ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 13 декабря 2021 года N 785-П
О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, и направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены Банком России в ходе проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии
____________________________________________________________________
Утратило силу с 7 января 2024 года на основании
положения Банка России от 4 сентября 2023 года N 823-П
____________________________________________________________________
Настоящее Положение на основании пункта 4 статьи 180, абзаца второго пункта 9 статьи 183_15-1, абзаца первого пункта 10 статьи 183_26-1 и пункта 1 статьи 189_42-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", подпункта 7 пункта 1 статьи 4_1, абзаца второго пункта 6 статьи 33_6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации"
_______________
Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2010, N 17, ст.1988; 2013, N 30, ст.4084; 2021, N 17, ст.2878.
Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 2021, N 27, ст.5171.
устанавливает:
Случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии;
случаи и порядок направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены Банком России в ходе проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии:
временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва лицензии на осуществление банковских операций (в том числе в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" или государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с пунктом 8 статьи 189_51 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в случае принятия Банком России или государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" решения об участии в урегулировании обязательств банка);
_______________
Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2014, N 52, ст.7543; 2017, N 18, ст.2661.
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" при возложении на нее функций временной администрации в случаях, установленных пунктом 9_1 статьи 184_1 и пунктом 1_1 статьи 187_4 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
_______________
Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2010, N 17, ст.1988; 2013, N 52, ст.6975; 2021, N 17, ст.2878.
Глава 1. Общие положения
1.1. В целях осуществления контроля за деятельностью временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии (далее при совместном упоминании - временная администрация) Банк России проводит проверки деятельности временной администрации (далее - проверки).
1.2. Банк России по результатам проведенных проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, направляет предписания об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, в случае их выявления Банком России в ходе проверки деятельности таких временных администраций (далее - предписание):
временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва лицензии на осуществление банковских операций (в том числе в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее -Управляющая компания) или государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с пунктом 8 статьи 189_51 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") в случае принятия Банком России или Агентством решения об участии в урегулировании обязательств банка);
Агентству (при возложении функций временной администрации на Агентство в случаях, установленных пунктом 9_1 статьи 184_1 и пунктом 1_1 статьи 187_4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").
1.3. Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности временной администрации либо дистанционно уполномоченными представителями (служащими) Банка России, образующими рабочую группу Банка России (далее - рабочая группа).
1.4. Банк России вправе провести проверку в следующих случаях:
поступления в Банк России сведений о нарушении временной администрацией (за исключением временной администрации иностранной страховой организации) при осуществлении своей деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, временной администрацией иностранной страховой организации - требований страхового законодательства Российской Федерации, в том числе жалоб на действия (бездействие) временной администрации;
непредставления временной администрацией по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, по запросу Банка России документов, подтверждающих обоснованность фактически понесенных расходов, в соответствии с пунктом 15.13 Положения Банка России от 25 февраля 2019 года N 676-П "О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций";
_______________
Зарегистрировано Минюстом России 17 мая 2019 года, регистрационный N 54647.
необходимости проверки исполнения временной администрацией по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, либо Агентством (в случаях возложения функций временной администрации на Агентство) предписания;
истечения трех месяцев со дня назначения временной администрации.
1.5. Банк России, Агентство (в случае возложения функций временной администрации на Агентство), Управляющая компания (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) и временная администрация осуществляют обмен документами и информацией в связи с проведением проверки:
в форме электронных документов посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой и восьмой статьи 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия);
_______________
Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2015, N 29, ст.4357; 2017, N 27, ст.3950; 2021, N 27, ст.5187.
на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации - в случае проведения проверки по месту осуществления деятельности временной администрации и указания в заявке о представлении документов, предусмотренной в пункте 2.7 настоящего Положения, на осуществление обмена документами и информацией таким способом.
1.6. При обработке и использовании Банком России и временной администрацией информации, содержащейся в документах в связи с проведением проверок, должна быть обеспечена конфиденциальность такой информации.
Глава 2. Проведение проверки
2.1. Проверка проводится на основании поручения на проведение проверки (рекомендуемый образец поручения на проведение проверки деятельности временной администрации приведен в приложении 1 к настоящему Положению) (далее - поручение).
2.2. Поручение подписывается одним из следующих должностных лиц Банка России (далее - должностное лицо Банка России, подписавшее поручение):
Председателем Банка России, первым заместителем Председателя Банка России, заместителем Председателя Банка России (лицами, их замещающими);
руководителем структурного подразделения Банка России, к компетенции которого относится проведение проверок деятельности временных администраций, назначаемых Банком России после отзыва (аннулирования) лицензии финансовой организации, в том числе назначаемых в соответствии с планами участия Банка России или Агентства в урегулировании обязательств банков (далее - уполномоченное подразделение Банка России) (лицом, его замещающим).
