Об утверждении Программы "Совершенствование производства зерна в Самарской области с применением ресурсо- и влагосберегающих технологий на период 1998-2002 годы"

5. ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРОГРАММЫ

На сегодняшний день продвижение на российском рынке высокоэффективных технологий и внедрение новой техники сопряжено с трудностями финансирования сельскохозяйственных предприятий и недостатком собственных средств.

Финансирование Программы предполагает привлечение кредитных ресурсов российских и зарубежных банков, а также использование бюджетных кредитных средств, вклады в уставный капитал и гарантии.

Финансирование Программы состоит из четырех этапов:

1. Финансирование производства техники.

2. Организация системы краткосрочного финансирования хозяйств через Самарскую зерновую компанию на возвратной основе (закупка расходных материалов).

3. Финансирование деятельности лизинговой компании ОАО "Агролизинг".

4. Взносы в уставные капиталы создаваемых организаций.

5.1. Финансирование производства техники

Для реализации Программы необходимо ежегодное в течение 4 лет (начиная с октября 1998 года) краткосрочное финансирование производства техники на самарских предприятиях. Организацию финансирования производства будет осуществлять лизинговая компания общей суммой 32448 тысяч рублей (в первый год - за счет средств от размещения еврооблагационных займов, в последующие годы - за счет бюджетных средств и кредитов банков). На эти средства организуется производство российской части комплектующих на базе самарских конверсионных предприятий и заказ на сборку готовой продукции (закрытое акционерное общество "Евротехника"). Весь технологический цикл по сборке единиц сельхозтехники на закрытом акционерном обществе "Евротехника" осуществляется в течение четырех - шести месяцев. В октябре каждого года (начиная с 1998 года) лизинговая компания покупает у закрытого акционерного общества "Евротехника" произведенную технику за счет кредитных ресурсов и поставляет ее в хозяйства по договору лизинга в марте следующего года.

5.2. Система краткосрочного финансирования

В первый год реализации Программы краткосрочное кредитование Самарской зерновой компании на закупку оборонных средств будет осуществляться за счет бюджетных средств.

Начиная со воторого года Самарская зерновая компания берет краткосрочный кредит у банков сроком на 9 месяцев под 20% годовых (максимальная процентная ставка, включаемая в расчеты). Администрация Самарской области выступает в роли гаранта возврата кредита в течение первых двух лет по каждому запуску (всего - 5 запусков в течение 5-ти лет - с 1998 по 2002 гг.). Гарантии будут обеспечиваться залогом (ценных бумаг, недвижимости и т.п.). В дальнейшем, при наличии у Самарской зерновой компании большого объема договоров на поставку зерна с торговыми домами и прочими закупочными организациями, возможно получение кредитных ресурсов без дополнительных гарантий. На полученные кредитные средства Самарская зерновая компания закупает у поставщиков расходные материалы (средства защиты растений, семенной материал, минеральные удобрения, горюче-смазочные материалы), которые в дальнейшем поступают в хозяйства. Возврат кредита осуществляется в виде поставки зерна от хозяйств Самаркую зерновую компанию, которая продает его и погашает банковский кредит. Ежегодная потребность Самарской зерновой компании в кредитных средствах для закупки расходных материалов представлена в таблице 6 (на второй год каждому запуску). Сумма кредита на каждый запуск различна из-за разного количества хозяйств по запускам.

Таблица 6. Расчет кредита на закупку расходных материалов, тыс.рублей

5.3. Финансирование деятельности лизинговой компании

Для финансирования деятельности ОАО "Агролизинг" необходимо привлечение заемных средств иностранных и российских банков, а также других финансовых институтов.

В 1-й год реализации Программы финансирование будет осуществляться из бюджетных средств, а также за счет средств от размещения еврооблигационных займов сроком на 5 лет под 10% годовых в валюте.

