5.3.1. В соответствии с п.3.3 Положения ФКЦБ России от 19 декабря 1996 года N 22 брокеры и дилеры вправе предоставлять своим клиентам денежные средства по договору займа для приобретения ценных бумаг под залог этих ценных бумаг.
Форма "В-5"
N | Вопрос | Ответ |
1 | Имеются ли факты предоставления брокером своим клиентам денежных средств по договору займа для приобретения ценных бумаг под залог этих ценных бумаг? | (да/нет) |
2 | Если да, то торгуются ли указанные ценные бумаги через организаторов торговли и имеют ли признанные котировки? | (да/нет) |
3 | Имеются ли случаи превышения суммы займа 50% рыночной стоимости этих ценных бумаг, используемых как предмет залога в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору займа (п.3.3 Положения ФКЦБ России от 19 декабря 1996 года N 22)? | (да/нет) |
Комментарии |
| |
Анализ итогов заполнения таблицы осуществляется с учетом нижеследующего.
5.3.1.1. Указанные ценные бумаги должны торговаться через организаторов торговли и иметь признанные котировки. Сумма займа, предоставленного клиенту, не может превышать 50% рыночной стоимости этих ценных бумаг, используемых как предмет залога в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору займа.
5.3.1.2. Несоблюдение указанного требования должно отражаться в акте проверки.
5.3.1.3. Вместе с тем в соответствии с п.2 ст.49 ГК РФ правоспособность юридического лица может быть ограничена лишь в случаях и в порядке, предусмотренных законом. Таким образом, установление указанного требования не приводит к ограничению правоспособности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую и/или дилерскую деятельность. Таким образом, помимо указанных операций допустимо осуществление и других операций, например, предоставление кредитов с получением в залог иных видов ценных бумаг либо с использованием иных гражданско-правовых способов обеспечения обязательств.
5.3.1.4. Кроме того, проверка соблюдения указанного требования осуществляется в тех случаях, когда договоры займа (кредита) являются целевыми, то есть если договор займа (кредита) заключен с условием использования заемщиком полученных средств на определенные цели (ст.814 ГК РФ).