ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

     
от 4 июля 2006 года N 290-П


О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации

(с изменениями на 24 апреля 2017 года)

В соответствии со статьей 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 2006, N 19, ст.2061) настоящее Положение устанавливает порядок выдачи Банком России разрешений кредитным организациям на учреждение дочерних организаций на территории иностранных государств и приобретение статуса основного общества в отношении действующих юридических лиц-нерезидентов.

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация может с разрешения Банка России и в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами и настоящим Положением, иметь на территории иностранных государств дочерние организации.

1.2. Порядок, установленный настоящим Положением, распространяется на получение разрешений на учреждение дочерней организации на территории иностранного государства, а также на приобретение статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, в которой кредитная организация будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации (далее - Разрешение).

Возможность иным образом определять решения, принимаемые органами управления организации-нерезидента, может выражаться как возможность, возникающая у кредитной организации вследствие ее косвенного (через иные юридические лица) преобладающего участия в уставном капитале организации-нерезидента или вследствие принятия организацией-нерезидентом обязательства предоставить кредитной организации возможность определять решения, принимаемые данной организацией-нерезидентом, а также возможность кредитной организации назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица-нерезидента и (или) возможность определять избрание более половины состава его совета директоров (наблюдательного совета).

1.3. Требование о получении Разрешения не распространяется на учреждение кредитной организацией дочерней организации на территории иностранного государства или приобретение кредитной организацией статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента в случаях, не предусмотренных пунктом 1.2 настоящего Положения.

Разрешение может быть выдано кредитной организации при направлении ею ходатайства о выдаче Разрешения в порядке, определенном настоящим Положением.

1.4. В случае приобретения кредитной организацией статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, имеющей на момент приобретения дочерние организации-нерезиденты, Банк России выдает кредитной организации Разрешение с указанием в нем ее дочерних организаций-нерезидентов, в которых в результате такого приобретения кредитная организация косвенно (через указанную действующую организацию-нерезидента) будет иметь возможность определять решения, принимаемые их органами управления.

(Пункт дополнительно включен с 3 марта 2013 года указанием Банка России от 27 декабря 2012 года N 2955-У)

Глава 2. Требования Банка России, предъявляемые им при рассмотрении вопроса о выдаче Разрешения

2.1. Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Разрешения (далее - банк), должна соответствовать следующим требованиям:

а) осуществлять свою деятельность в течение не менее 3 лет с даты государственной регистрации и иметь Генеральную лицензию;

б) подпункт утратил силу с 27 сентября 2009 года - указание Банка России от 17 июля 2009 года N 2264-У - см. предыдущую редакцию;

в) соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

г) выполнять резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, выполнять обязанность по усреднению обязательных резервов, не иметь непредставленного расчета размера обязательных резервов, не иметь задолженности по неуплаченным штрафам за нарушение нормативов обязательных резервов);

д) не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;

е) не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами.

2.2. При рассмотрении ходатайства о выдаче Разрешения Банк России принимает во внимание экономическую обоснованность проекта учреждения банком дочерней организации на территории иностранного государства (приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица-нерезидента, в котором он будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации) (далее - создание дочерней организации).

Указанный проект признается экономически обоснованным, если есть перспективы долговременного существования дочерней организации как финансово устойчивой организации.

2.3. Банк России не выдает разрешения на создание дочерней организации в государствах (на территориях), которые в порядке, определенном законодательством Российской Федерации, отнесены к государствам (территориям), не участвующим в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Глава 3. Порядок выдачи Разрешения Банком России

3.1. Для получения Разрешения банк должен представить в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, - Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России следующие документы:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

а) ходатайство о выдаче Разрешения, в котором должны быть указаны цели, способ и сроки создания дочерней организации или приобретения статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, а также сумма средств, инвестируемых в уставный капитал дочерней организации, размер доли (в процентном выражении) в уставном капитале дочерней организации (если предполагается участие банка в уставном капитале дочерней организации); наименование и период деятельности действующего юридического лица-нерезидента, в отношении которого банк приобретает статус основного общества;

