Недействующий

О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации (с изменениями на 29 декабря 1997 года) (утратило силу с 20 июня 2001 года на основании указания Банка России от 15.06.2001 N 978-У)

Глава 5. Порядок открытия, закрытия корреспондентских субсчетов филиалов
в Банке России и проведения расчетных операций по этим счетам

_________________________________________________________________

Настоящая глава вводится в действие с 1 января 1998 года - указание Центрального банка Российской Федерации от 29 декабря 1997 года N 111-У.

_________________________________________________________________

5.1. После получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера кредитная организация имеет право открыть на имя филиала корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России по месту расположения филиала.

5.2. При открытии корреспондентского субсчета заключается договор между подразделением расчетной сети Банка России (от имени Банка России на основании соответствующей доверенности) и кредитной организацией (может быть подписан руководителем филиала на основании соответствующей доверенности).

5.3. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитная организация представляет в подразделение расчетной сети Банка России по месту расположения филиала следующие документы:

1) заявление на открытие корреспондентского субсчета, подписанное лицом, подписавшим договор;

2) нотариально заверенные копии учредительных документов кредитной организации;

3) нотариально заверенную копию лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций;

4) нотариально заверенную копию Положения о филиале;

5) справку из налогового органа о постановке на учет филиала;

6) справку из Пенсионного фонда Российской Федерации о постановке на учет филиала;

7) справку из Фонда обязательного медицинского страхования о постановке на учет филиала;

8) информационное письмо Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или территориального органа государственной статистики с присвоенными филиалу кодами Общероссийских классификаторов и подтверждающее его постановку на учет в составе Единого Государственного Регистра Предприятий и Организаций (ЕГРПО);

9) нотариально заверенную карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц филиала, право подписи которых согласовано с Банком России, и оттиском печати филиала;

10) нотариально заверенную копию доверенности руководителю филиала, удостоверяющую его полномочия, выданную руководителем кредитной организации.

5.4. Корреспондентский субсчет открывается по распоряжению руководителя подразделения расчетной сети Банка России по месту расположения филиала.

5.5. Порядок закрытия корреспондентского субсчета филиала в подразделении расчетной сети Банка России.

Субсчет закрывается при расторжении договора. Договор может быть расторгнут:

- по инициативе Банка России - в судебном порядке (в случаях, предусмотренных ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации);

- по инициативе кредитной организации (при изменении Правил построения расчетной системы кредитной организации, при закрытии филиала, при изменении его месторасположения и др.).

5.5.1. Закрытие корреспондентского субсчета филиала в Банке России при расторжении договора по инициативе кредитной организации производится в следующем порядке.

5.5.2. Договор расторгается, и корреспондентский субсчет филиала закрывается по заявлению кредитной организации. Заявление о закрытии корреспондентского субсчета филиала подписывается руководителем кредитной организации, заверяется печатью кредитной организации или подписывается руководителем филиала, заверяется печатью филиала при наличии у руководителя филиала соответствующей доверенности. В заявлении указывается БИК, номер корреспондентского счета (субсчета) в Банке России подразделения кредитной организации, на который должен быть перечислен остаток денежных средств с закрываемого корреспондентского субсчета филиала (далее принимающее подразделение кредитной организации), а также номер счета межфилиальных расчетов филиала, закрывающего корреспондентский субсчет, открытый в принимающем подразделении кредитной организации. Остаток денежных средств перечисляется на вышеуказанный корреспондентский счет (субсчет) на основании платежного поручения филиала. На этот же счет в установленном порядке перечисляются денежные средства, поступающие в последующем в адрес филиала, закрывшего корреспондентский субсчет, и переадресовываются расчетные документы. Принимающим подразделением может быть только подразделение кредитной организации, в котором филиал, закрывающий корреспондентский субсчет, имеет счет межфилиальных расчетов.

При отсутствии в подразделении расчетной сети Банка России картотеки неоплаченных расчетных документов корреспондентский субсчет филиала закрывается по дате, указанной в заявлении.

Одновременно в подразделение расчетной сети Банка России сдаются выданные ранее, но неиспользованные денежные чековые книжки вместе с сопроводительным письмом, в котором указываются номера неиспользованных денежных чеков.

5.5.3. При наличии в подразделении расчетной сети Банка России претензий к закрываемому корреспондентскому субсчету (неоплаченных расчетных документов в картотеке по внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации") филиал одновременно с заявлением о расторжении договора и о закрытии корреспондентского субсчета представляет обязательство кредитной организации (подписанное руководителем кредитной организации, заверенное печатью) об оплате расчетных документов филиала из картотеки по внебалансовому счету N 90904, обязательство о погашении убытков, а также иных имущественных санкций, уплачиваемых сверх убытков, которые могут возникнуть или быть предъявлены к Банку России в силу задержки зачисления (взыскания) средств в связи с закрытием корреспондентского субсчета филиала и возвратом не отозванных взыскателями расчетных документов.

Наряду с указанными документами филиал кредитной организации, корреспондентский субсчет которого закрывается, представляет в учреждение Банка России:

- заявление об отзыве неоплаченных расчетных документов из картотеки по внебалансовому счету N 90904. При наличии в картотеке неоплаченных расчетных документов по платежам в бюджеты и в государственные внебюджетные фонды одновременно с этим заявлением представляются письма соответствующих территориальных органов Госналогслужбы, Пенсионного фонда РФ и других органов, на которых законодательством Российской Федерации возложены функции по контролю за платежами в бюджеты и в государственные внебюджетные фонды, Государственного таможенного комитета РФ, о согласии указанных органов с отзывом соответствующих документов из картотеки по внебалансовому счету N 90904 и передачей их для оплаты к корреспондентскому счету (субсчету) принимающего подразделения. При большом объеме документов в картотеке по внебалансовому счету N 90904 к письмам могут прилагаться перечни отзываемых документов. Каждый лист перечней должен быть подписан руководителем и главным бухгалтером филиала, закрывающего корреспондентский субсчет, заверен печатью филиала и должен содержать заверенные печатью отметки соответствующей организации о согласии на отзыв документов по платежам в бюджеты и в государственные внебюджетные фонды, Государственный таможенный комитет Российской Федерации.