ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 18 февраля 2014 года N 416-П

О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации

(с изменениями на 10 октября 2017 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 6 апреля 2018 года на основании
положения Банка России от 28 декабря 2017 года N 626-П
____________________________________________________________________

Настоящее Положение в соответствии со статьями 11, 14 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036) и статьей 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 52, ст.6975) устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих (совершивших) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Глава 1. Общие положения

1.1. Оценка финансового положения физического лица, которое единолично или в составе группы лиц в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок приобретает (приобрело) акции (доли) кредитной организации, и (или) устанавливает (установило) прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации), или физического лица, представившего ходатайство о проведении оценки его финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения, проводится в целях установления:

достаточности собственных средств (имущества) физического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации в целях контроля за отсутствием фактов приобретения акций (долей) за счет привлеченных средств;

удовлетворительного финансового положения физического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации и (или) совершающего (совершившего) сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и (или) представившего ходатайство в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения.

1.2. Оценка финансового положения физического лица, получающего в доверительное управление акции (доли) кредитной организации, в целях, установленных настоящим Положением, не проводится.

1.3. Оценка финансового положения физического лица проводится в следующем порядке:

если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет территориальное учреждение Банка России или Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу г.Москва - территориальным учреждением Банка России или Главным управлением Банка России по Центральному федеральному округу г.Москва (далее - территориальное учреждение Банка России);

если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России;

в случаях когда в соответствии с Инструкцией Банка России от 25 октября 2013 года N 146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2013 года N 30885 ("Вестник Банка России" от 22 января 2014 года N 8) (далее - Инструкция Банка России N 146-И), документы для получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - предварительное согласие или последующее согласие Банка России), представляются в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

1.4. Оценка финансового положения территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) проводится в отношении:

физического лица - учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей);

физического лица, которое единолично ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации или входит в состав группы лиц, ходатайствующей о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) (за исключением случая, указанного в абзаце четвертом пункта 1.3 настоящего Положения);

физического лица при приобретении им более одного процента акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) при увеличении уставного капитала кредитной организации, в том числе физического лица, приобретающего до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если отсутствует предусмотренное пунктом 1.5 настоящего Положения заключение кредитной организации о соответствии его финансового положения требованиям, установленным настоящим Положением (далее - заключение кредитной организации);

физического лица, информация о котором подлежит отражению в формах отчетности 0409051 "Список аффилированных лиц" и 0409052 "Список аффилированных лиц, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит кредитная организация", установленных приложением 1 к Указанию Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80) (далее - Указание Банка России N 2332-У), приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала (независимо от размера приобретаемых акций (долей) (далее - аффилированное лицо кредитной организации);

физического лица при приобретении им до одного процента акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает двадцать миллионов рублей и отсутствует заключение кредитной организации. В настоящем Положении стоимость акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, рассчитывается исходя из цены размещения (реализации) одной акции и количества акций; стоимость доли кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, определяется исходя из цены реализации доли.

1.5. Оценка финансового положения физического лица, указанного в абзаце четвертом пункта 1.4 настоящего Положения, при приобретении им до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), а также физического лица, указанного в абзаце шестом пункта 1.4 настоящего Положения, может быть осуществлена кредитной организацией самостоятельно в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением и внутренним документом кредитной организации.

В этом случае в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) представляется заключение кредитной организации. Документы, на основании которых кредитной организацией осуществлялась оценка финансового положения физического лица, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не представляются (за исключением случаев представления этих документов в соответствии с пунктом 7.5 настоящего Положения), и оценка финансового положения физического лица территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не проводится.

1.6. Оценка финансового положения физического лица не проводится в следующих случаях.

1.6.1. При приобретении одного процента и менее акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных), за исключением следующих случаев:

размещения акций (внесения вкладов в уставный капитал) кредитной организации при ее учреждении;

если физическое лицо входит в группу лиц, которая ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России;

приобретения акций (долей) аффилированным лицом кредитной организации;

если стоимость приобретаемых физическим лицом акций или доли при увеличении уставного капитала кредитной организации превышает двадцать миллионов рублей.