б) подтверждение налоговыми органами отсутствия у банка задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами на последнюю отчетную дату, предшествующую дню подачи ходатайства, или другую, следующую после отчетной, дату;

в) экономическое обоснование проекта создания дочерней организации, заверенное руководителем (уполномоченным лицом) банка, содержащее расчет изменения обязательных нормативов банка с учетом создания дочерней организации, подробное описание условий сделки (цены приобретения акций (долей) дочерней организации, предполагаемых инвестиций в дочернюю организацию с указанием общей суммы инвестиций, а также суммы и видов конкретных инвестиций (вкладов в уставный капитал, в том числе эмиссионного дохода, инвестиций в основные средства, предоставленных кредитов, иных инвестиций), существенных показателей, необходимых для раскрытия основных целей проекта, программы действий и ожидаемых результатов деятельности дочерней организации, сведений о системе управления рисками на консолидированной основе, а также сведений о руководителях, главном бухгалтере (кандидатах на должности руководителей, главного бухгалтера) дочерней организации (фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность), сведения о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации и адресе фактического местожительства, сведения о профессиональной квалификации (об образовании и трудовой деятельности) и деловой репутации). В случае приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица-нерезидента экономическое обоснование должно также содержать годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность этого юридического лица-нерезидента за последний завершенный финансовый год, подтвержденную аудиторской организацией или аудитором в порядке, установленном законодательством страны его местонахождения, и последнюю промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность (в случае если юридическим лицом-нерезидентом составляется промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность). В случае приобретения банком статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, имеющей на момент приобретения дочерние организации-нерезиденты, в которых банк косвенно (через указанную действующую организацию-нерезидента) будет иметь возможность определять решения, принимаемые их органами управления, экономическое обоснование должно содержать схему взаимосвязей действующей организации-нерезидента и ее дочерних организаций-нерезидентов (с указанием долей участия в уставном капитале). Документы нерезидентов должны быть составлены на государственном (официальном) языке страны нахождения (регистрации) нерезидента, легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 3 марта 2013 года указанием Банка России от 27 декабря 2012 года N 2955-У. - См. предыдущую редакцию)

г) решение уполномоченного органа управления банка о создании дочерней организации, если принятие такого решения требуется в соответствии с законом или внутренними документами банка (с приложением внутреннего документа, регулирующего соответствующие правоотношения), документ (проект документа), на основании которого создается дочерняя организация;

д) список учредителей (участников) дочерней организации;

е) письменное согласие банка на проведение уполномоченными представителями Банка России проверки дочерней организации;

ж) письменное согласие руководителей, главного бухгалтера (кандидатов на должности руководителей, главного бухгалтера), учредителей (участников) дочерней организации на обработку Банком России их персональных данных (абзац в редакции, введенной в действие с 13 июля 2008 года указанием Банка России от 4 июня 2008 года N 2016-У, - см. предыдущую редакцию).

Документы, указанные в подпунктах "а"-"ж" настоящего пункта, представляются в двух экземплярах. При этом допускается представление по одному экземпляру подлинников и одному экземпляру заверенных уполномоченным лицом банка копий указанных документов (абзац в редакции, введенной в действие с 13 июля 2008 года указанием Банка России от 4 июня 2008 года N 2016-У, - см. предыдущую редакцию).

Банк России вправе запросить у банка дополнительную информацию, необходимую для принятия решения о выдаче Разрешения (абзац дополнительно включен с 13 июля 2008 года указанием Банка России от 4 июня 2008 года N 2016-У).

