3.1. Банк обязан:
3.1.1. Открыть и вести счет Клиента в рублях в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативными документами Центрального Банка России.
Открытие счета производится бесплатно в течение одного дня с момента предоставления Клиентом всех необходимых для этого документов.
3.1.2. Предоставлять Клиенту бесплатно комплекса банковских услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.
3.1.3. Обеспечить Клиента чековыми книжками. Выдача чековых книжек осуществляется в течение трех дней с момента подачи надлежаще оформленной заявки.
3.1.4. Гарантировать тайну операции по счету. Без согласия клиента справки третьим лицам по счету Клиента могут быть предоставлены только в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим договором.
3.1.5. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.
3.1.6. В день поступления платежных документов в Банк до окончания операционного дня производить расчетные операции со средствами, находящимися на счете Клиента при условии неправильного оформления платежных документов.
Списание средств со счета Клиента производится по его поручению или с его письменного согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком в случаях, специально предусмотренных законодательством.
3.1.7. Производить операции по зачислению средств на счет Клиента в течение операционного дня с момента поступления в Банк надлежаще оформленных платежных документов, за исключением случаев, предусмотренных специальными указаниями Центрального Банка России.
3.1.8. Принимать от Клиента и выдавать Клиенту наличные денежные средства в порядке и объемах, предусмотренных законодательством, нормативными документами, предусмотренных законодательством, нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации и правилами Банка.
3.1.9. Выдавать Клиенту выписки из лицевого счета в день, следующий за днем фактической проводки платежа через корсчет Банка.
3.1.10. Самостоятельно осуществлять зачисление платежей на бюджетные счета согласно классификации доходов и расходов Российской Федерации.
3.1.11. Выплачивать Клиенту доход по среднедневным остаткам средств, находящихся на счете в размере _________%.
Согласование уровня процентных ставок по оплате среднедневных остатков производится Банком и Администрацией области ежеквартально на основе представленного сторонами экономического обоснования, с учетом состояния коньюктуры финансового рынка.
При начислении процентов по счету, открытому для перевода средств подведомственным организациям, при расчете среднедневного остатка на учитываются суммы, перечисленные для финансирования подведомственных организаций в течение одного дня с момента из поступления.
Выплата процентов осуществляется Банком ежемесячно не позднее 5-го числа следующего месяца.
От общей суммы начисленных средств Банк перечисляет ___% на основной счет областного бюджета _________________________(раздел 12, параграф 40 "Прочие поступления"), а _____% на счет держателя суммы по процентам.
3.1.12. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации Минсвязи России, по телетайпу или другим способом, содействовать Клиенту в поиске потерянных документов или в обеспечении сбора необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.
3.1.13. До введения в действие единой автоматизированной информационной системы контроля за бюджетным процессом, еженедельно предоставлять информацию о состоянии и движении средств по счету в финансовое управление комитета по экономике и финансам Администрации области по установленной им форме не позднее вторника следующей недели.
3.1.14. Составлять по состоянию на первое место каждого месяца в установленном порядке проверочные ведомости остатков средств на счетах областного бюджета.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при нарушении Клиентом действующего законодательства, инструкций Центрального банка Российской Федерации и Правил банка, а также правил оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
3.2.2. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае нарушения им Правил проведения кассовых операций.
3.2.3. Проводить проверки по соблюдению порядка ведения кассовых операций и по другим вопросам финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с указаниями Центрального банка Российской Федерации.