6.1. До представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, предполагаемое полное официальное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.
6.2. До подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации.
6.3. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации.
Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.
6.4. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.
6.5. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
В случае, если учредителем является кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя территориальное учреждение Банка России по ее месту нахождения. Заключение о финансовом положении представляется в трехнедельный срок с момента получения запроса (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
6.6. Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать четырех месяцев с даты их поступления.
6.7. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции, а также при отказе в государственной регистрации кредитной организации, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
6.8. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.
6.9. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением документов, указанных в пункте 6.11 настоящей Инструкции.
6.10. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включая:
- информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного в статье 15 Федерального закона "О банках в банковской деятельности");
- оценку бизнес-плана;
- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации и наличии (отсутствии) связи между учредителями, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место;
- информацию о соответствии кандидатов на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- подтверждение уплаты государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и оплаты лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- оценку соответствия положений, регламентирующих порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организации, установленным требованиям (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);
- информацию о соответствии деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
6.11. К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России, прилагаются следующие подлинные документы, представленные учредителями кредитной организации:
- заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (2 экземпляра), и ходатайство на имя Председателя Банка России о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (1 экземпляр) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- учредительный договор (4 экземпляра) (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):
- устав кредитной организации в 4 экземплярах (приложение 6) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- протокол общего собрания учредителей (2 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме Приложения 4 (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);
- анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, согласованных с территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).
- документ об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);