ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 26 ноября 1999 года N 686-У
О внесении изменений и дополнений в
Положение от 13.01.99 N 67-П
"О порядке проведения Центральным банком
Российской Федерации депозитных
операций с банками-резидентами в валюте
Российской Федерации"
____________________________________________________________________
Утратило силу с 16 декабря 2002 года на основании
указания Банка России от 27 ноября 2002 года N 1211-У
____________________________________________________________________
1. Внести в Положение Банка России от 13.01.99 N 67-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" с учетом изменений, внесенных Указанием Банка России от 02.02.99 N 494-У, Указанием Банка России от 08.02.99 N 498-У ("Вестник Банка России" от 21.01.99 N 3, от 10.02.99 N 9, следующие изменения и дополнения.
1.1. Абзац 3 пункта 1.3 изложить в следующей редакции:
"Банк России вправе выбирать банки-контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п.1.2 настоящего Положения.
Банки, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:
- должны быть отнесены не ниже, чем к 3-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков"), на последние три отчетные даты;
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов);
- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 90 дней;
- не иметь нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 90 дней.
Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) с момента (даты) перехода банка под управление Агентства".
1.2. Во втором абзаце пункта 1.4 исключить второе и третье предложения.
1.3. Абзац 1 пункта 1.5 дополнить предложением следующего содержания:
"Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году".
1.4. Пункт 1.6 дополнить абзацем 2 следующего содержания:
"По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца".
1.5. Дополнить пунктом 1.12 следующего содержания:
"1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение срока депозитной сделки, заключенной между Банком России и банком, постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России, указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
По окончании срока депозитной сделки арестованная сумма депозита продолжает храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет. При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, уполномоченным учреждением/подразделением Банка России не начисляются.
По окончании срока депозитной сделки проценты, начисленные по депозиту, подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором-Заявкой (для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке), или на корреспондентский счет банка/корреспондентский субсчет московского филиала банка в сроки, установленные Документарным подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс-дилинг")".
1.6. Предложение 2 абзаца 1 пункта 2.2 изложить в следующей редакции:
"При этом количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров-Заявок одного банка, в которых указаны одинаковые суммы депозита и (или) одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором-Заявкой".
1.7. Предложение 2 пункта 4.2 после слов "от имени Банка России и банка-контрагента," дополнить словами "а также дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и банка-контрагента,".
1.8. В подпункте 4.5.2 слова "до 17.30 московского времени" заменить словами "до 17.00 московского времени".
1.9. Абзац 3 подпункта 4.5.2 изложить в следующей редакции:
"Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с банком-контрагентом по системе "Рейтерс-дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии".
1.10. Подпункт 4.6.7 дополнить словами "(БИК банка/московского филиала банка, ИНН банка/московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка/корреспондентского субсчета московского филиала банка);".
1.11. Раздел 4 дополнить пунктом 4.7 следующего содержания:
"4.7. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные сделки, по обусловленным в нем причинам.
Банк России приостанавливает действие заключенного Генерального соглашения:
4.7.1. при несоответствии банка на последнюю отчетную дату/в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;
4.7.2. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка/московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;
4.7.3. при перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров".
1.12. Раздел 4 дополнить пунктом 4.8 следующего содержания:
"4.8. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1. настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России, либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков"),
По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до пяти рабочих дней.
При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка/московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка/московского филиала банка.
При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка/московского филиала банка".
1.13. Раздел 4 дополнить пунктом 4.9 следующего содержания:
"4.9. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной сделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.
Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных сделок указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс-дилинг".
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.7.1, 4.7.3 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка изменений, указанных в подпункте 4.7.2, производится Банком России после подписания сторонами приложения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты банка/московского филиала банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются".
1.14. Дополнить пунктом 4.10 следующего содержания:
"4.10. В случае перехода банка под управление Агентства Банк России в день (дату) перехода банка под управление Агентства представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.
Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных сделок с банком".
1.15. Подпункт 1.3.7 Приложения 3 дополнить словами "(БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Банка);".
1.16. В пункте 1.4. Приложения 3 исключить слова "образец подписи каждого дилера".
1.17. В пункте 1.4 Приложения 3 слова "Приложением к настоящему Соглашению" заменить словами "Приложением 1 к настоящему Соглашению".
1.18. Пункт 1.4 Приложения 3 дополнить предложением следующего содержания:
"Дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 2 к настоящему Соглашению, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения".
1.19. Пункт 2.1 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения".
1.20. Подпункт 2.2.1 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке России, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;".
1.21. Подпункт 2.3.2 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.".
1.22. Пункт 2.4 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс-дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.".
1.23. Абзац 1 пункта 2.5 Приложения 3 дополнить предложением следующего содержания:
"Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году".
1.24. Пункт 2.7 Приложения 3 дополнить новым абзацем 4 следующего содержания:
"По депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по системе "Рейтерс-дилинг", по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца".
1.25. Дополнить Раздел 3 "Обязанности и ответственность сторон" Приложения 3 пунктом 3.5 следующего содержания:
"3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком России депозитной сделки Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить не исполненное Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной сделке (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России".
1.26. Раздел 5 Приложения 3 дополнить пунктом 5.3 следующего содержания:
"5.3. В случае перехода Банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) Банк России в день (дату) перехода Банка под управление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.
