ПРИКАЗ
от 15 января 2014 года N ОД-18
Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями
(с изменениями на 7 апреля 2017 года)
____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
приказом Банка России от 17 апреля 2014 года N ОД-712 (Вестник Банка России, N 41, 23.04.2014);
приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126 (Вестник Банка России, N 104, 25.11.2016) (о порядке вступления в силу см. подпункты 1.33, 1.34 пункта 1 и пункт 2 приказа Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126);
приказом Банка России от 7 апреля 2017 года N ОД-926 (Вестник Банка России, N 38, 14.04.2017).
____________________________________________________________________
В целях организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в соответствии с Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями" (далее - Положение)
приказываю:
1. Утвердить Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями согласно приложению к настоящему приказу и ввести его в действие со дня вступления в силу Положения.
2. Пресс-службе Банка России опубликовать настоящий приказ в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями
(с изменениями на 7 апреля 2017 года)
1.1. Банк России проводит депозитные операции в соответствии со следующими документами:
Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями" (далее - Положение);
генеральным депозитным соглашением об участии в депозитных операциях Банка России (далее - генеральное депозитное соглашение);
настоящим Регламентом;
Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов Московской Биржи при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (далее - Правила).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
1.2. Термины и определения, используемые в настоящем Регламенте, понимаются в значениях, установленных Положением и генеральным депозитным соглашением.
2.1. При проведении депозитных операций используются следующие способы обмена документами между Банком России и кредитными организациями в соответствии с пунктом 1.4 Положения и генеральным депозитным соглашением:
2.1.1. С использованием программно-технических комплексов, поименованных в генеральном депозитном соглашении: Системы Reuters Dealing ПТК "Рейтер" (далее - Система "Рейтерс-Дилинг"), Системы электронных торгов Московской Биржи (далее - Система торгов Московской Биржи).
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
2.1.2. Без использования программно-технических комплексов, поименованных в генеральном депозитном соглашении: обмен документами на бумажном носителе и (или) в электронном виде без использования программно-технических комплексов, указанных в подпункте 2.1.1 настоящего пункта (далее - прямой обмен документами).
2.2. Прямой обмен документами может осуществляться на бумажном носителе либо в электронном виде (посредством электронных сообщений, снабженных аналогом собственноручной подписи, в соответствии с соглашением между Банком России и кредитной организацией). Факт получения документа на бумажном носителе подтверждается путем проставления в нем соответствующей отметки. Факт получения документа в виде электронного сообщения, снабженного аналогом собственноручной подписи, подтверждается путем направления адресату электронного сообщения об успешной доставке.
При прямом обмене документами на бумажном носителе допускается обмен копиями документов, полученных в результате использования факсимильной связи или сканирования, с обязательной последующей досылкой документов на бумажном носителе. Для подтверждения факта получения копия документа с проставленной на ней отметкой о получении направляется отправителю.
При прямом обмене документами на бумажном носителе заявки кредитных организаций и встречные заявки Банка России составляются в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.
При прямом обмене документами на бумажном носителе заявки кредитных организаций и встречные заявки Банка России составляются по форме приложений 1, 3, 5, 7 и 9 к настоящему Регламенту. Описания реквизитов заявок кредитных организаций и встречных заявок Банка России содержатся в приложениях 2, 4, 6, 8 и 10 к настоящему Регламенту.
При прямом обмене документами в электронном виде форматы заявок кредитных организаций и встречных заявок Банка России устанавливаются Банком России в Альбоме унифицированных форматов электронных банковских сообщений, который размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России).
2.3. Обмен документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется путем указания в тексте переговоров условий заявок кредитной организации в соответствии с приложением 11 к настоящему Регламенту и условий встречных заявок Банка России.
2.4. При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи заявки кредитной организации и встречные заявки Банка России составляются в виде электронных сообщений, содержащих реквизиты, установленные Правилами, и соответствующих форматам, установленным Правилами.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
2.5. Заявки и другие документы, представляемые кредитной организацией в Банк России на бумажном носителе при участии в депозитных операциях, оформляются подписями уполномоченного лица кредитной организации и оттиском печати кредитной организации (при наличии).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
Если уполномоченное лицо кредитной организации действует на основании доверенности, то кредитная организация представляет в Банк России соответствующую доверенность, содержащую образец подписи лица, которому выдана доверенность. Доверенность может не представляться, если она уже имеется в Банке России, или не содержать образца подписи лица, которому выдана доверенность, если образец его подписи имеется в Банке России (в карточке образцов подписей и оттиска печати).
Подпись уполномоченного лица кредитной организации, подписавшего документы, должна соответствовать образцу подписи указанного лица, а оттиск печати - оттиску печати, приведенным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, имеющейся (представленной) в Банк России, или в соответствующей доверенности.
2.6. Прямой обмен документами в электронном виде осуществляется с даты, установленной Банком России. Информация об установленной Банком России дате начала осуществления прямого обмена документами в электронном виде публикуется в "Вестнике Банка России" и размещается на сайте Банка России.
3.1. Банк России проводит депозитные операции с кредитными организациями в периоды времени, установленные Регламентом обмена документами между Банком России и кредитными организациями при проведении депозитных операций, изложенным в приложении 12 к настоящему Регламенту (далее - Регламент обмена).
Банк России вправе, в том числе в зависимости от технических возможностей своих подразделений, в разовом порядке изменять периоды времени, установленные Регламентом обмена, без внесения изменений в Регламент обмена.
