Приложение N 1
к письму Госбанка СССР
от 18 января 1991 г. N 13-91
"УТВЕРЖДАЮ"
Председатель Правления
Госбанка СССР
В.В. ГЕРАЩЕНКО
4 января 1991 г.
ВРЕМЕННЫЕ ПРАВИЛА
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЛИЦЕНЗИЙ
НА ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
(с изменениями на 30 января 1996 года)
1. Госбанк СССР и центральный банки республик Союза ССР выдают в соответствии со статьей 29 Закона СССР "О Государственном Банке СССР" и статьей 34 Закона СССР "О банках и банковской деятельности" лицензии на осуществление коммерческими банками операций в иностранной валюте в СССР и за границей на основании ходатайства банка в зависимости от готовности банка к их проведению.
2. Лицензии разделяются на генеральные лицензии, внутренние лицензии и разовые лицензии.
Генеральная лицензия - право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте как на территории СССР, так и за границей.
Внутрення лицензия - право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории СССР.
Разовая лицензия - право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте.
Банк, получивший генеральную или внутреннюю лицензию на осуществление операций в иностранной валюте, в дальнейшем именуемый уполномоченным банком, выполняет функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов.
3. Лицензии, выдаваемые Госбанком СССР, не являются основанием для осуществления коммерческими банками внешне-торговых операций любого вида, не относящихся непосредственно к банковской деятельности.
4. При реализации полномочий, указанных в пункте 1, на основании статьи 34 Закона СССР "О банках и банковской деятельности" Госбанк СССР устанавливает требования, на базе которых определяется готовность коммерческого банка к проведению операций в иностранной валюте. Указанные требования разделяются на квалификационные и технические.
Для получения лицензии коммерческий банк должен представить документы согласно приложению N 1 к настоящим правилам.
Принимаются к рассмотрению заявки коммерческих банков, функционирующих не менее одного года, то есть, закончивших полный финансовый (операционный) год и подготовивших официальный годовой отчет. Лицензии могут быть выданы ранее указанного срока банкам-правопреемникам государственных специализированных банков, осуществлявших операции в иностранной валюте, а также совместным и иностранным банкам.
5. Банковские операции с иностранной валютой разделяются на виды по степени нарастания их сложности и рискованности.
5.1. ВЕДЕНИЕ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ КЛИЕНТУРЫ
Ведение текущих балансовых валютных счетов клиентов является одним из сравнительно простых видов операций в иностранной валюте, принципиально не отличающимися от ведения расчетных счетов в рублях. При этом следует учитывать, что особенностью ведения таких счетов является обязанность банка исполнять функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов.
Квалификационные и технические требования:
5.1.1. Квалификационные:
- знание порядка и условий открытия и ведения расчетных счетов организаций в рублях;
- знание инструкций Внешэкономбанка СССР о порядке открытия и ведения валютных счетов;
- знание нормативных документов и правил продажи части валютных поступлений клиентов для: формирования валютного фонда на погашение внешнего долга СССР, формирования союзно-республиканского валютного фонда, валютных фондов союзных республик и местных Советов народных депутатов.
5.1.2. Технические:
- наличие или согласие на открытие корреспондентского валютного счета самого банка во Внешэкономбанке СССР или в банке, имеющем счет в иностранном банке.
5.2. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
Неторговые операции в иностранной валюте представляют собой операции по обслуживанию клиентов, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка.
Квалификационные и технические требования:
5.2.1. Квалификационные:
- знание законодательных и нормативных актов, регулирующих порядок использования иностранной валюты на территории СССР советскими и иностранными организациями и гражданами;