23.* Страны должны гарантировать, что финансовые учреждения подлежат адекватному регулированию и надзору и эффективно применяют Рекомендации FATF. Компетентные органы должны принимать необходимые правовые или регуляторные меры для предотвращения того, что преступники или их сообщники являются держателями или собственниками большого или контрольного пакета в капитале финансового учреждения или руководят таким учреждением.
________________
* Рекомендации, отмеченные звездочкой, должны читаться вместе с их толкованием.
Для финансовых учреждений, подлежащих Основным принципам, регулирующие и надзорные меры, применяемые в пруденциальных целях и которые также относятся к отмыванию денег, должны применяться подобным образом для целей борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Другие финансовые учреждения должны иметь лицензию или регистрацию и соответственно регулироваться и также подлежать надзору в сфере борьбы с отмыванием денег в отношении риска отмывания денег или финансирования терроризма в этом секторе. Субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги перевода денег или обмена валют, должны, как минимум, иметь соответствующую лицензию или регистрацию и подлежать эффективным системам контроля и обеспечения соответствия национальным требованиям борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
24. Нефинансовые учреждения и определенные категории профессий должны подлежать мерам регуляторного и надзорного характера, изложенным ниже:
а) казино должны подлежать всестороннему регуляторному и надзорному режимам, обеспечивающим эффективное выполнение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Как минимум:
- казино должны подлежать лицензированию;
- компетентные органы должны принимать необходимые правовые или регуляторные меры для предотвращения того, что преступники или их сообщники являются держателями или собственниками большого или контрольного пакета в капитале казино, руководят или являются оператором такого учреждения;
- компетентные органы должны обеспечивать эффективный надзор на предмет соответствия требованиям борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
b) страны должны гарантировать, что другие категории нефинансовых учреждений и профессий являются субъектами эффективных систем контроля и обеспечения их соответствия требованиям борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это должно осуществляться на основании чувствительности к рискам. Выполнение такой задачи может быть возложено на правительственный орган или саморегулирующую организацию, при условии, что такая организации сможет обеспечить соответствие ее членов требованиям борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
25.* Компетентные органы должны разработать рекомендации и обеспечивать обратную связь, которая поможет финансовым учреждениям, нефинансовым учреждениям и определенным категориям профессий применять национальные меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и в частности в обнаружении и сообщении о подозрительных операциях.
________________
* Рекомендации, отмеченные звездочкой, должны читаться вместе с их толкованием.