Приложение нр 11
к Положению
от 30 марта 1996 года N 37
Условный пример расчета средней хронологической величины ежедневных балансовых остатков привлеченных за отчетный период средств, учитываемых при расчете размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России.
Общие положения:
Кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России расчеты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на первое марта, апреля и мая 1997 года.
Размер привлеченных средств кредитной организации, по которым начисляются обязательные резервы, определяется по формуле средней хронологической за отчетный месяц (февраль, март, апрель) в порядке, установленном п.2.3 Положения от 30.03.96 N 37.
Кредитная организация производит расчет средней хронологической ежедневных балансовых остатков по каждой группе привлеченных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в нашем примере -только по рублевым счетам до востребования и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно.
1. Расчет за февраль.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.03.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за февраль, а также данные баланса на 01.03.97. Поскольку в феврале 1997 года фактическое количество календарных дней -28, остаток привлеченных средств по данным баланса на 28.02.97 повторяется в расчете еще два раза (чтобы количество календарных дней в расчетном периоде составило 30).
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за февраль средств составляет 1109 млрд.руб. (см. Таблицу N 1 к настоящему Приложению).
2. Расчет за март.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.04.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за март, а также данные баланса на 01.04.97. В связи с тем, что в марте фактическое количество календарных дней составляет 31, остаток привлеченных средств по данным баланса на 31.03.97 в расчет не принимается.
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за март средств составляет 1325 млрд.руб. (см. Таблицу N 2 к настоящему Приложению).
3. Расчет за апрель.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.05.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за апрель, а также данные баланса на 01.05.97. В апреле фактическое количество календарных дней (30) полностью совпадает с расчетным периодом. Таким образом, в расчет включаются данные о ежедневных остатках привлеченных средств на все 30 календарных дней апреля.
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за апрель средств составляет 1563 млрд.руб. (см. Таблицу N 3 к настоящему Приложению).
Пример расчета средней хронологической ежедневных балансовых
остатков по рублевым счетам до востребования и
срочным обязательствам банка до 30 дней включительно