4.1. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых для проведения проверок, с учетом предварительного анализа и оценки (абзац в редакции, введенной в действие с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 27 октября 2006 года N 1737-У, - см. предыдущую редакцию):
- финансового состояния кредитных организаций;
- подверженности кредитных организаций (их филиалов) рискам;
- систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций (их филиалов);
- достоверности представляемой в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов);
- устранения нарушений и недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок кредитных организаций (их филиалов);
- исполнения кредитными организациями (их филиалами) требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также иных федеральных законов (абзац дополнен с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 27 октября 2006 года N 1737-У - см. предыдущую редакцию).
4.2. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут осуществляться:
- без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала);
- с предварительным уведомлением кредитной организации (ее филиала).
4.3. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю кредитной организации (ее филиала).
4.3.1. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) может содержать требования о совершении кредитной организацией (ее филиалом) конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки:
- подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения;
- проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его организационно-техническими средствами;
- совершении иных действий по обеспечению содействия в проведении проверки.
4.3.2. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) составляется в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции или в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции - при проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (подпункт в редакции, введенной в действие с 20 февраля 2005 года указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1543-У, - см. предыдущую редакцию).
4.3.3. В предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), по результатам проведения которой должен быть составлен сводный акт проверки, включается перечень филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), на основании актов проверок которых предполагается составлять сводный акт проверки (подпункт дополнительно включен с 20 февраля 2005 года указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1543-У).
4.4. Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала) (пункт дополнен с 26 октября 2008 года указанием Банка России от 24 сентября 2008 года N 2075-У - см. предыдущую редакцию).*4.4)