ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 26 декабря 2019 года N 5379-У
О регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем, включении иностранных организаций, являющихся операторами иностранных платежных систем, в реестр операторов иностранных платежных систем, о порядке ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем
Настоящее Указание на основании частей 7, 12, 20, 24 и 30 статьи 15, частей 1, 3, 7 и 9 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2018, N 49, ст.7524; 2019, N 31, ст.4423) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ)
устанавливает:
Порядок направления в Банк России организацией, намеревающейся стать оператором платежной системы, регистрационного заявления (организацией, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, дополнительного регистрационного заявления), форму регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления);
форму регистрационного свидетельства;
форму уведомления о принятии Банком России решения о регистрации организации, являющейся оператором платежной системы, в качестве оператора другой платежной системы;
форму уведомления об изменении сведений об операторе платежной системы, указанных при его регистрации;
порядок ведения реестра операторов платежных систем;
порядок направления в Банк России иностранной организацией, являющейся оператором иностранной платежной системы, заявления о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем, форму указанного заявления, требования к оформлению и представлению документов, прилагаемых к такому заявлению;
порядок уведомления Банком России оператора иностранной платежной системы о включении (об отказе во включении) иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем;
порядок ведения реестра операторов иностранных платежных систем.
Глава 1. Направление в Банк России организацией, намеревающейся стать оператором платежной системы, регистрационного заявления (организацией, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, дополнительного регистрационного заявления), иностранной организацией, являющейся оператором иностранной платежной системы, заявления о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем, уведомление Банком России оператора иностранной платежной системы о включении (об отказе во включении) в реестр операторов иностранных платежных систем
1.1. Организация, намеревающаяся стать оператором платежной системы, должна направить в Банк России регистрационное заявление по форме, сформированной с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), с приложением следующих документов (далее - документы для регистрации оператора платежной системы):
документов, предусмотренных частью 8 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, - для кредитной организации;
документов, предусмотренных частью 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, - для организации, не являющейся кредитной организацией.
1.2. Организация, являющаяся оператором платежной системы, намеревающаяся стать оператором другой платежной системы, обязана направить в Банк России дополнительное регистрационное заявление по форме, сформированной с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", с указанием регистрационного номера в реестре операторов платежных систем и приложением следующих документов (далее - документы для регистрации оператора платежной системы в качестве оператора другой платежной системы):
документов, предусмотренных частью 8 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, - для кредитной организации;
документов, предусмотренных пунктами 2-8 части 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, - для организации, не являющейся кредитной организацией.
1.3. В целях подтверждения соблюдения требований, предусмотренных пунктами 2 и 3 части 9 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, к организации, намеревающейся стать оператором платежной системы, или к организации, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы (далее - заявитель - ОПС), заявитель - ОПС должен направить в Банк России в соответствии с пунктом 8 части 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ следующие документы.
1.3.1. Анкета, заполняемая лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию).
1.3.2. Копия документа, удостоверяющего личности лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС.
1.3.3. Копии документов, подтверждающих сведения о высшем образовании лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС, а в случае получения высшего образования за пределами Российской Федерации - свидетельство о признании иностранного образования на территории Российской Федерации, выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования в соответствии со статьей 107 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст.7598; 2019, N 30, ст.4134). Указанное свидетельство заявителем - ОПС не представляется, если документ об уровне образования выдан иностранной образовательной организацией, включенной в перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании, признаваемые в Российской Федерации, либо иностранной образовательной организацией, находящейся на территории иностранного государства, с которым Российской Федерацией заключен договор о взаимном признании и эквивалентности документов об образовании.
1.3.4. Копии документов, содержащих сведения о трудовой деятельности, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС.
1.3.5. Копии документов, подтверждающих назначение (избрание) единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС (протокол заседания уполномоченного органа заявителя - ОПС, приказ (распоряжение) (выписка из него) или договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета (в случае передачи заявителем - ОПС третьему лицу функций по ведению бухгалтерского учета).
1.4. Иностранная организация, являющаяся оператором иностранной платежной системы, в рамках которой осуществляются трансграничные переводы денежных средств физических лиц (далее - заявитель - ОИПС), в целях включения информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем должна направить в Банк России через обособленное подразделение оператора иностранной платежной системы на территории Российской Федерации (далее - обособленное подразделение) заявление о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем по форме, сформированной с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", с приложением документов, предусмотренных частью 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (далее - документы для включения информации о заявителе - ОИПС в реестр операторов иностранных платежных систем), которые должны соответствовать требованиям к оформлению и представлению, установленным пунктами 1.6 и 1.7 настоящего Указания.
1.5. Документы заявителя - ОПС или заявителя - ОИПС (далее - заявитель), составленные на иностранном языке, должны быть направлены в Банк России с приложением их перевода на русский язык. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в соответствии со статьей 35, частью первой статьи 38, статьями 46 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-I (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст.4855; 2015, N 1, ст.10; 2018, N 27, ст.3954).
1.6. Заявитель, не являющийся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должен направить в Банк России документы для регистрации оператора платежной системы, документы для включения информации о заявителе - ОИПС в реестр операторов иностранных платежных систем, документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, одним из следующих способов по выбору заявителя.
1.6.1. Заказное почтовое отправление с уведомлением о вручении на бумажном носителе.
Документы, предусмотренные частью 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, и документы, предусмотренные частью 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в Банк России в виде копий, за исключением анкеты, заполняемой лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя - ОПС.
На электронном носителе информации (компакт-диске, флеш-накопителе) в Банк России должны быть также направлены:
регистрационное заявление, предусмотренное пунктом 1.1 настоящего Указания, заявление, предусмотренное пунктом 1.4 настоящего Указания, документ, предусмотренный пунктом 5 части 10 статьи 15, пунктом 6 части 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, в виде файлов, сформированных с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", для заполнения указанных документов;
документы, предусмотренные пунктами 3 и 4 части 10 статьи 15, пунктом 5 части 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, в виде файлов с расширением *.docx (*.rtf).
