5.1.1. Форма "А-5": "Проверка наличия договоров с клиентами"
N | Вопрос | Ответ | |
1 | Имеются ли документы, регламентирующие взаимодействие с клиентом при оказании брокерских, дилерских услуг? | (да/нет) | |
| Осуществляется ли брокерская деятельность: | (да/нет) | |
| - на основании договора поручения и доверенности; | (да/нет) | |
| - на основании договора комиссии*; | (да/нет) | |
_______________ | |||
| * В п.4.1 Положения ФКЦБ России от 19 декабря 1996 года N 22 | ||
предусмотрено требование о доверенности на совершение сделок с ценными бумагами при отсутствии указаний на полномочия комиссионера в договоре. Вместе с тем указание о наличии доверенности в случае осуществления брокерских операций на основе договора комиссии должно быть сделано в примечаниях, поскольку данное требование не соответствует ГК РФ (доверенность выдается на осуществление действий от имени представляемого, порождающих права и обязанности непосредственно для представляемого). Комиссионер действует от своего имени. Права и обязанности по сделке возникают для комиссионера (ст.182, 990 ГК РФ). Отсутствие доверенности при наличии договора комиссии является правомерным. | |||
| - на иных основаниях (доверенности без заключения договоров поручения, агентского договора, договора обслуживания на организованном рынке и т.п.)* | (указать) | |
_______________ | |||
| * В случае, если кредитная организация заключает агентские | ||
договоры, которые прямо не указаны в ст.3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", определяющей брокерскую деятельность, такие договоры должны рассматриваться как подпадающие под действие указанной ст.3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" на основании ст.1011 ГК РФ. | |||
| Оформление отношений по брокерскому обслуживанию, | ||
возникающих из одного из указанных оснований, может содержаться в комплексном договоре, например, в договоре на обслуживание. При проведении проверки важно обратить внимание на то, что в этом случае в договоре вне зависимости от его названия должен быть явно определен предмет договора. Например, в договоре на обслуживание на рынке ГКО-ОФЗ должны быть определены предметы договора комиссии и депозитарного договора. | |||
Комментарий |
| ||
Таблица может быть использована при проведении проверки по местонахождению лицензирующего органа.
5.1.2. В соответствии со ст.161 ГК РФ сделки юридических лиц между собой и с гражданами должны совершаться в простой письменной форме. В соответствии со ст.162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства. В случаях, прямо указанных в законе или в соглашении сторон, несоблюдение простой письменной формы сделки влечет ее недействительность.
В соответствии с этим несоблюдение кредитной организацией требований к письменной форме брокерских договоров или договоров (сделок с ценными бумагами), заключаемых во исполнение брокерских договоров, должно найти отражение в акте проверки, однако не должно являться основанием для применения к кредитной организации мер ответственности в случае, если несоблюдение простой письменной формы не приводит к недействительности сделок. В этих случаях по результатам проверки может быть составлено предупреждение об устранении выявленных недостатков.
5.1.3. Несоблюдение кредитной организацией требований к письменной форме сделок, для которых законом установлено последствие их недействительности при несоблюдении этого требования, является основанием для применения к кредитной организации мер воздействия, включая меры ответственности.