1.6.2. Независимо от размера приобретаемых акций (долей) кредитной организации в следующих случаях:

при увеличении уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (собственных средств);

при регистрации отчета об итогах выпуска акций (за исключением создаваемой путем учреждения кредитной организации) и (или) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью, связанных с увеличением ее уставного капитала, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) решения о выдаче физическому лицу предварительного согласия Банка России до даты оплаты им акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев или если увеличение уставного капитала кредитной организации произошло в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным депозитам, займам, облигационным займам (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требования по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требования кредиторов по субординированным инструментам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 19 июня 2016 года указанием Банка России от 15 апреля 2016 года N 3999-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

при приобретении акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке, за исключением случаев, когда необходимо получение предварительного согласия или последующего согласия Банка России;

в случае распределения по решению общего собрания участников принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, доли в уставном капитале кредитной организации, ранее приобретенной у участников, между участниками пропорционально их долям в уставном капитале кредитной организации;

при проверке правомерности оплаты акций кредитной организации в форме акционерного общества физическим лицом, приобретшим более чем 10 процентов акций, размещенных на организованных торгах, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) решения о выдаче указанному физическому лицу предварительного согласия или последующего согласия Банка России до даты оплаты им акций кредитной организации прошло менее трех месяцев и такой кредитной организацией направлено уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7. В случае направления кредитной организацией в форме акционерного общества уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации в форме акционерного общества, связанных с увеличением ее уставного капитала, в сроки, установленные Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5-6) (далее - Инструкция Банка России N 135-И), на основании документов физического лица, представленных в соответствии с настоящим Положением, проводит оценку финансового положения и подготавливает заключение о соответствии финансового положения физического лица требованиям, установленным настоящим Положением. Если по результатам такой оценки финансовое положение физического лица признается неудовлетворительным (установлена недостаточность собственных средств (имущества) для приобретения акций кредитной организации), территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) использует указанное заключение в целях осуществления текущего надзора за деятельностью кредитной организации, в том числе для принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации мер, направленных на устранение допущенных нарушений.

1.8. Полномочия структурных подразделений Банка России, предусмотренные настоящим Положением, также осуществляются Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (включая входящие в его структуру центры допуска финансовых организаций).

Территориальные учреждения Банка России осуществляют полномочия, предусмотренные настоящим Положением, до принятия Председателем Банка России решения об их прекращении.

(Пункт дополнительно включен с 26 ноября 2017 года указанием Банка России от 10 октября 2017 года N 4575-У)

Глава 2. Лица, представляющие ходатайство о проведении оценки их финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации

2.1. В случае если юридическое лицо единолично или в составе группы лиц намеревается совершить (совершило) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации, оценка финансового положения может проводиться в отношении следующих физических лиц:

физического лица - единственного акционера (участника) юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации;

физических лиц с суммарной долей 100 процентов участия в уставном капитале юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации, при условии, что всеми указанными физическими лицами представлено ходатайство в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения;

физических лиц, которые совместно с юридическими лицами имеют право представлять ходатайство о проведении оценки финансового положения в соответствии с Положением Банка России от 18 февраля 2014 года N 415-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2014 года N 32524 ("Вестник Банка России" от 16 июня 2014 года N 56);

физических лиц, которые самостоятельно или совместно с юридическими лицами осуществляют косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации. В настоящем Положении лицом, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, признается лицо, указанное в качестве такого лица в ходатайстве о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России или в документах, представляемых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, в случае если лицом, осуществляющим контроль в отношении учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации, будет представлено ходатайство о проведении оценки финансового положения для приобретения акций (долей) этим учредителем.

2.2. Физическое лицо, указанное в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, вправе представить в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) ходатайство о проведении оценки его финансового положения для приобретения акций (долей) кредитной организации юридическим лицом. В случае представления такого ходатайства оценка финансового положения в целях установления удовлетворительности финансового положения в отношении юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации, не проводится, и к этим юридическим лицам не предъявляется требование об осуществлении деятельности в течение не менее трех лет.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 3. Документы лиц, представивших ходатайство о проведении оценки финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации

3.1. К ходатайству физических лиц, указанных в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, прилагаются документы для оценки финансового положения, предусмотренные в главе 6 настоящего Положения.

Дополнительно к указанным документам представляются:

в отношении физического лица, указанного в абзацах втором - четвертом пункта 2.1 настоящего Положения, - документы, подтверждающие размер его доли участия и номинальную стоимость голосующих акций или долей в уставном капитале юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации, а также количество голосов от общего числа голосов акционеров (участников), предоставляемых долей участия (количество голосующих акций): копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов указанных юридических лиц, выписок из единого государственного реестра юридических лиц, действующих в форме общества с ограниченной ответственностью, выписок из реестра акционеров и других документов, заверенные в установленном порядке;

в отношении физического лица, указанного в абзаце пятом пункта 2.1 настоящего Положения, - документы, подтверждающие осуществление физическим лицом косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации: копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов указанных юридических лиц, выписок из единого государственного реестра юридических лиц, действующих в форме общества с ограниченной ответственностью, выписок из реестра акционеров и других документов, заверенные в установленном порядке.

3.2. Финансовое положение физического лица, указанного в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, должно соответствовать требованиям, установленным настоящим Положением.