1. Кредитная организация представляет Отчет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, в течение 10 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт или изменения сведений в ранее присланных отчетах. Кредитные организации, осуществляющие эмиссию и (или) эквайринг предоплаченных карт на день вступления в силу настоящего Указания, обязаны представить в территориальное учреждение Банка России Отчет в течение 10 рабочих дней после дня вступления в силу настоящего Указания.
Данный пункт (в части эквайринга) действует в отношении кредитных организаций, установивших устройства, предназначенные для приема платежных карт - эмитентов - некредитных организаций, в организациях торговли (услуг), заключивших соответствующие соглашения с данными эмитентами.
2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:
с эмиссией банковских карт: предоплаченных карт (например, "Rapida", "PayCash" и тому подобное), расчетных и кредитных карт;
и (или) эквайрингом платежных карт: предоплаченных карт (например, "Rapida", "PayCash", "Travelex" (карты "Visa TravelMoney Cash Passport") и тому подобное), расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных некредитными организациями (например, "American Express").
3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей эмиссию банковских карт, остались только клиенты, у которых срок действия выданных этой кредитной организацией расчетных или кредитных карт истек и их перевыпуск не планируется или в течение года не был произведен, а договоры с ними не расторгнуты, то данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии этих карт в этой платежной системе. При этом датой завершения эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.
4. При выявлении неправильного значения одного из показателей в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение следующего рабочего дня после выявления факта недостоверности представленной отчетности направить в территориальное учреждение Банка России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.
5. Справочники, содержащие информацию о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт, иностранных расчетных организаций, видов банковских карт, типов платежных систем, ведутся в Департаменте платежных систем и расчетов Банка России и передаются в кредитные организации через территориальные учреждения по мере их изменения.
6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.
6.1. В графе 1 номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет.
Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами строк 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает 3.
6.2. В графе 2 указывается дата формирования строки.
6.3. В графе 3 указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 - эмиссия или 2 - эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.
6.4. При заполнении граф 4 и 5 условный код и наименование платежной системы выбираются из справочника платежных систем с использованием платежных карт.
При отсутствии в указанном справочнике условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится 0, а в графе 5 - наименование отсутствующей в справочнике платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая банковские карты или осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных систем, должна сформировать для каждой платежной системы отдельную строку.
6.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:
а) дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;
б) дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;
в) дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или день совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателям карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.
Графа 6 заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 не заполняется).
Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы MasterCard International, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы MasterCard International, а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.
6.6. В графе 7 указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:
а) дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт
или дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт;
б) дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт
или дата исполнения кредитной организацией всех своих обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею предоплаченных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию предоплаченных карт;
в) дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.
Графа 7 заполняется при формировании строки о завершении указанной деятельности (при этом графа 6 не заполняется).