Положение
о порядке работы ОАО "РЖД" с банковскими гарантиями, предоставляемыми в качестве обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки, осуществляемые ОАО "РЖД"
1. Под работой ОАО "РЖД" с банковскими гарантиями, предоставляемыми в качестве обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки, осуществляемые ОАО "РЖД", понимается следующий комплекс действий:
установление наличие банков-гарантов и максимальных сумм (лимитов) на принимаемые банковские гарантии;
взаимодействие между ОАО "РЖД" и грузоотправителями, грузополучателями, плательщиками (далее - клиенты) и банками-гарантами;
проведение работы Центром фирменного транспортного обслуживания - структурным подразделением ОАО "РЖД" (далее - ЦФТО) и его подразделениями (далее - ДЦФТО) по заключению с клиентами договоров о расчетах и оплате за перевозки грузов с использованием банковской гарантии на сумму, равную или превышающую размер дебиторской задолженности;
прием ОАО "РЖД" банковских гарантий в обеспечение обязательств клиентов по оплате грузоперевозок от банков, соответствующих критериям надежности, установленным ОАО "РЖД" для обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки;
осуществление контроля за объемом предоставленных ОАО "РЖД" услуг по грузоперевозкам под банковские гарантии и своевременным поступлением оплаты за оказанные услуги;
принятие, учет и хранение банковских гарантий;
процедура предъявления требований платежа по банковским гарантиям банкам-гарантам при наступлении гарантийных случаев.
2. Банковская гарантия обеспечивает надлежащее исполнение клиентом обязательств по оплате платежей. Примерная форма банковской гарантии приведена в приложении N 1 к настоящему положению.
Сумма банковской гарантии - сумма, на которую выдана банковская гарантия, в пределах которой ОАО "РЖД" вправе требовать уплаты задолженности клиента.
Банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если в тексте банковской гарантии не предусмотрено иное. На момент принятия ОАО "РЖД" банковской гарантии она должна быть действующей.
3. Срок действия банковской гарантии - определенный в банковской гарантии срок, в течение которого ОАО "РЖД" может требовать от банка-гаранта уплаты денежных сумм в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом своих обязательств перед ОАО "РЖД".
ОАО "РЖД" принимаются банковские гарантии, действующие в течение текущего календарного года.
4. В качестве обеспечения обязательств клиента перед ОАО "РЖД" по оплате платежей принимаются банковские гарантии, выданные банками, соответствующими критериям надежности, установленным ОАО "РЖД" для обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки.
Департамент корпоративных финансов ежемесячно рассчитывает и утверждает у вице-президента, курирующего финансовый блок, следующие лимиты:
- абсолютное значение лимита дебиторской задолженности ОАО "РЖД" по грузовым перевозкам (в млн руб.);
- относительное значение доли дебиторской задолженности ОАО "РЖД" в валовом объеме грузовых перевозок (в млн руб.);
- сумма максимального лимита на прием банковских гарантий (в млн руб.);
- средний допустимый срок дебиторской задолженности по расчетам за грузовые перевозки (в днях).
Банковская гарантия является обеспечением своевременного исполнения клиентом своих обязательств перед ОАО "РЖД" по оплате платежей за грузовые перевозки. Банковская гарантия предъявляется ОАО "РЖД" банку-гаранту в следующих случаях:
- превышение суммы лимита дебиторской задолженности по каждому клиенту;
- превышение срока дебиторской задолженности по каждому клиенту.
5. В случае осуществления клиентом расчетов за грузовые перевозки с применением технологии Единого лицевого счета плательщика вне зависимости от места фактического обслуживания Единого лицевого счета (в ЦФТО или ДЦФТО) и при условии заключения с клиентом договора с применением банковской гарантии в качестве обеспечения обязательств, данные лимиты распространяются на все платежи клиента за грузовые перевозки.
В случае применения ЦФТО практики работы с клиентами по лицевым счетам, открываемым и обслуживаемым в отдельном филиале - железной дороге, и при условии заключения с клиентом договора с применением банковской гарантии в качестве обеспечения обязательств на уровне ДЦФТО данные лимиты распространяются только на перевозки, оформляемые на данной железной дороге.
6. Между ОАО "РЖД" и банками-гарантами, банками, соответствующими критериям надежности, установленным ОАО "РЖД" для обеспечения обязательств по оплате за грузовые перевозки и выразившими готовность к сотрудничеству с ОАО "РЖД" в области применения банковских гарантий при оплате за перевозки грузов, заключаются Соглашения о взаимодействии (далее - соглашение) по примерной форме, приведенной в приложении N 2 к настоящему положению.
Соглашением устанавливается форма требования и перечень документов, предоставляемых банку-гаранту при предъявлении требования о погашении задолженности клиента перед ОАО "РЖД".
При заключении соглашений банки-гаранты и ОАО "РЖД" предоставляют друг другу образцы подписей и копии доверенностей уполномоченных сотрудников.