2.3. Срок действия поручения может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение, с увеличением общего срока действия поручения не более чем до тридцати рабочих дней при наличии хотя бы одного из следующих оснований:
необходимость дополнительного изучения рабочей группой документов и (или) информации, связанных с проводимой проверкой;
несвоевременное представление временной администрацией документов рабочей группе, необходимых для проведения проверки;
необходимость уточнения рабочей группой достоверности представленных временной администрацией документов и (или) информации.
2.4. В случае возникновения в ходе проверки оснований для изменения сведений, указанных в поручении, уполномоченным подразделением Банка России оформляется дополнение к поручению (рекомендуемый образец дополнения к поручению на проведение проверки деятельности временной администрации приведен в приложении 2 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой частью поручения, которое подписывается должностным лицом Банка России, подписавшим поручение.
2.5. Поручение (дополнение к поручению) направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации, либо представителю временной администрации (в случае осуществления представителем Агентства полномочий руководителя временной администрации, в том числе при принятии Агентством решения об участии в урегулировании обязательств банка), либо представителю Управляющей компании (в случае осуществления им полномочий руководителя временной администрации по управлению банком) (далее при совместном упоминании - руководитель временной администрации), Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания поручения (дополнения к поручению).
2.6. Датой начала проверки признается дата получения поручения руководителем временной администрации.
2.7. Необходимые для проведения проверки документы, в том числе письменные пояснения, запрашиваются рабочей группой на основании заявки о представлении документов (рекомендуемый образец заявки о представлении документов приведен в приложении 3 к настоящему Положению) (далее - заявка), которая направляется рабочей группой руководителю временной администрации.
Заявка подготавливается рабочей группой до даты начала проверки или в ходе проверки. В случае подготовки заявки до даты начала проверки заявка направляется руководителю временной администрации одновременно с поручением.
2.8. Документы, представляемые временной администрацией на основании заявки, направляются рабочей группе вместе с описью представляемых документов в соответствии с порядком взаимодействия, за исключением случая проведения проверки по месту осуществления деятельности временной администрации, и указания в заявке о представлении документов на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации.
В случае представления временной администрацией указанных в заявке документов на бумажном носителе такие документы должны быть прошиты (в случае если насчитывают более одного листа), заверены подписью руководителя временной администрации и оттиском печати временной администрации и вместе с описью документов, представляемых временной администрацией на основании заявки, переданы руководителю рабочей группы нарочным.
2.9. При невозможности представления рабочей группе указанных в заявке документов в установленный в заявке срок, руководитель временной администрации представляет руководителю рабочей группы не позднее срока для представления документов, установленного в заявке:
письменное объяснение причин неисполнения заявки - в случае отсутствия документов, указанных в заявке, в распоряжении временной администрации;
ходатайство, содержащее мотивированное обоснование продления срока представления документов, указанных в заявке (далее - ходатайство о продлении срока представления документов), - в случае возникновения обстоятельств, препятствующих представлению документов, указанных в заявке, в установленный в заявке срок.
2.10. Руководитель рабочей группы обязан принять решение о продлении (об отказе в продлении) срока:
исполнения временной администрацией заявки на основании ходатайства о продлении срока представления документов, предусмотренного в абзаце третьем пункта 2.9 настоящего Положения;
представления руководителем временной администрации письменных возражений на акт проверки (окончательный акт проверки, промежуточный акт проверки), составление которого предусмотрено главой 3 настоящего Положения, на основании ходатайства руководителя временной администрации, содержащего мотивированное обоснование продления срока представления письменных возражений на акт проверки (окончательный акт проверки, промежуточный акт проверки) (далее - ходатайство о продлении срока представления возражений на акт проверки), предусмотренного в абзаце седьмом пункта 2.12 настоящего Положения.
Руководитель рабочей группы принимает предусмотренные абзацами вторым и третьим настоящего пункта решения в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем представления руководителем временной администрации ходатайств, указанных в абзаце третьем пункта 2.9 и абзаце седьмом пункта 2.12 настоящего Положения.
Руководитель рабочей группы принимает решение об отказе в продлении срока исполнения временной администрацией заявки, в случае если ходатайство о продлении срока представления документов не содержит сведений, подтверждающих невозможность представления рабочей группе указанных в заявке документов в установленный в заявке срок.
2.11. Руководитель рабочей группы имеет право в ходе проведения проверки проводить совещание с руководителем временной администрации для обсуждения предварительных результатов проверки, а также получения от руководителя временной администрации необходимых для проведения проверки дополнительных пояснений (информации).
Форма и дата проведения совещания определяются руководителем рабочей группы и указываются в приглашении руководителю временной администрации на совещание.
При наличии технической возможности совещание проводится с использованием систем видео-конференц-связи.
