4.1. Исключение Расчетно-кассового центра
4.1.1. Исключение Расчетно-кассовых центров и других учреждений Банка России из ЭБД "Справочника БИК РФ" проводится на основании соответствующих решений Банка России в три этапа:
Первый этап. На основании решения ЦБ РФ о закрытии РКЦ Департамент информатизации вносит соответствующие изменения в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ". В служебное поле "Основание" проставляется номер и дата принятия решения о закрытии РКЦ, в реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" - аббревиатура "ИСКЛ".
Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ проводит работы по ликвидации РКЦ. По завершении ликвидации РКЦ территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур, где проставляет дату закрытия РКЦ, и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в ЭБД "Справочника БИК РФ".
Третий этап. Департамент информатизации проводит проверку информации файла корректур на соответствие решению ЦБ РФ о закрытии РКЦ, и передает на согласование в Департамент методологии и организации расчетов для принятия решения об удалении записи о ликвидируемом РКЦ. На основании заключения Департамента методологии и организации расчетов Департамент информатизации удаляет запись о ликвидированном РКЦ из эталона ЭБД "Справочника БИК РФ". Запись переносится в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники", формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".
4.2. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ".
4.2.1. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" осуществляется в соответствии с приказом Банка России об отзыве лицензии на проведение банковских операций. Работа по исключению записи из ЭБД проводится в четыре этапа.
Первый этап. На основании приказа Банка России об отзыве лицензии у кредитной организации и до определения дальнейшего порядка ликвидации (или восстановления действия лицензии) в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ" Департамент информатизации вносит соответствующую информацию в служебное поле "Основание", которая включает дату и номер приказа Банка России об отзыве лицензии, признак дебетового остатка на корреспондентском счете (в случае его наличия). В реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" проставляется аббревиатура "ОТЗВ" и формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".
Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ после создания, в установленном законом порядке, ликвидационной комиссии направляет в Департамент информатизации ЦБ РФ информацию о закрытии корреспондентского счета кредитной организации в РКЦ и одновременном открытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии и присвоения ей банковского идентификационного кода. При этом указываются следующие реквизиты ликвидационной комиссии:
- корреспондентский счет ликвидационной комиссии;
- банковский идентификационный код ликвидационной комиссии;
- дата согласования состава ликвидационной комиссии.
(Описание второго этапа в редакции письма Банка России от 25 ноября 1996 года N 364 - см. предыдущую редакцию)
Третий этап. Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие Приказу об отзыве лицензии, проверяет корреспондентский счет и банковский идентификационный код ликвидационной комиссии, вносит изменения в эталон ЭБД "Справочник БИК РФ" (абзац в редакции письма Банка России от 25 ноября 1996 года N 364 - см. предыдущую редакцию).
При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете запись из ЭБД "Справочника БИК РФ" удаляется и переносится в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники", с указанием в качестве правопреемника реквизитов ликвидационной комиссии. При наличии дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации запись о ней остается в ЭБД "Справочника БИК РФ" до завершения работы ликвидационной комиссии, служебное поле "Основание" дополняется реквизитами ликвидационной комиссии.
Четвертый этап.
а) При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете, после завершения работы ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключение о результатах работы ликвидационной комиссии для принятия решения о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского* счета ликвидационной комиссии.
________________
* Здесь и далее по тексту слово "лицевого" заменено словом "корреспондентского" - письмо Банка России от 25 ноября 1996 года N 364.
В соответствии с принятым решением ЦБ РФ о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент информатизации сообщение с указанием даты закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии.
Департамент информатизации проставляет в служебной базе данных "Исключенные-правопреемники" дату закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии.
б) При наличии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете территориальное учреждение ЦБ РФ направляет заключение о результатах работы ликвидационной комиссии в два адреса - в Департамент методологии и организации расчетов для определения порядка закрытия корреспондентского счета кредитной организации и в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
На основании решения Департамента методологии и организации расчетов о закрытии корреспондентского счета кредитной организации Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит запись о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций". Корреспондентский счет ликвидационной комиссии закрывается.
После принятия ЦБ РФ решения о закрытии корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского счета ликвидационной комиссии и внесения записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций", территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ".
Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии и принятым решениям ЦБ РФ. Запись о кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" переносится в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники" с указанием даты закрытия корреспондентского счета и даты закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии. Департамент информатизации формирует эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".
4.3. Исключение филиала кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ"