ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 8 апреля 2024 года № 6713-У
О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации, а также о требованиях к осуществлению брокерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности управляющих компаний открытых паевых инвестиционных фондов при осуществлении указанной выплаты
Настоящее Указание на основании пункта 10 статьи 10_2-1, пункта 3 статьи 42 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" и подпункта 1_1 пункта 2 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" устанавливает порядок и сроки выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации, в том числе требования к составу документов, которые должны быть предоставлены в указанном случае клиентом брокеру, управляющему или управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, а также требования к осуществлению брокерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности управляющих компаний открытых паевых инвестиционных фондов при осуществлении указанной выплаты.
1. Для выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации (далее соответственно - ИИС, выплата денежных средств) в состав документов, которые должны быть предоставлены клиентом брокеру (управляющему), осуществляющему открытие и ведение ИИС (далее - брокер (управляющий), включаются следующие документы:
1.1. Требование о возврате денежных средств, учитываемых на ИИС, содержащее следующие сведения (далее - требование о возврате денежных средств):
о факте возникновения особой жизненной ситуации;
полное наименование (полное фирменное наименование) и идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) медицинской организации (фамилию, имя, отчество (при наличии) и ИНН индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), которой (которому) осуществляется выплата денежных средств в счет оплаты дорогостоящего вида лечения, включенного в перечень, утвержденный Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 9 статьи 10_2-1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - дорогостоящий вид лечения), указанного в документе, предусмотренном подпунктом 1.2 настоящего пункта (его копии);
реквизиты банковского счета медицинской организации (индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), на который должны быть перечислены денежные средства в счет оплаты дорогостоящего вида лечения;
сумму денежных средств, возврат которой требует клиент и которая не превышает стоимость дорогостоящего вида лечения, указанную в документе, предусмотренном подпунктом 1.2 настоящего пункта (его копии);
дату и номер договора (при наличии), предусмотренного частью 2 статьи 84 Федерального закона от 21 ноября 2011 года № 323-ФЗ "Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации", на основании которого медицинская организация (индивидуальный предприниматель, осуществляющий медицинскую деятельность) будет осуществлять дорогостоящий вид лечения, указанный в абзаце третьем настоящего подпункта.
1.2. Справка или медицинское заключение, выданные в соответствии с Порядком выдачи медицинскими организациями справок и медицинских заключений, утвержденным приказом Минздрава России от 14 сентября 2020 года № 972н, медицинской организацией (индивидуальным предпринимателем, осуществляющим медицинскую деятельность), которой (которому) осуществляется выплата в счет оплаты дорогостоящего вида лечения (далее - медицинский документ) (его копия).
________________
Зарегистрирован Минюстом России 4 декабря 2020 года, регистрационный № 61261, с изменениями, внесенными приказом Минздрава России от 12 ноября 2021 года № 1049н (зарегистрирован Минюстом России 25 ноября 2021 года, регистрационный № 65976); действует до 1 января 2027 года.
2. Для выплаты денежных средств в состав документов, которые должны быть предоставлены клиентом управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда, осуществляющей открытие и ведение ИИС (далее соответственно - ОПИФ, управляющая компания), включаются следующие документы:
2.1. Заявка на погашение инвестиционных паев, включающая сведения, предусмотренные подпунктом 7.1.5 пункта 7.1 Указания Банка России от 23 декабря 2021 года № 6023-У "О требованиях к правилам доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов"
, с указанием сведений, необходимых для осуществления выплаты денежных средств (далее - заявка на погашение инвестиционных паев):
________________
Зарегистрировано Минюстом России 12 апреля 2022 года, регистрационный № 68170.
