О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка РФ от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (утратило силу с 17.01.2002 на основании указания Банка РФ от 11.01.02 N 1098-У)

N п/п

Код нарушения

Наименование

1

Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации;

2

Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией;

3

Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):

3.1

норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);

3.2

норматива мгновенной ликвидности (Н2);

3.3

норматива текущей ликвидности банка (Н3);

3.4

норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);

3.5

норматива общей ликвидности (Н5);

3.6

максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);

3.7

максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);

3.8

максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);

3.9

максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9);

3.10

совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1);

3.11

максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10);

3.12

совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1);

3.13

максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11);

3.14

максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);

3.15

норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);

3.16

норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);

3.17

норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);

3.18

норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);

3.19

норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);

3.20

норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16);

4

Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату);

5

Несоблюдение обязательных резервных требований;

6

Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам;

7

Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;

8

Представление недостоверной отчетности;

9

Нарушение сроков представления отчетности;

10

Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов;

11

Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции;

12

Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции;

13

Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил кредитной организации;

14

Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации:

14.1

нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

14.2

нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;

14.3

нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;

14.4

нарушение сроков представления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации;

14.5

нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала;

14.6

назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке;

15

Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России;

16

Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами;

17

Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов);

18

Невыполнение в установленный срок требований предписаний:

18.1

о замене руководителя кредитной организации;

18.2

об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;

18.3

о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;

18.4

о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;

18.5

об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;

18.6

о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;

18.7

о реорганизации кредитной организации;

18.8

об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств);

18.9

о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);

18.10

иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно);

19

Нарушение требований статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства;

19.1

нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства;

19.2

нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и(или) о реорганизации;

19.3

нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и(или) о реорганизации;

19.4

нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставление его;

20

Нарушения условий формирования резервного фонда;

21

Нарушения использования резервного фонда;

22

Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати;

23

Нарушение срока представления аудиторского заключения;

24

Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет;

25

Отчетность представлена в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;

26

Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;

27

Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:

27.1

неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения;

27.2

в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения;

27.3

в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения;

28

Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:

28.1

более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

28.2

более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

29

Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:

29.1

более чем на 10 процентов;

29.2

более чем на 20 процентов;

30

Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации;

31

Нарушение положений статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;

31.1

нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации;

31.2

нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделении им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций;

32

Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России;

33

Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования;

34

Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":

34.1

сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации;

34.2

сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения;

35

Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России;

36

Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России;

37

Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды;

38

Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями);

39

План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки;

40

План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным;

41

Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов;

42

Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери;

43

Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери;

44

Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы;

45

Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете;

46

Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования;

47

Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства;

48

Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;

49

Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)