Международные финансовые институты и банковское сообщество усиливают внимание к вопросам предотвращения использования национальных и мировой финансовых систем в целях отмывания преступных доходов.
Банк России указанием оперативного характера от 15 февраля 2001 года N 24-Т "О Вольфсбергских принципах" ("Вестник Банка России" от 21 февраля 2001 года N 15) довел до сведения кредитных организаций Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе, которые были разработаны банками, входящими в так называемую Вольфсбергскую группу (далее - Вольфсбергские принципы).
За прошедший период состав Вольфсбергской группы расширился (список банков, являющихся участниками Вольфсбергской группы, приведен в приложении 1).
С учетом проводимой банками работы по повышению эффективности мер в области борьбы с отмыванием преступных доходов в мае 2002 года Вольфсбергские принципы были доработаны по следующим направлениям:
- дополнены принципы, в соответствии с которыми рекомендуется тщательно идентифицировать бенефициаров;
- расширены рекомендации по идентификации разовых клиентов и клиентов, которым предоставляются электронные банковские услуги;
- внесены дополнения в порядок открытия номерных или кодированных счетов;
- определены категории лиц, в отношении которых кредитной организации следует предпринимать дополнительные меры тщательной проверки, а также согласовывать с руководством кредитной организации возможность установления отношений с указанной категорией клиентов;
- уточнен порядок обновления информации о клиенте, а также проведения мониторинга операций;
- рекомендовано проведение независимой экспертной оценки программ внутреннего контроля.
Банк России направляет текст доработанных Вольфсбергских принципов (приложение 2) для ознакомления с новыми международными подходами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.
Председатель
Банка России
С.М.Игнатьев