О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (утратило силу с 04.09.2018 на основании указания Банка России от 21.06.2018 N 4831-У)

Коды выявленных нарушений и оснований для применения мер воздействия
и предъявления требований

N
п/п

Код
наруше-
ния

Наименование

1

Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации

2

Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией

3

Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):

3.1

норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);

3.2

норматива мгновенной ликвидности (Н2);

3.3

норматива текущей ликвидности банка (Н3);

3.4

норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);

3.5

норматива общей ликвидности (Н5);

3.6

максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);

3.7

максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);

3.8

максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);

3.9

максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9);

3.10

совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1);

3.11

максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10);

3.12

совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1);

3.13

максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11);

3.14

максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);

3.15

норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);

3.16

норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);

3.17

норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);

3.18

норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);

3.19

норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);

3.20

норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)

4

Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату);

5

Несоблюдение обязательных резервных требований

6

Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам

7

Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги

8

Представление недостоверной отчетности

9

Нарушение сроков представления отчетности

10

Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов

11

Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции

12

Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции

13

Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил

14

Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации:

14.1

нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

14.2

нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;

14.3

нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;

14.4

нарушение сроков представления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации;

14.5

нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала;

14.6

назначение на должности членов совета директоров, руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке

15

Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России

16

Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами

17

Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)

18

Невыполнение в установленный срок требований предписаний:

18.1

о замене руководителя кредитной организации;

18.2

об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;

18.3

о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;

18.4

о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;

18.5

об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;

18.6

о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;

18.7

о реорганизации кредитной организации;

18.8

о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);

18.9

иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно)

19

Нарушение требований статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства:

19.1

нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства;

19.2

нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и(или) о реорганизации;

19.3

нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и(или) о реорганизации;

19.4

нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставление его

20

Нарушения условий формирования резервного фонда

21

Нарушения использования резервного фонда

22

Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати

23

Нарушение срока представления аудиторского заключения

24

Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет

25

Отчетность представлена в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России

26

Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России

27

Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:

27.1

неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения;

27.2

в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения;

27.3

в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения

28

Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:

28.1

более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

28.2

более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

29

Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:

29.1

более чем на 10 процентов;

29.2

более чем на 20 процентов

30

Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации

31

Нарушение положений статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению:

31.1

нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации;

31.2

нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделении им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций

32

Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России

33

Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования

34

Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":

34.1

сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации;

34.2

сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения

35

Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России

36

Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России

37

Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды

38

Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями)

39

План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки

40

План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным

41

Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов

42

Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери

43

Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери

44

Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы

45

Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете

46

Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования

47

Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства

48

Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации

49

Прочие нарушения (указать, какие, при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)