41. Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения (представительства, филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса (дополнительные офисы).
42. Представительство кредитной организации создается по решению соответствующего органа управления кредитной организации в целях представления ее интересов на определенной территории и осуществления их защиты. Представительство кредитной организации не вправе осуществлять какие-либо банковские операции. При открытии представительства кредитная организация обязана одновременно направить уведомление об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства, которые ведут реестр представительств.
Уведомление об открытии представительства (приложение N 12) должно содержать информацию о целях его создания, дате открытия, месте расположения представительства, номерах телефонов и факсов, наименовании кредитной организации, где открыт его текущий счет, и его руководителе. К уведомлению прилагается положение о представительстве.
43. Реестр представительств содержит сведения о наименовании кредитной организации, открывшей представительство, дате его открытия (закрытия), месте расположения, номерах телефонов и факсов, наименовании кредитной организации, где открыт текущий счет представительства, о его руководителе.
44. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, открывающей представительство, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления об открытии представительства направляет в Банк России информационное письмо (приложение N 13).
45. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) на основании полученной информации о представительстве делает соответствующую запись в Книге государственной регистрации кредитных организаций.
46. Закрытие представительства осуществляется по решению соответствующего органа управления кредитной организации. В случае принятия решения о закрытии представительства кредитная организация направляет сообщение об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства (приложение N 12). Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации в течение 5 рабочих дней с даты получения информации сообщает о закрытии представительства Банку России (Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности) (приложение N 13).
47. На основании этого сообщения Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) делает запись в Книге государственной регистрации кредитных организаций.
48. Филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных учреждений Банка России по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.
49. Кредитные организации, открывающие филиалы, кроме соблюдения общих требований к кредитным организациям, ходатайствующим о расширении своей деятельности, обязаны:
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать требованиям, изложенным в пункте 5 настоящей Инструкции);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям Центрального банка Российской Федерации.
50. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (приложение N 14) в территориальные учреждения Банка России по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала (приложение N 3), а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
51. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 1000-кратного минимального размера оплаты труда, установленной на момент уведомления об открытии филиала Банка России. Указанный сбор оплачивается по месту нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета на балансовый счет 100 (доходы федерального бюджета), символ N 20.
52. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и главного бухгалтера филиала (в необходимых случаях с проведением собеседования), осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (приложение N 15).
53. При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям, несоответствие руководителей и главного бухгалтера квалификационным требованиям Центрального банка Российской Федерации), территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
54. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.
55. После получения заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Банк России сообщение об открытии кредитной организацией филиала (приложение N 16). В сообщении территориального учреждения Банка России указываются:
- наименование кредитной организации, открывшей филиал;
- ее финансовое состояние;
- почтовый адрес филиала и его наименование;
- сведения о руководителе и главном бухгалтере;
- перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок;
- сведения об оплате сбора за открытие филиала.
К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала (приложение N 3).
56. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) после получения информации от территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих дней вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и сообщает об этом кредитной организации и территориальным учреждениям Банка России по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала (приложение N 17).
57. Кредитная организация на основании сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в расчетно-кассовом центре территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в других кредитных организациях или на своем счете.
58. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
59. При неуведомлении кредитной организацией территориальных учреждений Банка России об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации обязаны провести проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о запрете на открытие филиалов на срок до одного года или о применении к кредитной организации иных санкций в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".