Банк должен применять специальную программу мониторинга операций. Основная ответственность за осуществление мониторинга за движением средств по счетам клиентов лежит на персонале банка. Служащий банка должен быть осведомлен о крупных операциях клиента, частых переводах средств на счете и понимать суть необычных или подозрительных сделок (п.4.1). Банк самостоятельно принимает решение об использовании для этих целей автоматизированных систем либо других средств.
5.2. Проведение мониторинга на постоянной основе
Программы внутреннего контроля должны устанавливать порядок проведения мониторинга операций, совершаемых по счетам клиентов, относящихся к категории лиц, указанных в пункте 2 настоящих Директив.