1.6.2. Направление документов в форме электронных документов в соответствии со статьей 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.
Регистрационное заявление, предусмотренное пунктом 1.1 настоящего Указания, заявление, предусмотренное пунктом 1.4 настоящего Указания, документ, предусмотренный пунктом 5 части 10 статьи 15, пунктом 6 части 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов, сформированных с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", для заполнения указанных документов.
Документы, предусмотренные пунктами 1, 3 и 4 части 10 статьи 15, пунктами 2 и 5 части 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов с расширениями *.pdf и *.docx(*.rtf).
Документы, предусмотренные пунктами 2, 6-8 части 10 статьи 15, пунктами 1, 3-4 части 2 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов с расширением *.pdf.
1.7. Организация, намеревающаяся стать оператором платежной системы, являющаяся некредитной финансовой организацией, должна направить в Банк России документы для регистрации оператора платежной системы и документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, в форме электронных документов в соответствии со статьей 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2013, N 30, ст.4084; 2015, N 29, ст.4357; 2016, N 27, ст.4225).
Организация, намеревающаяся стать оператором платежной системы, являющаяся кредитной организацией, и организация, являющаяся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, должны направить в Банк России документы для регистрации оператора платежной системы, документы для регистрации оператора платежной системы в качестве оператора другой платежной системы, документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, в форме электронных документов в соответствии со статьей 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.
Регистрационное заявление, предусмотренное пунктом 1.1 настоящего Указания, дополнительное регистрационное заявление, предусмотренное пунктом 1.2 настоящего Указания, документы, предусмотренные пунктом 4 части 8 и пунктом 5 части 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов, сформированных с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", для заполнения указанных документов.
Документы, предусмотренные пунктами 2-3 части 8 и пунктами 1, 3, 4 части 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов с расширениями *.pdf и *.docx (*.rtf).
Документы, предусмотренные пунктом 1 части 8 и пунктами 2, 6-8 части 10 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, должны быть направлены в виде файлов с расширением *.pdf.
1.8. В случае принятия решения о регистрации организации в качестве оператора платежной системы Банк России оформляет регистрационное свидетельство по форме приложения 2 к настоящему Указанию и направляет его организации на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в срок, установленный частью 12 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.
1.9. В случае принятия решения об отказе в регистрации организации в качестве оператора платежной системы Банк России уведомляет об этом организацию в соответствии с частью 19 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ способом, которым документы для регистрации оператора платежной системы и документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, были направлены в Банк России.
1.10. В случае принятия решения о регистрации организации, являющейся оператором платежной системы, в качестве оператора другой платежной системы Банк России направляет организации уведомление по форме приложения 3 к настоящему Указанию в срок, установленный частью 24 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, способом, которым документы для регистрации оператора платежной системы в качестве оператора другой платежной системы и документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, были направлены в Банк России.
1.11. В случае принятия решения об отказе в регистрации организации, являющейся оператором платежной системы, в качестве оператора другой платежной системы Банк России в срок не позднее 5 рабочих дней с даты принятия решения об отказе в регистрации уведомляет об этом организацию с указанием оснований отказа способом, которым документы для регистрации оператора платежной системы в качестве оператора другой платежной системы и документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Указания, были направлены в Банк России.
1.12. В случае принятия решения о включении иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем Банк России уведомляет об этом оператора иностранной платежной системы через обособленное подразделение в срок, установленный частью 7 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, способом, которым документы для включения информации о заявителе - ОИПС в реестр операторов иностранных платежных систем были направлены в Банк России.
1.13. В случае принятия решения об отказе во включении иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем Банк России уведомляет об этом оператора иностранной платежной системы через обособленное подразделение с указанием оснований отказа в срок, установленный частью 9 статьи 19_2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, способом, которым документы для включения информации о заявителе - ОИПС в реестр операторов иностранных платежных систем были направлены в Банк России.
1.14. В случае направления заявителем в Банк России документов для регистрации оператора платежной системы, документов для регистрации оператора платежной системы в качестве оператора другой платежной системы, документов для включения информации о заявителе - ОИПС в реестр операторов иностранных платежных систем, документов, указанных в пункте 1.3 настоящего Указания, на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении Банк России одновременно с уведомлением об отказе направляет заявителю полученные от него документы заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
Глава 2. Ведение реестра операторов платежных систем, реестра операторов иностранных платежных систем
2.1. Ведение реестра операторов платежных систем, реестра операторов иностранных платежных систем (далее при совместном упоминании - реестры) должно осуществляться Банком России в электронном виде. Реестры размещаются на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст.3451; 2018, N 1, ст.82).
2.2. Банком России должны включаться в реестр операторов платежных систем следующие сведения:
регистрационный номер оператора платежной системы;
дата регистрации Банком России оператора платежной системы;
полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры (в отношении операционного центра, являющегося иностранной организацией, - полное и сокращенное (при наличии) наименования операционного центра), наименование платежной системы;
адрес оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) (в отношении операционного центра, являющегося иностранной организацией, - адрес операционного центра в стране регистрации (инкорпорации);
идентификационный номер налогоплательщика оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры (за исключением операционного центра, являющегося иностранной организацией);
основной государственный регистрационный номер оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры (за исключением операционного центра, являющегося иностранной организацией);
код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций оператора услуг платежной инфраструктуры (за исключением операционного центра, являющегося иностранной организацией);
код по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления оператора услуг платежной инфраструктуры (за исключением операционного центра, являющегося иностранной организацией);