3.2. В случае несоответствия банка требованиям, указанным в подпункте "а" пункта 2.1 настоящего Положения, либо при направлении ходатайства банка о выдаче разрешения на создание дочерней организации в государстве (на территории), указанном (указанной) в пункте 2.3 настоящего Положения, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты регистрации в Департаменте надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальном учреждении Банка России документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, направляет в банк письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

3.3. Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные банком документы и готовит заключение о соответствии банка требованиям главы 2 настоящего Положения и возможности выдачи Разрешения (далее - заключение о возможности выдачи Разрешения).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

При наличии замечаний по представленным документам (наличии недостоверной, неполной или противоречивой информации), отсутствии полного комплекта документов, предусмотренных пунктом 3.1 настоящего Положения, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, предлагает банку устранить выявленные недостатки в течение 5 рабочих дней после получения сообщения. В случае непредставления банком в установленный срок документов, подтверждающих устранение выявленных замечаний, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России направляет в банк письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России может запросить у банка дополнительную информацию, необходимую для подготовки заключения о возможности выдачи Разрешения. Срок представления данной информации указывается Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальным учреждением Банка России в направляемом в банк запросе.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

В случае непредставления банком дополнительно запрашиваемой информации в указанный Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальным учреждением Банка России срок Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России не позднее 5 рабочих дней со дня истечения данного срока направляет банку письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

Срок рассмотрения Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальным учреждением Банка России ходатайства о выдаче Разрешения и подготовки заключения о возможности выдачи Разрешения с учетом дополнительно запрашиваемой информации не должен превышать месяца с даты регистрации в Департаменте надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальном учреждении Банка России документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальное учреждение Банка России направляет заключение о возможности выдачи Разрешения и 1 экземпляр подлинников представленных банком документов (включая документы нерезидентов, легализованные в установленном порядке) в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 13 июля 2008 года указанием Банка России от 4 июня 2008 года N 2016-У; в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У; в редакции, введенной в действие с 5 июня 2017 года указанием Банка России от 24 апреля 2017 года N 4359-У. - См. предыдущую редакцию)

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России может при необходимости запросить у Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориального учреждения Банка России, или у банка дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения вопроса о выдаче Разрешения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У; в редакции, введенной в действие с 5 июня 2017 года указанием Банка России от 24 апреля 2017 года N 4359-У. - См. предыдущую редакцию)

3.4. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение 3 рабочих дней с даты получения от территориального учреждения Банка России документов направляет информацию о поступившем ходатайстве о выдаче Разрешения с приложением копий документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, и заключение о возможности выдачи Разрешения в следующие структурные подразделения центрального аппарата Банка России:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У; в редакции, введенной в действие с 5 июня 2017 года указанием Банка России от 24 апреля 2017 года N 4359-У. - См. предыдущую редакцию)

Главную инспекцию Банка России - для подготовки информации о проведенных проверках банка и их результатах;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 июня 2014 года указанием Банка России от 9 апреля 2014 года N 3230-У. - См. предыдущую редакцию)

Главное управление безопасности и защиты информации Банка России - для подготовки заключения о деловой репутации руководителей, главного бухгалтера (кандидатов на должности руководителей, главного бухгалтера) дочерней организации (граждан Российской Федерации);

Департамент банковского надзора Банка России - для подготовки заключения о соответствии банка требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 марта 2013 года указанием Банка России от 27 декабря 2012 года N 2955-У. - См. предыдущую редакцию)

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России - для подготовки заключения о соблюдении банком требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования;

Сводный экономический департамент Банка России - для подготовки заключения об отсутствии у банка просроченной задолженности по обязательствам перед Банком России (по кредитам, процентам по ним, неустойкам, векселям, штрафам за неисполнение обязательств по депозитным операциям).

Указанные структурные подразделения в течение 10 рабочих дней с даты поступления указанных в настоящем пункте документов рассматривают их и направляют в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключения о соответствии банка требованиям, указанным в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения (по вопросам, отнесенным к их компетенции). Главная инспекция Банка России направляет в указанный срок информацию в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта. В случае если документы, указанные в абзаце шестом пункта 3.3 настоящего Положения, поступили от Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение 3 рабочих дней с даты их получения направляет информацию о поступившем ходатайстве о выдаче Разрешения с приложением копий документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, и заключение о возможности выдачи Разрешения в структурные подразделения центрального аппарата Банка России, указанные в абзацах втором, третьем и шестом настоящего пункта, которые в течение 10 рабочих дней с даты поступления документов рассматривают их и направляют в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России информацию в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта и заключения в соответствии с абзацами третьим и шестым настоящего пункта.