При изменении времени проведения депозитных операций с использованием прямого обмена документами, и (или) Системы "Рейтерс-Дилинг", и (или) Системы торгов Московской Биржи Банк России размещает соответствующую информацию на сайте Банка России, доводит указанную информацию до сведения кредитных организаций - участников депозитных операций, проводимых с использованием Системы торгов Московской Биржи, средствами указанной системы.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
3.2. Заявки кредитных организаций должны направляться в установленные Банком России периоды времени.
3.3. Информация о дилинг-коде (дилинг-кодах) Банка России из перечня дилинг-кодов Банка России в Системе "Рейтерс-Дилинг", указанных в генеральном депозитном соглашении (далее - перечень дилинг-кодов), по которым в текущий день осуществляется прием заявок кредитных организаций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", размещается Банком России на сайте Банка России.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
Банк России вправе в течение дня проведения депозитной операции принять решение о замене ранее заявленного дилинг-кода Банка России на другой дилинг-код Банка России из перечня дилинг-кодов, решение о дополнении ранее заявленного дилинг-кода Банка России другим дилинг-кодом Банка России из перечня дилинг-кодов, а также решение о прекращении использования ранее заявленного дилинг-кода Банка России. Соответствующая информация размещается Банком России на сайте Банка России.
3.4. Для исполнения Банком России обязательств по депозитным операциям (возврата депозитов и уплаты процентов по ним) используются банковские счета кредитной организации (корреспондентский счет (субсчет), открытый в Банке России, банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации), указанные в генеральном депозитном соглашении (далее - основные счета).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
3.5. Если генеральным депозитным соглашением предусматривается проведение депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", то кредитная организация:
3.5.1. Обеспечивает соответствие имеющегося в Системе "Рейтерс-Дилинг" наименования кредитной организации (латинскими буквами) ее сокращенному фирменному наименованию, изменяя имеющееся в указанной системе наименование кредитной организации в случае изменения ее сокращенного фирменного наименования в срок не позднее 30 календарных дней со дня указанного изменения.
3.5.2. Направляет в Банк России по Системе "Рейтерс-Дилинг" заявку кредитной организации на размещение депозита в Банке России по итогам депозитного аукциона в установленный период времени направления указанных заявок, если направленная с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" заявка кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России подлежит удовлетворению по итогам депозитного аукциона.
3.6. Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения по следующим основаниям:
3.6.1. При несоответствии кредитной организации по состоянию на начало дня проведения депозитной операции хотя бы одному из критериев, установленных пунктом 2.1 Положения, - на срок до получения Банком России документального подтверждения о соответствии кредитной организации всем критериям, установленным пунктом 2.1 Положения.
3.6.2. Подпункт исключен - приказ Банка России от 7 апреля 2017 года N ОД-926. - См. предыдущую редакцию.
3.6.3. При неоднократном (2 раза и более в течение 3 месяцев подряд) досрочном востребовании кредитной организацией депозита, размещенного в Банке России на определенный срок, - на срок 30 календарных дней.
3.7. Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием соответствующего основного счета кредитной организации при выявлении Банком России факта изменения реквизитов (номера счета и (или) БИК места открытия) или факта закрытия указанного основного счета кредитной организации и (или) корреспондентского счета уполномоченной расчетной организации, открытого в Банке России (далее - счет уполномоченной расчетной организации), указанных в генеральном депозитном соглашении:
в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в Банке России, - на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России, или территориальным учреждением Банка России, по месту открытия соответствующего основного счета, документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в уполномоченной расчетной организации, и (или) счета уполномоченной расчетной организации, - на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.
В целях настоящего Регламента под уполномоченным подразделением Банка России понимается подразделение центрального аппарата Банка России, назначаемое распорядительным документом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка России".
3.8. Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения по следующим основаниям:
3.8.1. При выявлении Банком России факта изменения полного фирменного наименования кредитной организации - на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.
3.8.2. При неисполнении кредитной организацией обязанности, предусмотренной подпунктом 3.5.1 пункта 3.5 настоящего Регламента, Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" до исполнения ею указанной обязанности. В целях контроля исполнения кредитной организацией указанной обязанности Банк России при получении заявки кредитной организации по Системе "Рейтерс-Дилинг" сопоставляет имеющееся в указанной системе наименование кредитной организации (латинскими буквами) с ее сокращенным фирменным наименованием, имеющимся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.
3.8.3. При неисполнении кредитной организацией обязанности, предусмотренной подпунктом 3.5.2 пункта 3.5 настоящего Регламента, Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" на срок 30 календарных дней.
3.8.4. При отсутствии действующего дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, заключаемого в связи с внесением изменений в установленную Банком России форму генерального депозитного соглашения, - на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.
(Подпункт дополнительно включен с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126)
3.8.5. При получении информации, свидетельствующей о возможном прекращении деятельности кредитной организации.
(Подпункт дополнительно включен с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126)
3.9. Приостановление Банком России депозитных операций с кредитной организацией не изменяет порядка исполнения обязательств по депозитным операциям, проведенным до дня их приостановления.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)
3.10. Банк России информирует кредитную организацию о дне приостановления (возобновления) проведения Банком России с ней депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения, в произвольной письменной форме, а по основаниям, указанным в подпунктах 3.8.2 и (или) 3.8.3 пункта 3.8 настоящего Регламента, - дополнительно средствами Системы "Рейтерс-Дилинг" в случае направления заявки кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России или на размещение депозита в Банке России по фиксированной процентной ставке.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4126. - См. предыдущую редакцию)