1.1. Настоящий Договор в рамках установленных корреспондентских отношений определяет взаимоотношения сторон по настоящему Договору по предоставлению (получению) однодневного расчетного кредита (кредитованию корреспондентского счета Банка N-----------, открытый в РКЦ ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------)
(наименование ГУ Банка России)
на основании Положения "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам", утвержденного приказом Банка России от "---"----------------- 1996 года N------- при временном отсутствии или недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка для осуществления срочных платежей.
2. Условия предоставления однодневного расчетного кредита
2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется Банку в соответствии с Положением "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам",утвержденным приказом Банка России от "---"-------------- 1996 года N--------- (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.
2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом Банк обязан ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1% от объема лимита кредитования, установленного пунктом 2.5 настоящего Договора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении Банка после уплаты налогов и других обязательных платежей).
2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.
Не допускается получение однодневного расчетного кредита в течение двух рабочих дней подряд.
2.4. За пользование расчетным кредитом Банк уплачивает проценты в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования Банка.
Начисление процентов за пользование однодневным расчетным кредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до дня исполнения Банком обязательств по предоставленному кредиту.
2.5. Лимит предоставляемого Банку однодневного расчетного кредита устанавливается в сумме___________________________________.
(сумма цифрами и прописью)
2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день осуществления Банком России платежей по корреспондентскому счету Банка при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств (день кредитования учреждением Банка России корреспондентского счета Банка) в пределах установленного лимита (без предварительной заявки Банка), производимых на основании настоящего Договора.
Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России расчетного кредита Банку, являются:
1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по балансовому счету N 320, составленные на дату предоставления кредита Банку (пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием ЦБ России от 26 декабря 1997 года N 106-У);
2) оформленное и подписанное со стороны Банка России извещение-обязательство по форме Приложения N 1 к Положению.
Извещение-обязательство составляется в двух экземплярах. Один экземпляр извещения-обязательства остается в учреждении Банка России, другой - у Банка. Оба экземпляра, оформленных в установленном порядке, имеют одинаковую юридическую силу.
2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного кредита и при условии выполнения требований, указанных в пп.2.1 и 2.2 Положения.
Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в РКЦ Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному однодневному расчетному кредиту.