Программы внутреннего контроля должны определять категории лиц, в отношении которых банк будет проявлять повышенное внимание. Одним из критериев отнесения клиентов к указанной категории лиц может являться превышение рискованности операций клиента среднего по банку уровня риска.
2.2. Критерии
Банк относит клиента к категории лиц, в отношении которых банк будет проявлять повышенное внимание, в том числе на основании следующих критериев:
лицо, является резидентом и/или получает средства из стран, о которых из достоверных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с отмыванием капиталов или являются странами с повышенным уровнем преступности и коррупции;
лицо осуществляет деятельность, которая связана с риском отмывания денег;
лицо, является высокопоставленным политическим деятелем, занимает или занимало должности, предполагавшие общественное доверие, например правительственные чиновники, старшие должностные лица государственных компаний, политики, видные деятели политических партий и т.д., члены их семей.
2.3. Согласование с руководством банка
Программы внутреннего контроля должны включать положения о необходимости согласования с руководством банка возможности установления отношений с клиентами, в отношении которых следует применять дополнительные меры тщательной проверки.
Принятие на обслуживание высокопоставленных политических деятелей осуществляется исключительно с согласия руководства банка.