Приложение 1
Состояние внутреннего контроля в банке
по состоянию на________________199___года
+-------------------------------------------------------------------+
¦ N ¦ Вопросы ¦ Ответы ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-------------------------------------------------------------------+
1 Наличие службы внутреннего контроля в банке
(да, нет).
1.1 Численность службы внутреннего контроля сотрудников
банка.
2 Наличие пакета документов, регулирующих деятельность
банка, включая (да, нет):
- документы, определяющие процедуры принятия решений;
- документы, определяющие распределение функций и
полномочий между подразделениями и сотрудниками
банка;
- документы, регулирующие деятельность службы
внутреннего контроля;
- документы, определяющие политику банка при
проведении операций по размещению средств;
- документы, определяющие политику привлечения
средств;
- положение о процедуре эмиссии банком ценных бумаг;
- документы, определяющие меры по реализации
требований к регламентации операций на
финансовых рынках;
- положение о порядке открытия и обслуживания счетов
клиентов;
- положение о распределении доступа пользователей
к осуществлению операций в программном
обеспечении, а также к базам данных в
компьютерных системах.
2.1 Наличие должностных инструкций для всех штатных
должностей в банке (да, нет).
2.2 Осуществляется ли контроль за состоянием информационной
системы банка и ее безопасностью (да, нет).
2.3 С какой периодичностью оценивается уровень безопасности
информационной системы банка (да, нет):
- один раз в месяц;
- один раз в квартал;
- один раз в год.
3 Организация внутреннего контроля за деятельностью
филиалов (да, нет).
3.1 Наличие службы внутреннего контроля непосредственно
в филиалах банка (да, нет).
3.2 Количество проведенных проверок в филиалах банка
в течение отчетного периода.
4 Система оценки кредитов (да, нет):
- разработана;
- внедрена.
4.1 Наличие системы оценки кредитоспособности (да, нет):
- российских и зарубежных банков;
- нефинансовой клиентуры.
4.2 Количество выявленных нарушений при оформлении
просроченной задолженности (количество случаев/
млн.руб.).
4.3 Количество выявленных нарушений при оформлении
пролонгирования задолженности (количество
случаев/млн.руб.).
5 Система оценки других рисков, принимаемых на себя
банком, в т.ч. система контроля и управления
рисками (да, нет):
- разработана;
- внедрена.
6 С какой периодичностью проводится выверка
межфилиальных и межбанковских счетов (да, нет):
- не реже одного раза в месяц;
- один раз в квартал;
- один раз в полгода.
--------------------------------------------------------------------
Руководитель банка
Руководитель службы внутреннего контроля
"___"____________199___года