о факте возникновения особой жизненной ситуации;
полного наименования (полного фирменного наименования) и ИНН медицинской организации (фамилии, имени, отчества (при наличии) и ИНН индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), которой (которому) осуществляется выплата в счет оплаты дорогостоящего вида лечения, указанного в медицинском документе (его копии);
реквизитов банковского счета медицинской организации (индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), на который должна быть перечислена денежная компенсация в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС (ее часть), в счет оплаты дорогостоящего вида лечения;
суммы денежных средств, в пределах которой денежная компенсация в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС, подлежит перечислению по реквизитам банковского счета, предусмотренного абзацем четвертым настоящего подпункта, в счет оплаты дорогостоящего вида лечения и которая не превышает стоимость такого лечения, указанную в медицинском документе (его копии);
реквизитов транзитного счета, открытого управляющей компании, на который она должна перечислить денежные средства, составляющие положительную разницу между суммой денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС, и суммой денежных средств, указанной в абзаце пятом настоящего подпункта, для их передачи в оплату иных инвестиционных паев, которые будут учтены на открытом ИИС;
даты и номера договора (при наличии), предусмотренного частью 2 статьи 84 Федерального закона от 21 ноября 2011 года № 323-ФЗ "Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации", на основании которого медицинская организация (индивидуальный предприниматель, осуществляющий медицинскую деятельность) будет осуществлять дорогостоящий вид лечения, указанный в абзаце третьем настоящего подпункта.
2.2. Медицинский документ (его копия).
3. При предоставлении клиентом для выплаты денежных средств документов не в полном объеме (составе) и (или) документов, не содержащих сведения, предусмотренные пунктом 1 или пунктом 2 настоящего Указания соответственно, брокер (управляющий), управляющая компания должны в срок не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения указанных документов, проинформировать клиента об этом с указанием на выявленные несоответствия и возвратить медицинский документ (его копию) (в случае его (ее) предоставления на бумажном носителе).
Повторное предоставление документов для осуществления выплаты денежных средств осуществляется в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящего Указания.
4. При предоставлении клиентом брокеру (управляющему) документов для выплаты денежных средств в полном объеме (составе) и содержащих сведения, предусмотренные пунктом 1 настоящего Указания, брокер (управляющий) в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения от клиента документов, указанных в пункте 1 настоящего Указания, должен осуществить выплату денежных средств, за исключением случая, когда осуществление выплаты денежных средств приведет к нарушению брокером (управляющим) норм федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России.
Брокер (управляющий) должен проинформировать клиента о неосуществлении выплаты денежных средств с указанием причин не позднее одного рабочего дня, следующего за днем истечения срока, установленного абзацем первым настоящего пункта.
5. При предоставлении клиентом управляющей компании документов для выплаты денежных средств в полном объеме (составе) и содержащих сведения, предусмотренные пунктом 2 настоящего Указания, управляющая компания в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем погашения инвестиционных паев на основании заявки на погашение инвестиционных паев, должна осуществить выплату денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС (ее части), за исключением случая, когда осуществление указанной выплаты (погашение инвестиционных паев, учтенных на ИИС) приведет к нарушению управляющей компанией норм федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России.
Управляющая компания должна проинформировать клиента о неосуществлении выплаты денежных средств не позднее одного рабочего дня, следующего за днем истечения срока, установленного абзацем первым настоящего пункта.
6. Выплата денежных средств осуществляется брокером (управляющим) в пределах суммы остатка денежных средств, учитываемых на ИИС клиента (определяемого брокером (управляющим) с учетом его денежных требований к такому клиенту), в размере, указанном в требовании о возврате денежных средств, на банковский счет медицинской организации (индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), указанный в требовании о возврате денежных средств.
7. Выплата денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС, в случае наступления особой жизненной ситуации осуществляется управляющей компанией в пределах суммы денежных средств, указанной в заявке на погашение инвестиционных паев, на банковский счет медицинской организации (индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), указанный в заявке на погашение инвестиционных паев.
Выплата суммы денежных средств, составляющей разницу между суммой денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с погашением инвестиционных паев, и суммой денежных средств, указанной в заявке на погашение инвестиционных паев, осуществляется управляющей компанией на транзитный счет, указанный в заявке на погашение инвестиционных паев, для передачи их в оплату иных инвестиционных паев, которые будут учтены на открытом ИИС.
8. Брокер (управляющий), управляющая компания должны проинформировать клиента о выплате денежных средств с указанием суммы выплаченных денежных средств в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем осуществления выплаты денежных средств.
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
20 мая 2024 года,
регистрационный № 78208
Электронный текст документа
подготовлен АО "Кодекс" и сверен по:
Официальный сайт
Банка России
www.cbr.ru, 27.05.2024
