10.1. В состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, могут входить денежные средства, включая иностранную валюту, а также соответствующие требованиям, установленным настоящим Положением:
государственные ценные бумаги Российской Федерации;
государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров, в том числе удостоверенные закладными, с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 10.2 настоящего Положения.
10.2. Денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов при условии, что:
денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов, квартир, и требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, за исключением земельных участков, ипотека на которые установлена в порядке соблюдения правил статьи 69 Федерального закона от 16.07.98 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", не входят в состав активов одного закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;
сумма основного долга по кредитному договору не превышает 70 процентов от рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, выступающего предметом ипотеки;
рыночная стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества (предмета ипотеки) определена оценщиком;
в случае предоставления кредита на приобретение (покупку) жилого дома или квартиры, предметом ипотеки выступает приобретаемое таким образом жилое недвижимое имущество;
недвижимое имущество, выступающее предметом ипотеки, застраховано от рисков утраты или повреждения в пользу кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству, на весь срок действия кредитного договора; при этом страховая сумма составляет не менее 70 процентов от рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, выступающего предметом ипотеки;
в случае, когда должником по обеспеченному ипотекой обязательству выступает гражданин (физическое лицо), его жизнь и здоровье на случай причинения вреда застрахованы на весь срок действия кредитного договора в пользу гражданина (застрахованного лица); при этом страховая сумма не может быть менее 70 процентов от размера кредита.
Денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам, права залогодержателя по которым удостоверяются закладной, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, при условии, что в качестве залогодержателя в подразделе III Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним указано название этого паевого инвестиционного фонда с соблюдением требований пункта 2 статьи 15 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".
Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, предприятий, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 16.07.98 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Не могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, денежные требования по обязательствам, обеспеченным последующей ипотекой.
10.3. Структура активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, должна соответствовать одновременно следующим требованиям:
не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма требования по кредитным договорам должна составлять не менее 65 процентов стоимости активов;
сумма требований по одному кредитному договору может составлять не более 10 процентов стоимости активов;
сумма требований по обязательствам, обеспеченным залогом незавершенного строительством недвижимого имущества, может составлять не более 10 процентов стоимости активов;
не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма денежных средств, включая иностранную валюту, в том числе на банковских счетах и во вкладах, а также оценочная стоимость ценных бумаг, имеющих признаваемые котировки, должны составлять не менее 10 процентов стоимости активов.
Требование абзаца второго настоящего пункта применяется по истечении одного года с даты завершения формирования закрытого паевого инвестиционного фонда или с даты вступления в силу соответствующих изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, если указанными правилами или изменениями и дополнениями в правила не предусмотрен меньший срок.
(Раздел 10 дополнительно включен с 17 апреля 2004 года постановлением ФКЦБ России от 18 февраля 2004 года N 04-7/пс)