договора.

3.15. Выписки из Счета на бумажных носителях и прилагаемые к ним документы на бумажных носителях подготавливаются Банком не позднее ___ часов по местному времени рабочего дня, следующего за рабочим днем проведения операций по Счету, и выдаются представителю Клиента (отделения УФК) на основании соответствующей доверенности на получение выписок из Счета.

3.16. Порядок приема расчетных документов в электронном виде, порядок и сроки направления расчетных документов в электронном виде по каналам связи, а также информации о проведенных платежах регламентируются договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России. Проведение платежей на основании расчетных документов, переданных в электронном виде по каналам связи, не сопровождается передачей Клиенту расчетных документов на бумажных носителях.

_______________

Данный пункт включается в договор банковского счета в случае заключения договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.

3.17. Банк не контролирует направления использования денежных средств Клиента (отделения УФК).

4. Права и обязанности Банка

     4.1. Банк вправе:

4.1.1. Отказать Клиенту (отделению УФК) в приеме и исполнении расчетных документов, представленных на бумажных носителях, и кассовых документов в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и/или несоответствия оттиска печати и/или подписей лиц, наделенных правом подписи расчетных документов и денежных чеков, образцам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

4.1.2. Возвращать Клиенту (отделению УФК) не позднее следующего рабочего дня расчетные документы, представляемые на бумажных носителях, реквизиты которых не соответствуют сведениям, указанным в сопроводительном письме Клиента (отделения УФК), представленном в Банк согласно пункту 3.12 настоящего Договора, с письменным сообщением о выявленных несоответствиях, подписанным руководителем обслуживающего подразделения расчетной сети Банка (лицом, его замещающим).

4.1.3. Не принимать расчетные документы на бумажных носителях, представленные с нарушением порядка, установленного в пунктах 3.11-3.13 настоящего Договора.

4.2. Банк обязан: