10.1. В состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, могут входить денежные средства, включая иностранную валюту, на счетах и во вкладах в кредитных организациях, а также соответствующие требованиям, установленным настоящим Положением:
государственные ценные бумаги Российской Федерации;
государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров или договоров займа и права залогодержателя по договорам об ипотеке, с соблюдением условий, предусмотренных в пункте 10.2 настоящего Положения;
закладные, удостоверяющие денежные требования из кредитных договоров или договоров займа и права залогодержателя по договорам об ипотеке, с соблюдением условий, предусмотренных в пункте 10.2 настоящего Положения;
денежные требования по обязательствам из кредитных договоров пли договоров займа, по которым кредиты или займы предоставлены для уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве объектов недвижимого имущества, заключенных в соответствии с Федеральным законом "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", а также права залогодержателя по договорам залога имущественных прав по указанным договорам участия в долевом строительстве;
ипотечные ценные бумаги:
объекты недвижимого имущества, являющиеся предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение обязательств, денежные требования по которым составляют активы фонда, - в случае обращения взыскания на указанные объекты;
имущественные права по обязательствам из договоров участия в долевом строительстве, заключенным в соответствии с Федеральным законом "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", являющиеся предметом залога, обеспечивающего исполнение обязательств, денежные требования по которым составляют активы фонда, - в случае обращения взыскания на указанные имущественные права.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н. - См. предыдущую редакцию)
10.2. Денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров ''или договоров займа, а также закладные, удостоверяющие такие требования, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий:
денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов, квартир, и требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, за исключением земельных участков, ипотека на которые установлена в порядке соблюдения правил статьи 69 Федерального закона от 16.07.98 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст.3400: 2001, N 46, ст.4308; 2002, N 7, ст.629; N 52, ст.5135; 2004, N 6, ст.406; N 27, ст.2711; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.40, 42), не входят в состав активов одного и того же закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;
сумма основного долга по кредитному договору или договору займа не превышает 90 процентов от рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, выступающего предметом ипотеки;
рыночная стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества (предмета ипотеки) определена оценщиком паевого инвестиционного фонда или иным оценщиком, действующим в соответствии с законодательством, регулирующим оценочную деятельность Российской Федерации, на дату не ранее чем за 6 месяцев до дня предоставления кредита или займа;
недвижимое имущество, выступающее предметом ипотеки, застраховано от рисков утраты или повреждения в пользу кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству на весь срок действия кредитного договора или договора займа; при этом страховая сумма составляет не менее суммы остатка задолженности по кредиту или займу.
Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, предприятий, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Не могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, денежные требования по обязательствам, обеспеченным последующей ипотекой.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н. - См. предыдущую редакцию)
10.3. Денежные требования по обязательствам из кредитных договоров или договоров займа, по которым кредиты или займы предоставлены для уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве объектов недвижимого имущества, заключенных в соответствии с Федеральным законом "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий (абзац дополнен с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н - см. предыдущую редакцию):
исполнение обязательств по указанным кредитным договорам или договорам займа обеспечивается залогом имущественных прав по обязательствам из договоров участия в долевом строительстве, для уплаты цены по которым предоставлены кредиты или займы, а после государственной регистрации права собственности заемщика на объект долевого строительства - этот объект (абзац дополнен с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н - см. предыдущую редакцию);
сумма основного долга по кредитному договору, по договору займа не превышает 90 процентов от рыночной стоимости имущественных прав, являющихся предметом залога, на день предоставления кредита или займа (абзац дополнен с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н - см. предыдущую редакцию);
рыночная стоимость имущественных прав, являющихся предметом залога, определена оценщиком паевого инвестиционного фонда или иным оценщиком, действующим в соответствии с законодательством, регулирующим оценочную деятельность Российской Федерации, на дату не ранее чем за 6 месяцев до дня предоставления кредита или займа (абзац в редакции, введенной в действие с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н, - см. предыдущую редакцию).
10.4. Структура активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, должна соответствовать одновременно следующим требованиям:
не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма требований по кредитным договорам или договорам займа и оценочная стоимость закладных и ипотечных ценных бумаг должны составлять не менее 65 процентов стоимости активов (абзац в редакции, введенной в действие с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н, - см. предыдущую редакцию);
сумма требований по кредитным договорам или договорам займа, по которым кредиты или займы предоставлены для уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве объектов недвижимого имущества, заключенных в соответствии с Федеральным законом "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", может составлять не более 30 процентов стоимости активов (абзац дополнен с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н - см. предыдущую редакцию);
сумма требований по одному кредитному договору или договору займа может составлять не более 10 процентов стоимости активов (абзац дополнен с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н - см. предыдущую редакцию);
сумма требований по обязательствам, обеспеченным залогом объектов незавершенного строительства, может составлять не более 30 процентов стоимости активов.
Требование абзаца второго настоящего пункта применяется по истечении одного года с даты завершения формирования закрытого паевого инвестиционного фонда или с даты вступления в силу изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, предусматривающих, что паевой инвестиционный фонд относится к категории ипотечных фондов, если указанными правилами пли изменениями и дополнениями в них не предусмотрен меньший срок (абзац в редакции, введенной в действие с 1 марта 2006 года приказом ФСФР России от 15 декабря 2005 года N 05-83/пз-н, - см. предыдущую редакцию).