____________________________________________________________________
Наименование реквизита, название и текст настоящего приложения после слов "преступным путем" дополнены словами ", и финансирование терроризма" в соответствующих падежах - письмо Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию.
____________________________________________________________________
Критерии оценки риска осуществления клиентом
легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма
1. Вид деятельности - деятельность, подверженная высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
1. деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями, занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме по чекам, инкассацией денежных средств;
2. деятельность юридических лиц (в том числе кредитных организаций), зарегистрированных в офшорных зонах, их обособленных подразделений, дочерних и зависимых обществ;
3. туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий);
4. игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с извлечением игорным заведением (казино, тотализатор, букмекерская контора, зал игровых автоматов и иные игорные дома (места) от участия в азартных играх и пари дохода в виде выигрыша и платы за их проведение);
5. деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства и антиквариата;
6. осуществление внешнеэкономических операций;
7. торговля (особенно экспорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни;
8. торговля (посредничество в торговле) недвижимым имуществом;
9. любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.).
2. Географический фактор - районы высокого риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
1. государства (территории), где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества;
2. государства (территории), разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях);
3. государства (территории), о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются государствами (территориями) с повышенным уровнем преступности и коррупции;
4. государства (территории), где не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций.
3. Виды банковских операций - банковские операции (продукты), подверженные высокому риску использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Банковские операции (продукты), позволяющие клиентам легко конвертировать денежные средства в наличной форме в безналичную форму или быстро переводить денежные средства из одного государства в другое.