5.2.1. В ходе проверки или рассмотрения случаев нарушения кредитными организациями законодательства о рынке ценных бумаг осуществляется оценка совершенных операций на предмет соблюдения требований и запретов, установленных в законодательстве. Иная оценка сделок, в том числе их правомерности, например, при указании в них каких-либо условий, прямо не предусмотренных законодательством, не производится. Установление факта нарушения гражданских прав клиентов брокера не производится.
5.2.2. В ходе проверки рассматриваются следующие вопросы:
5.2.2.1. Документы, определяющие полномочия лиц, совершающих сделки с ценными бумагами;
5.2.2.2. Соответствие вида брокерского договора сделкам, заключенным брокером во исполнение брокерского договора.
В случае, если в основе брокерского договора лежит доверенность и/или договор поручения, договор должен предусматривать осуществление операций от имени, за счет и по поручению клиента. При этом сделки, совершенные брокером во исполнение брокерского договора, должны заключаться непосредственно от имени представляемого - клиента, поскольку в этих случаях в соответствии со ст.182, 971 ГК РФ права и обязанности по заключенным брокером сделкам возникают непосредственно у клиента. Данный клиент должен быть указан в качестве стороны по заключенным брокером сделкам. Указанные требования относятся в равной степени к агентскому договору, предусматривающему осуществление действий от имени, за счет и по поручению представляемого - клиента.
В случае, если в основе брокерского договора лежит договор комиссии, последний должен предусматривать осуществление действий от имени комиссионера, за счет и по поручению клиента. При этом в сделке, заключенной брокером во исполнение брокерского договора, комиссионер должен выступать от своего имени. Указанные требования относятся в равной степени к агентскому договору, предусматривающему осуществление действий от имени агента, за счет и по поручению клиента;
5.2.2.3. Соблюдение запрета, предусмотренного п.3 ст.182 ГК РФ;
5.2.2.4. Наличие, помимо договора, доверенностей на имя брокера в случае, если в основе брокерского договора лежит договор поручения. Доверенности не требуется в случае, если договор поручения подпадает под признаки коммерческого представительства, осуществляемого на основании договора, заключенного в письменной форме и содержащего указания на полномочия представителя (п.1 ст.184 ГК РФ);
5.2.2.5. Проверка формы договора. При этом необходимо иметь в виду, что несоблюдение простой письменной формы влечет недействительность сделки только в том случае, если такое последствие прямо предусмотрено в законе. Такое последствие предусмотрено, в частности, для следующих видов сделок, которые могут быть совершены с ценными бумагами: залог (п.2 ст.339 ГК РФ); дарение (п.2 ст.574);
5.2.2.6. Соблюдение обязывающих и запрещающих норм закона и иных правовых актов, к которым в соответствии с п.6 ст.3 ГК РФ относятся указы Президента РФ и постановления Правительства Российской Федерации (а также принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов), установленных к условиям договора, их заключению и/или исполнению. В том числе требования, установленные в ст.974 ГК РФ, требования, установленные в ст.992, 995 ГК РФ; требования, установленные ст.3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", требования, установленные п.6 Указа Президента РФ от 18.08.96 N 1212, требования, установленные разделом Положения ФКЦБ России от 19.12.96 N 22 (в части соблюдения формализованных требований), требование п.3.3 Положения ФКЦБ России от 19.12.96 N 22 (в части ограничений общей суммы денежных средств, предоставляемых брокером и/или дилером своим клиентам по договорам займа, размером, равным двукратному размеру собственного капитала брокера и/или дилера);
5.2.2.7. Соблюдение п.2 ст.3 ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг".
По итогам проверки заполняется Форма "Б-5". "Анализ гражданско-правовых договоров".
N | Вопрос | Ответ | |
1 | Имеются ли требуемые законодательством документы, определяющие полномочия лиц, совершающих сделки с ценными бумагами? | (да/нет) | |
2 | Соответствует ли вид брокерского договора сделкам, заключенным брокером во исполнение брокерского договора, а именно: | (да/нет) | |
| - в случае, если брокерским договором установлено, что брокер действует от имени, за счет и по поручению клиента, то указан ли клиент в качестве стороны по заключенной брокером сделке (ст.182, 971 ГК)? | (да/нет) | |
| - в случае, если в основе брокерского договора лежит договор комиссии, который предусматривает осуществление действий от имени комиссионера, за счет и по поручению клиента, то указан ли в качестве стороны по заключенной сделке комиссионер (в данном случае брокер)? | (да/нет) | |
| - в случае, если брокер действует от имени клиента (является его представителем), имеются ли факты совершения им сделок от имени клиента в отношении себя лично (ст.182 ГК)? | (да/нет) | |
| - в случае, если брокер действует от имени клиента (является представителем), имеются ли факты совершения им сделок от имени одного клиента в отношении другого клиента (представляемого) (ст.182 ГК)? | (да/нет) | |
| - в случае, если брокер действует на основании договора поручения, имеются ли при этом соответствующие доверенности на имя брокера?* | (да/нет) | |
_______________ | |||
| * Доверенности не требуется в случаях, предусмотренных п.1 ст.975 | ||
3 | Выявлены ли факты включения в условия заключаемых с инвесторами договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг (п. 2 ст.3 ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг")? | (да/нет, | |
4 | В случае, если кредитная организация является Дилером на ОРЦБ, оказывая при этом брокерские услуги своим клиентам, проверить, включены ли в договоры о брокерском обслуживании. заключаемые с Инвесторами, обязательные условия, перечисленные в Приложении 2 к договору о выполнении функций Дилера на ОРЦБ"* | (да/указать, | |
_______________ | |||
| * Отрицательный ответ может свидетельствовать о нарушении | ||
договорных отношений между дилером рынка ГКО-ОФЗ и Банком России и может не являться нарушением законодательства о ценных бумагах. | |||
5 | Установлены ли факты предложения в любой форме неограниченному кругу лиц ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, ценных бумаг, публичное размещение которых запрещено или не предусмотрено федеральными законами и иными нормативными правовым актами Российской Федерации, а также документов, удостоверяющих денежные или иные обязательства, но при этом не являющихся ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации (п. 1 ст.5 ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг")? | (да/нет) | |
Комментарии |
| ||
Таблица может быть использована при проведении проверки по местонахождению лицензирующего органа.