(Наименование в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
1. Право банков, включенных в реестр банков, на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц подлежит прекращению при наличии одного из следующих условий:
1) учет и отчетность банка неоднократно в течение года признаются Банком России недостоверными;
2) банк в течение шести месяцев подряд не выполняет один и тот же обязательный норматив из числа установленных Банком России в порядке, определенном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за исключением случая, если невыполнение обязательного норматива вызвано изменением в течение шести месяцев, предшествующих невыполнению обязательного норматива, методики его расчета. Невыполнением обязательного норматива в отчетном месяце является его нарушение по совокупности за шесть и более операционных дней в течение этого месяца;
3) группа показателей прозрачности структуры собственности банка оценивается как неудовлетворительная в течение трех месяцев подряд;
4) группа показателей качества управления банком, включая показатели, характеризующие систему управления рисками, состояние внутреннего контроля, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также качество бизнес-планирования, оценивается как неудовлетворительная в течение четырех кварталов подряд;
(Пункт в редакции, введенной в действие с 13 декабря 2019 года Федеральным законом от 2 декабря 2019 года N 394-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 25 мая 2020 года N 163-Ф. - См. предыдущую редакцию)
5) банк не соблюдает установленный Банком России порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, в течение трех месяцев подряд.
(Часть в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
2. Банк России в соответствии с законодательством Российской Федерации контролирует наличие у банков условий, указанных в части 1 настоящей статьи. Информация о признании банка не соблюдающим установленный Банком России порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, его учета и отчетности недостоверными, одного или нескольких обязательных нормативов невыполненными, а также о присвоении неудовлетворительной оценки группе показателей прозрачности структуры собственности и (или) группе показателей качества управления банком доводится Банком России до банка в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
(Часть в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
2_1. Наличие у банков условий, указанных в части 1 настоящей статьи, устанавливается Банком России на основании результатов проверок либо при осуществлении документарного анализа отчетности банка, а также на основании документально оформленных сведений, поступивших от банка. В случае, если факты (обстоятельства) в деятельности банка, которые свидетельствуют о наличии условий, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, устранены к дате рассмотрения Банком России вопроса о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, основания для прекращения права банков на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц отсутствуют.
(Часть дополнительно включена с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ)
3. Банк России при выявлении условий, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, в соответствии с решением Комитета банковского надзора Банка России обязан направить требование о представлении банком, включенным в реестр банков, ходатайства о прекращении права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и ввести запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц. Введение Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц в соответствии с настоящей частью также прекращает право банков, включенных в реестр банков, на привлечение во вклады денежных средств индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, вклады которых подлежат страхованию в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также на открытие специальных счетов (специальных депозитов), предназначенных для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, указанных в пункте 8 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона.
(Часть в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2019 года Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 322-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 октября 2020 года Федеральным законом от 25 мая 2020 года N 163-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
3_1. Запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, предусмотренный частью 3 настоящей статьи, действует до дня признания в порядке, установленном нормативным актом Банка России, утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, имеющейся у банка, включенного в реестр банков, или до дня отзыва у такого банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций.
(Часть дополнительно включена с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
3_2. Часть дополнительно включена с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; утратила силу с 3 апреля 2014 года - Федеральный закон от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.
3_3. Часть дополнительно включена с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; утратила силу с 3 апреля 2014 года - Федеральный закон от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.
3_4. Часть дополнительно включена с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; утратила силу с 3 апреля 2014 года - Федеральный закон от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию.
4. Банк, в отношении которого в соответствии с частью 3 настоящей статьи введен запрет Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, обязан в тридцатидневный срок со дня введения указанного запрета направить в Банк России в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ходатайство о прекращении права на работу с вкладами.
(Часть в редакции, введенной в действие с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2014 года Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
5. Договор банковского вклада или договор банковского счета, заключенные банком с вкладчиками до дня введения указанного запрета Банка России, не подлежит расторжению, за исключением случая обращения владельца вклада (счета) с требованием о расторжении соответствующего договора. Дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад (на счет) со дня введения Банком России указанного запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет) или по заявлению вкладчика перечисляются в порядке, установленном Банком России, на счет того же вкладчика, открытый в другом банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.
(Часть дополнена с 26 декабря 2008 года Федеральным законом от 22 декабря 2008 года N 270-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 января 2019 года Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 322-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)
6. Банки, в отношении которых в соответствии с частью 3 настоящей статьи введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, обязаны: