О внесении изменений и дополнений в Положение от 13.11.99 N 67-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" (утратило силу с 16.12.2002)

     
Расчет суммы процентов по депозиту, размещенному в Банке России

Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский счет банка:

S = О+I, где

О - сумма, размещенная в депозит;

I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.

Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается по формуле:

, где

O - сумма депозита на начало k-го дня размещения депозита;

k - день размещения депозита (k=1 - день перечисления средств в депозит, k=N - день возврата суммы депозита). Суммирование происходит от k=2 до k=N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата Банком России депозита и уплаты процентов по нему);

N - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день размещения депозита (365/366);

i - процентная ставка по депозиту на начало k-го дня размещения депозита;

[X] - операция округления суммы Х с точностью до копеек.