1.1. Настоящее Положение распространяется на кредитные организации за исключением небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции.
1.2. Требования настоящего Положения не распространяются на карты эмитентов, не являющихся кредитными организациями, предназначенные для получения физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями предварительно оплаченных товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) эмитентов данных карт.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 марта 2015 года указанием Банка России от 14 января 2015 года N 3532-У. - См. предыдущую редакцию)
1.3. В настоящем Положении используются следующие термины:
абзац утратил силу с 15 марта 2015 года - указание Банка России от 14 января 2015 года N 3532-У - см. предыдущую редакцию;
персонализация - процедура нанесения на платежную карту и (или) запись в память микропроцессора, на магнитную полосу платежной карты информации, предусмотренной кредитной организацией-эмитентом;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 июля 2013 года указанием Банка России от 10 августа 2012 года N 2862-У. - См. предыдущую редакцию)
реестр по операциям с использованием платежных карт (далее - реестр операций) - документ или совокупность документов, содержащих информацию о переводах денежных средств и других предусмотренных настоящим Положением операциях с использованием платежных карт за определенный период времени, составленных юридическим лицом или его структурным подразделением, осуществляющим сбор, обработку и рассылку кредитным организациям информации по операциям с платежными картами, и предоставляемых в электронной форме и (или) на бумажном носителе;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 июля 2013 года указанием Банка России от 10 августа 2012 года N 2862-У. - См. предыдущую редакцию)
электронный журнал - документ или совокупность документов в электронной форме, сформированный (сформированных) банкоматом и (или) электронным терминалом за определенный период времени при совершении операций с использованием данных устройств.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2011 года указанием Банка России от 15 ноября 2011 года N 2730-У. - См. предыдущую редакцию)
1.4. Абзац утратил силу с 1 июля 2013 года - указание Банка России от 10 августа 2012 года N 2862-У. - См. предыдущую редакцию.
Настоящее Положение не устанавливает требования к характеристикам банковской карты (карта с магнитной полосой, карта с микропроцессором, "скрэтч-карта", карта в электронном виде и прочие) (абзац дополнительно включен с 28 октября 2008 года указанием Банка России от 23 сентября 2008 года N 2073-У).
1.5. Кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).
Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией-эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).
Кредитная карта как электронное средство платежа используется для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора.
Предоплаченная карта как электронное средство платежа используется для осуществления перевода электронных денежных средств, возврата остатка электронных денежных средств в пределах суммы предварительно предоставленных держателем денежных средств кредитной организации-эмитенту в соответствии с требованиями Федерального закона N 161-ФЗ.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 июля 2013 года указанием Банка России от 10 августа 2012 года N 2862-У. - См. предыдущую редакцию)
1.6. Кредитная организация (за исключением расчетной небанковской кредитной организации, платежной небанковской кредитной организации) осуществляет эмиссию расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Расчетная небанковская кредитная организация осуществляет эмиссию расчетных (дебетовых) карт для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, предоплаченных карт - для физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Платежная небанковская кредитная организация осуществляет эмиссию предоплаченных карт для физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 марта 2015 года указанием Банка России от 14 января 2015 года N 3532-У. - См. предыдущую редакцию)
Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации (абзац в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2006 года указанием Банка России от 21 сентября 2006 года N 1725-У; в редакции, введенной в действие с 28 октября 2008 года указанием Банка России от 23 сентября 2008 года N 2073-У, - см. предыдущую редакцию).
Кредитная организация-эмитент осуществляет расчеты по операциям с расчетными (дебетовыми) картами, кредитными картами, предоплаченными картами с учетом требований валютного законодательства Российской Федерации и настоящего Положения (абзац дополнительно включен с 28 октября 2008 года указанием Банка России от 23 сентября 2008 года N 2073-У).
1.7. Кредитная организация вправе привлекать банковских платежных агентов для распространения эмитированных данной кредитной организацией платежных карт, а также осуществлять на территории Российской Федерации распространение платежных карт, эмитированных другими кредитными организациями (далее - распространение платежных карт).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 марта 2015 года указанием Банка России от 14 января 2015 года N 3532-У. - См. предыдущую редакцию)
При привлечении кредитной организацией - эмитентом банковских платежных агентов для распространения предоплаченных карт не допускается возникновение денежных обязательств кредитной организации по предоплаченным картам перед банковскими платежными агентами, в том числе путем предварительной оплаты предоплаченных карт.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 15 марта 2015 года указанием Банка России от 14 января 2015 года N 3532-У. - См. предыдущую редакцию)
(Пункт в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2011 года указанием Банка России от 15 ноября 2011 года N 2730-У. - См. предыдущую редакцию)