В последующие годы будут привлекаться бюджетные средства, а также кредиты банков сроком на 5 лет ежегодно начиная с 1999 года в течение четырех лет и обслуживаться параллельно со схемой лизинговых платежей. Предполагаемые условия кредитования - в среднем не выше 14% годовых в валюте. Во второй год реализации Программы размеры привлекаемых ОАО "Агролизинг" займов будут соответствовать 85% стоимости импортируемого из Германии оборудования и оплаты услуг по страховой линии "Гермес" (до 7% от таможенной стоимости техники), включенных в стоимость техники. Основной гарантией возврата заемных средств будут являться гарантии Администрации Самарской области. Еще одной гарантией будет право ОАО "Агролизинг" на урожай до полной оплаты текущего платежа.

Для облегчения погашения хозяйствами первого платежа для выплаты основного долга по привлеченным средствам банков со воторого запуска будет использована дополнительная ссуда Администрации Самарской области, возврат которой будет осуществлен в основном за счет последнего (шестого) платежа. Размер ссуды Администрации Самарской области равен сумме основной задолженности ОАО "Агролизинг" и части процентов банку к погашению первых платежей, а также страховому платежу за первый год лизинга, что составляет вместе со ссудой на страхование техники 16148 тысяч рублей (во 2 год реализации Программы).

Потребность ОАО "Агролизинг" в кредитных средствах на закупку техники, необходимой для обработки 2 тысяч га представлена в таблице 7.

Немаловажным фактором является репутация ОАО "Агролизинг" как заемщика, поэтому большое внимание будет уделяться своевременной оплате взносов. В случае невозврата лизинговых платежей со стороны лизингополучателей ОАО "Агролизинг" имеет возможность возвращать лизинговое имущество с последующей реализацией третьим лицам. Таким образом, сами объекты лизинга являются гарантией уплаты лизинговых платежей.

Планируемый размер уставного капитала ОАО "Агролизинг" - 800 тысяч рублей. В дальнейшем размер уставного капитала будет ежегодно увеличиваться.

5.4. Схема и этапы финансирования

Финансирование Программы (таблицы 8, 9, 10, 11) предполагает использование кредитных ресурсов российских и немецких банков, привлеченных под поручительства и гарантии Администрации Самарской области, беспроцентные ссуды Администрации Самарской области, средства от размещения еврооблигационного займа, а также вклад Самарской области в уставные капиталы компаний. В 1998 году планируется привлечь беспроцентные ссуды из средств областного бюджета в размере 57554 тысяч рублей, безвозвратные средства областного бюджета (вклад в уставный капитал ОАО "Агролизинг", Самарской зерновой компании, оплата консультаций и обучения и т.д.) - 4285 тысяч рублей, средства от размещения еврооблигационного займа (финансирование лизинговой компании и производства сельскохозяйственной техники) - 55916 тысяч рублей.

5.5. Бюджетные средства

Привлекаемые для реализации Программы бюджетные средства по приоритетным направлениям АПК на 1998 год составят 61839 тысяч рублей, в т.ч.:

1. возвратные средства - 57554 тысячи рублей будут направлены на кредит ОАО "Агролизинг" на закупку оборудования, кредит Самарской Зерновой компании на закупку оборотных средств на цикл производства для передачи в хозяйства и т.д.; банком по основной сумме первого года и на закупку оборудования;

2. безвозвратные средства - 4285 тысяч рублей будут использованы в качестве вклада в уставный капитал ОАО "Агролизинг", гранта Самарской зерновой компании, а также на финансирование консультаций и обучения.

В последующие 5 лет объем привлекаемых инвестиций со стороны Администрации Самарской области будет возрастать в связи с увеличением количества хозяйств, входящих в Программу. Ежегодно в течение 5 лет (с 1998 по 2002 гг.) количество вновь входящих хозяйств будет следующим: 1998 год - 15 хозяйств, 1999 год - 23 хозяйства, 2000 год - 28 хозяйств, 2001 год - 30 хозяйств, 2002 год - 42 хозяйства. Также увеличение привлекаемых средств со стороны Администрации области связано с необходимостью выделения средств для погашения задолженности лизинговой компании по первым платежам перед банками.