Недействующий

О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России о порядке предоставления Банком России кредитов банками, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг, от 06 марта 1998 года N 19-П (утратило силу с 30.11.2003)

Условный пример 1


Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России, даты предоставления и погашения которого приходятся на один и тот же месяц

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении/заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п.4.1.6 Положения, далее - заявление) - 2 августа 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении) - 12 августа 1999 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн.руб.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту во все дни пользования кредитом равен 10000000 руб. Все дни пользования кредитом приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Производим следующий расчет:

     
S=10000000+98630,14=10098630,14

     


Таблица N 1

(в рублях)

Kредит

Сумма остатков по балансовым счетам на …

  

02.08.99

03.08.99

  

остаток на начало дня

дебет

кредит

остаток на конец дня

остаток на начало дня

дебет

кредит

остаток на конец дня

-

312 (кредит)

0

0

10000000

10000000

10000000

0

0

10000000

-

70201 (пр-ты)

0

0

0

0

0

0

0

0

-

47426 (об-ва по %)

0

0

0

0

0

0

0

0

-

61401 (р-ды б.п.)

0

0

0

0

0

0

0

0

-


Балансовые счета

Сумма остатков по балансовым счетам на …

  

11.08.99

12.08.99

  

-

остаток на начало дня

дебет

кредит

остаток на конец дня

остаток на начало дня

дебет

кредит

остаток на конец дня

312 (кредит)

-

10000000

0

0

10000000

10000000

10000000

0

0

70201 (пр-ты)

-

0

0

0

0

0

98630,14

0

98630,14

47426 (об-ва по %)

-

0

0

0

0

0

98630,14

98630,14

0

61401 (р-ды б.п.)

-

0

0

0

0

0

98630,14

98630,14

0


Внеси-
стемный учет

Сумма на ...

начис-
ленных процентов

02.08.99

03.08.99

04.08.99

05.08.99

06.08.99

07.08.99

08.08.99

09.08.99

10.08.99

11.08.99

12.08.99

  

0

9863,01

19726,03

29589,04

39452,05

49315,07

59178,08

69041,1

78904,11

88767,12

98630,14